xchric 封某版版主 Anoia 在 PhotoGear 版 (转载) - 未名空间MITBBS历史存档

xchric 封某版版主 Anoia 在 PhotoGear 版 (转载)# PhotoGear - 摄影器材

l*n2010-04-09 07:04

1 楼

有点莫名其妙，说我unusual payment activity. 并且是所有的citi卡都被关了。其中
一张，很久没用，
有一张，2个月没用，
有一张，用了2-3次，上个月我姐帮我还款一次，checking bill pay的，本月自己citi
checking transfer还款一次
有一张，也是2.3次，上月自己还款一次，本月ld bill pay一次，也是citi checking
最后一张用了次数较多，也是一直常用的卡，自己还款2次
我一般都是在账单日之前还大部分，中途如果看到用的比较多，就会先还大部分，总是
会剩点不还，省的账单为0.
要说这些卡，去年曾经经常用cash连续还款，不知道最近都没怎么用，就说我不正常，
太奇怪了。所有的typ点都没了，有一张卡有cb，也没了。不知道能要回来不？
大家分析一下是怎么回事吧，另外也提醒点多的，早点换了，别存着，避免无妄之灾。

x*c2010-04-09 07:04

2 楼

【以下文字转载自 Notice 讨论区】
发信人: deliver (自动发信系统), 信区:
标题: xchric 封某版版主 Anoia 在 PhotoGear 版
发信站: BBS 未名空间站自动发信系统 (Fri Apr 9 02:36:40 2010)
【此篇文章是由自动发信系统所张贴】
由于 Anoia 在 PhotoGear 版的人身攻击行为，
被暂时取消在本版的发文权力 1 天。
备注:
http://www.mitbbs.com/article/PhotoGear/32104133_0.html
歇歇，消消气，明晚再战
版主:xchric
Fri Apr 9 02:36:40 2010

f*12010-04-09 07:04

3 楼

别人名字bill pay很容易被砍，不过citi这个版上还是头一次见关卡

z*l2010-04-09 07:04

4 楼

可能是多次Cash还款的后遗症

【在 f*********1 的大作中提到】

: 别人名字bill pay很容易被砍，不过citi这个版上还是头一次见关卡

c*72010-04-09 07:04

5 楼

上个月我姐帮我还款一次
本月ld bill pay一次
----------->unusual payment activity
这个就是真相,非本人还款

d*a2010-04-09 07:04

6 楼

不会吧，citi也跟chase一样神经病了？

【在 f*********1 的大作中提到】

: 别人名字bill pay很容易被砍，不过citi这个版上还是头一次见关卡

m*r2010-04-09 07:04

7 楼

cash还款是蓝鸟卡？。。。

有点莫名其妙，说我unusual payment activity. 并且是所有的citi卡都被关了。其中
一张，很久没用，
有一张，2个月没用，
有一张，用了2-3次，上个月我姐帮我还款一次，checking bill pay的，本月自己citi
checking transfer还款一次
有一张，也是2.3次，上月自己还款一次，本月ld bill pay一次，也是citi checking
最后一张用了次数较多，也是一直常用的卡，自己还款2次
我一般都是在账单日之前还大部分，中途如果看到用的比较多，就会先还大部分，总是
会剩点不还，省的账单为0.
要说这些卡，去年曾经经常用cash连续还款，不知道最近都没怎么用，就说我不正常，
太奇怪了。所有的typ点都没了，有一张卡有cb，也没了。不知道能要回来不？
大家分析一下是怎么回事吧，另外也提醒点多的，早点换了，别存着，避免无妄之灾。

【在 l*****n 的大作中提到】

: 有点莫名其妙，说我unusual payment activity. 并且是所有的citi卡都被关了。其中
: 一张，很久没用，
: 有一张，2个月没用，
: 有一张，用了2-3次，上个月我姐帮我还款一次，checking bill pay的，本月自己citi
: checking transfer还款一次
: 有一张，也是2.3次，上月自己还款一次，本月ld bill pay一次，也是citi checking
: 最后一张用了次数较多，也是一直常用的卡，自己还款2次
: 我一般都是在账单日之前还大部分，中途如果看到用的比较多，就会先还大部分，总是
: 会剩点不还，省的账单为0.
: 要说这些卡，去年曾经经常用cash连续还款，不知道最近都没怎么用，就说我不正常，

