▲萧朱玲再度问鼎福布斯▲

排名从2021年的第89名

跃升至2022年的第46名

创造了行业奇迹

本期导读

近日，《福布斯》公布了美国顶级财务顾问（FSP：Forbes Top Financial Security Professionals 2022）的年度排名，这是自2021 年 10 月 19 日 - 福布斯与 SHOOK Research 合作，首度开创“美国顶级金融安全专家 (FSP) ”这一排名榜单后，针对FSP——专指那些为家庭财富规划和保护（包括保险）所依赖的专业人士，而设立的权威性榜单。其评选制度堪称严格，在全美来自32325位各大保险公司推荐的专业人士提供填写了福布斯/SHOOK 排名的调查问卷后，最终仅有250位入选榜单，而上榜女性人数更是屈指可数，仅有34位。 

在2022年福布斯美国顶级财务顾问公布的榜单中，有一个人的名字相当亮眼，她就是来自美国加州硅谷地区——库比蒂诺市的纽约人寿财务顾问萧朱玲，并且这是继萧朱玲荣登福布斯2021上榜财务顾问第89名之后，仅用1年时间，萧朱玲已经跃升至福布斯2022上榜全美顶级财务顾问第46名，跃升幅度巨大，提升43个名次，创造了行业奇迹！是什么让她取得今天这样傲人的成绩？又是什么让她能够为硅谷的客户打造高达18亿美元的理财服务？今天就让我们去了解她成功背后的故事。

——《硅谷时报》专题组

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纽约人寿财务顾问萧朱玲（Julia Hsiao） 1997 年开始投入保险与财务服务事业，致力服务在加州硅谷地区的民众，不仅创造了18亿美元的保单价值，同时今年