r*d2010-04-09 07:04

8 楼

被付钱的人连座了

a*22010-04-09 07:04

9 楼

一直以为只有chase喜欢这么搞。。。
看来citi现在也开始了

m*a2010-04-09 07:04

10 楼

之前看过一两次。

【在 f*********1 的大作中提到】

: 别人名字bill pay很容易被砍，不过citi这个版上还是头一次见关卡

f*s2010-04-09 07:04

11 楼

和citi有几年关系了？

citi
checking

【在 l*****n 的大作中提到】

: 有点莫名其妙，说我unusual payment activity. 并且是所有的citi卡都被关了。其中
: 一张，很久没用，
: 有一张，2个月没用，
: 有一张，用了2-3次，上个月我姐帮我还款一次，checking bill pay的，本月自己citi
: checking transfer还款一次
: 有一张，也是2.3次，上月自己还款一次，本月ld bill pay一次，也是citi checking
: 最后一张用了次数较多，也是一直常用的卡，自己还款2次
: 我一般都是在账单日之前还大部分，中途如果看到用的比较多，就会先还大部分，总是
: 会剩点不还，省的账单为0.
: 要说这些卡，去年曾经经常用cash连续还款，不知道最近都没怎么用，就说我不正常，

l*n2010-04-09 07:04

12 楼

citi卡最老的一张估计5年了，但一直没怎么用
其他的卡，2-3年，有一张今年还涨了额度，citi自己涨的
cash还款是去年的事情，今年几乎没有
所有的citi卡，都有ld附属卡，应该ld还款，也是合理的呀
去年我姐也帮我还款过，而且几乎每张卡都还过，都没事的，不知道今年怎么了
我姐应该不可能有问题，她是很谨慎的人，而且也有她直接tranfer到我们checking的
记录
我跟ld都有citi主卡，目前一个人的卡全关了，另一个没问题，没关的用卡频率更低。

A*02010-04-09 07:04

13 楼

patpat...

【在 l*****n 的大作中提到】

: citi卡最老的一张估计5年了，但一直没怎么用
: 其他的卡，2-3年，有一张今年还涨了额度，citi自己涨的
: cash还款是去年的事情，今年几乎没有
: 所有的citi卡，都有ld附属卡，应该ld还款，也是合理的呀
: 去年我姐也帮我还款过，而且几乎每张卡都还过，都没事的，不知道今年怎么了
: 我姐应该不可能有问题，她是很谨慎的人，而且也有她直接tranfer到我们checking的
: 记录
: 我跟ld都有citi主卡，目前一个人的卡全关了，另一个没问题，没关的用卡频率更低。

a*h2010-04-09 07:04

14 楼

刚google了下LZ，发现LZ搞过MONEY EXCHANGE，卖过GC, THANK YOU POINT。
不知道LZ收款是不是用的CITI的卡接收BILL PAY。。。
citi我的经验是，一般都是挺nice的，一般也不怎么管客户怎么折腾。。。关卡很少。。
但是已经发生了，还请LZ说详细点，然后move on吧。。。

t*r2010-04-09 07:04

15 楼

lol 小白兔

。。

【在 a****h 的大作中提到】

: 刚google了下LZ，发现LZ搞过MONEY EXCHANGE，卖过GC, THANK YOU POINT。
: 不知道LZ收款是不是用的CITI的卡接收BILL PAY。。。
: citi我的经验是，一般都是挺nice的，一般也不怎么管客户怎么折腾。。。关卡很少。。
: 但是已经发生了，还请LZ说详细点，然后move on吧。。。

s*d2010-04-09 07:04

16 楼

你这不是标准的制裁对象吗，又有不同名字付款，又常一个月多次付款。
正常人没有这样的。

D*s2010-04-09 07:04

17 楼

http://www.mitbbs.com/article3/Money/32013669_3_tp.html

【在 t*********r 的大作中提到】

: lol 小白兔
:
: 。。

c*e2010-04-09 07:04

18 楼

"一个月多次付款" 这个我就是这样，因为cl 太小，sapphire 卡这么干么一年了
，so far so good.

【在 s**********d 的大作中提到】

: 你这不是标准的制裁对象吗，又有不同名字付款，又常一个月多次付款。
: 正常人没有这样的。

d*a2010-04-09 07:04

19 楼

就是被怀疑洗钱，估计是billpay那里过来的账户被怀疑先，citi省的麻烦不跟lz玩了

citi
checking

【在 l*****n 的大作中提到】

: 有点莫名其妙，说我unusual payment activity. 并且是所有的citi卡都被关了。其中
: 一张，很久没用，
: 有一张，2个月没用，
: 有一张，用了2-3次，上个月我姐帮我还款一次，checking bill pay的，本月自己citi
: checking transfer还款一次
: 有一张，也是2.3次，上月自己还款一次，本月ld bill pay一次，也是citi checking
: 最后一张用了次数较多，也是一直常用的卡，自己还款2次
: 我一般都是在账单日之前还大部分，中途如果看到用的比较多，就会先还大部分，总是
: 会剩点不还，省的账单为0.
: 要说这些卡，去年曾经经常用cash连续还款，不知道最近都没怎么用，就说我不正常，

c*d2010-04-09 07:04

20 楼

关卡了 thankyou point也没有了么？

citi
checking

【在 l*****n 的大作中提到】

: 有点莫名其妙，说我unusual payment activity. 并且是所有的citi卡都被关了。其中
: 一张，很久没用，
: 有一张，2个月没用，
: 有一张，用了2-3次，上个月我姐帮我还款一次，checking bill pay的，本月自己citi
: checking transfer还款一次
: 有一张，也是2.3次，上月自己还款一次，本月ld bill pay一次，也是citi checking
: 最后一张用了次数较多，也是一直常用的卡，自己还款2次
: 我一般都是在账单日之前还大部分，中途如果看到用的比较多，就会先还大部分，总是
: 会剩点不还，省的账单为0.
: 要说这些卡，去年曾经经常用cash连续还款，不知道最近都没怎么用，就说我不正常，

g*y2010-04-09 07:04

21 楼

我也觉得是这个东窗事发

【在 z****l 的大作中提到】

: 可能是多次Cash还款的后遗症

c*n2010-04-09 07:04

22 楼

+1 小白兔啊

。。

【在 a****h 的大作中提到】

: 刚google了下LZ，发现LZ搞过MONEY EXCHANGE，卖过GC, THANK YOU POINT。
: 不知道LZ收款是不是用的CITI的卡接收BILL PAY。。。
: citi我的经验是，一般都是挺nice的，一般也不怎么管客户怎么折腾。。。关卡很少。。
: 但是已经发生了，还请LZ说详细点，然后move on吧。。。

b*r2010-04-09 07:04

23 楼

点数能要得回来吗？

c*d2010-04-09 07:04

24 楼

citi点数应该是thankyou网站的，不过是citi一家的，也可能被牵连，不知道lz去
thankyou网站查了没

【在 b*******r 的大作中提到】

: 点数能要得回来吗？

t*g2010-04-09 07:04

25 楼

1 Cash pay credit card
2 他人billpay credit card
3 他人异地cash deposit checking
哪个最危险

c*d2010-04-09 07:04

26 楼

个人觉得 3 1 2

【在 t*****g 的大作中提到】

: 1 Cash pay credit card
: 2 他人billpay credit card
: 3 他人异地cash deposit checking
: 哪个最危险

d*a2010-04-09 07:04

27 楼

re,
关键是cash,2的问题就是看起来不是cash pay,但是对方用来付cc的checking可能被
cash deposit过，所以目标cc会被认为是洗钱的一个环节关掉

【在 c****d 的大作中提到】

: 个人觉得 3 1 2

t*g2010-04-09 07:04

28 楼

我咋觉得1比3危险啊

【在 c****d 的大作中提到】

: 个人觉得 3 1 2

w*52010-04-09 07:04

29 楼

挺好，又可以申请一边。

citi
checking

【在 l*****n 的大作中提到】

: 有点莫名其妙，说我unusual payment activity. 并且是所有的citi卡都被关了。其中
: 一张，很久没用，
: 有一张，2个月没用，
: 有一张，用了2-3次，上个月我姐帮我还款一次，checking bill pay的，本月自己citi
: checking transfer还款一次
: 有一张，也是2.3次，上月自己还款一次，本月ld bill pay一次，也是citi checking
: 最后一张用了次数较多，也是一直常用的卡，自己还款2次
: 我一般都是在账单日之前还大部分，中途如果看到用的比较多，就会先还大部分，总是
: 会剩点不还，省的账单为0.
: 要说这些卡，去年曾经经常用cash连续还款，不知道最近都没怎么用，就说我不正常，

d*u2010-04-09 07:04

30 楼

什么叫cash还款啊？把现金寄给信用卡公司？

【在 z****l 的大作中提到】

: 可能是多次Cash还款的后遗症

d*a2010-04-09 07:04

31 楼

直接citi柜台存现金付指定cc acct

【在 d*u 的大作中提到】

: 什么叫cash还款啊？把现金寄给信用卡公司？

l*n2010-04-09 07:04

32 楼

1,去年多次这样，为啥去年不关卡呢？很奇怪
2，我姐pay一年也就是2-3次，但是ld pay是经常的，但是所有的卡都有ld名字的副卡呀
3，这个应该影响的是checking，没理由影响credit card呀
反正是一头雾水

【在 t*****g 的大作中提到】

: 1 Cash pay credit card
: 2 他人billpay credit card
: 3 他人异地cash deposit checking
: 哪个最危险

l*n2010-04-09 07:04

33 楼

这条看起来有点符合
ld的checking确实这个月有过cash deposit。只有这条最符合时间，6号cash deposit
，7号bill pay，12号citi关卡的信发出。
这样看来，直接cash还信用卡反而没事。

【在 d******a 的大作中提到】

: re,
: 关键是cash,2的问题就是看起来不是cash pay,但是对方用来付cc的checking可能被
: cash deposit过，所以目标cc会被认为是洗钱的一个环节关掉

A*k2010-04-09 07:04

34 楼

+1
LZ回答一下？

。。

【在 a****h 的大作中提到】

: 刚google了下LZ，发现LZ搞过MONEY EXCHANGE，卖过GC, THANK YOU POINT。
: 不知道LZ收款是不是用的CITI的卡接收BILL PAY。。。
: citi我的经验是，一般都是挺nice的，一般也不怎么管客户怎么折腾。。。关卡很少。。
: 但是已经发生了，还请LZ说详细点，然后move on吧。。。

x*12010-04-09 07:04

35 楼

wow, your couple both nurse?

deposit

【在 l*****n 的大作中提到】

: 这条看起来有点符合
: ld的checking确实这个月有过cash deposit。只有这条最符合时间，6号cash deposit
: ，7号bill pay，12号citi关卡的信发出。
: 这样看来，直接cash还信用卡反而没事。

d*a2010-04-09 07:04

36 楼

只能说你比较倒霉，LS说的，一般CITI不发神经管这种事

deposit

【在 l*****n 的大作中提到】

: 这条看起来有点符合
: ld的checking确实这个月有过cash deposit。只有这条最符合时间，6号cash deposit
: ，7号bill pay，12号citi关卡的信发出。
: 这样看来，直接cash还信用卡反而没事。

l*n2010-04-09 07:04

37 楼

换钱，偶尔几次，不算事情吧
卖过gc？我主要是买gc，但都是去前年的事情了。卖gc纯属自己闲置没用的，那个一点
点，如果这个都算事情，那比起搞香草，真的就无语了。typ点，总共也就几万点，卖
过2次，也就是1年1次的频率，上次还是年初或者去年的事情，真没法把这些扯上关联。
别人给我bill pay，就是我姐，和我ld，没别人。而且次数也很有限。

。。

【在 a****h 的大作中提到】

: 刚google了下LZ，发现LZ搞过MONEY EXCHANGE，卖过GC, THANK YOU POINT。
: 不知道LZ收款是不是用的CITI的卡接收BILL PAY。。。
: citi我的经验是，一般都是挺nice的，一般也不怎么管客户怎么折腾。。。关卡很少。。
: 但是已经发生了，还请LZ说详细点，然后move on吧。。。

s*12010-04-09 07:04

38 楼

ld给神医出n7收异地cash deposit? 看看cash来源

l*n2010-04-09 07:04

39 楼

你又没搞粗啊，都说了是我姐给我bill pay，也是她给我cash
n7是啥我都不知道，从来不倒腾这些
我ld更加不

【在 s******1 的大作中提到】

: ld给神医出n7收异地cash deposit? 看看cash来源

s*g2010-04-09 07:04

40 楼

假如是chase，你干的这些现在秋后算账再正常不过了。。
现在问题就是citi是否开始向chase看齐

联。

【在 l*****n 的大作中提到】

: 换钱，偶尔几次，不算事情吧
: 卖过gc？我主要是买gc，但都是去前年的事情了。卖gc纯属自己闲置没用的，那个一点
: 点，如果这个都算事情，那比起搞香草，真的就无语了。typ点，总共也就几万点，卖
: 过2次，也就是1年1次的频率，上次还是年初或者去年的事情，真没法把这些扯上关联。
: 别人给我bill pay，就是我姐，和我ld，没别人。而且次数也很有限。
:
: 。。

l*n2010-04-09 07:04

41 楼

秋后算账也可能吧，只是我这点流量，跟神医护士比起来算个屁啊，咋都没听到别人说
被关卡了？
我就想找到触发点是啥

【在 s**********g 的大作中提到】

: 假如是chase，你干的这些现在秋后算账再正常不过了。。
: 现在问题就是citi是否开始向chase看齐
:
: 联。

D*S2010-04-09 07:04

42 楼

checking还活着?

l*n2010-04-09 07:04

43 楼

对
有个问题，如果把checking关了，我的钱咋办？

【在 D*S 的大作中提到】

: checking还活着?

h*G2010-04-09 07:04

44 楼

agree.
而且是不是消费额也蛮大的.

【在 z****l 的大作中提到】

: 可能是多次Cash还款的后遗症

D*S2010-04-09 07:04

45 楼

会给你寄check. checking活着问题不大.
保护好checking是王道. 不行就自己关了去其他家开.
AA很难打交道. 原因找不到的, 猜到几大权重系数也得不出临界值怎么生成的.
清晰的像1+1=2, 银行早被abuse死了.

【在 l*****n 的大作中提到】

: 对
: 有个问题，如果把checking关了，我的钱咋办？

b*r2010-04-09 07:04

46 楼

我几个月前就是unusual payment被citi全部关卡了

【在 f*********1 的大作中提到】

: 别人名字bill pay很容易被砍，不过citi这个版上还是头一次见关卡

b*r2010-04-09 07:04

47 楼

别人做billpay引起的关卡

citi
checking

【在 l*****n 的大作中提到】

: 有点莫名其妙，说我unusual payment activity. 并且是所有的citi卡都被关了。其中
: 一张，很久没用，
: 有一张，2个月没用，
: 有一张，用了2-3次，上个月我姐帮我还款一次，checking bill pay的，本月自己citi
: checking transfer还款一次
: 有一张，也是2.3次，上月自己还款一次，本月ld bill pay一次，也是citi checking
: 最后一张用了次数较多，也是一直常用的卡，自己还款2次
: 我一般都是在账单日之前还大部分，中途如果看到用的比较多，就会先还大部分，总是
: 会剩点不还，省的账单为0.
: 要说这些卡，去年曾经经常用cash连续还款，不知道最近都没怎么用，就说我不正常，

a*h2010-04-09 07:04

48 楼

联。
Re，就像有一位回复的，这些行为放在chase，被咔嚓是再正常不过的了。。。只不过
发生在citi，LZ确实有点点背。。。。
另外，搞白香草的还真没有什么风险，因为是自己的账户bill pay自己的信用卡。。。
最多就是花钱多了点，然后触发financial review。。。然后据我所知，貌似没有谁被
citi financial review的。。。

【在 l*****n 的大作中提到】

: 换钱，偶尔几次，不算事情吧
: 卖过gc？我主要是买gc，但都是去前年的事情了。卖gc纯属自己闲置没用的，那个一点
: 点，如果这个都算事情，那比起搞香草，真的就无语了。typ点，总共也就几万点，卖
: 过2次，也就是1年1次的频率，上次还是年初或者去年的事情，真没法把这些扯上关联。
: 别人给我bill pay，就是我姐，和我ld，没别人。而且次数也很有限。
:
: 。。

D*y2010-04-09 07:04

49 楼

那如果有时候用LD的账号billpay我的citi卡也会触发?

s*g2010-04-09 07:04

50 楼

纯说chase：
小流量被咔嚓的多了去了
大流量活着的也多了去了
你不能看流量谁也搞不懂chase是怎么抽查的

【在 l*****n 的大作中提到】

: 秋后算账也可能吧，只是我这点流量，跟神医护士比起来算个屁啊，咋都没听到别人说
: 被关卡了？
: 我就想找到触发点是啥

a*e2010-04-09 07:04

51 楼

寄张大支票给你

【在 l*****n 的大作中提到】

: 对
: 有个问题，如果把checking关了，我的钱咋办？

r*12010-04-09 07:04

52 楼

我的也被关了，刚开一个月， bluebird pay 了几次，没cash pay, 花的有点多， 8
千块吧， citi 和 chase 一样啊。

citi
checking

【在 l*****n 的大作中提到】

: 有点莫名其妙，说我unusual payment activity. 并且是所有的citi卡都被关了。其中
: 一张，很久没用，
: 有一张，2个月没用，
: 有一张，用了2-3次，上个月我姐帮我还款一次，checking bill pay的，本月自己citi
: checking transfer还款一次
: 有一张，也是2.3次，上月自己还款一次，本月ld bill pay一次，也是citi checking
: 最后一张用了次数较多，也是一直常用的卡，自己还款2次
: 我一般都是在账单日之前还大部分，中途如果看到用的比较多，就会先还大部分，总是
: 会剩点不还，省的账单为0.
: 要说这些卡，去年曾经经常用cash连续还款，不知道最近都没怎么用，就说我不正常，

l*n2010-04-09 07:04

53 楼

关键是夫妻之间都不能bill pay的话，就有点麻烦了。那只能transfer之后自己pay，
或者写支票给对方？真的服了。
点背吧，认了，过半年在重新申请看看。真烦人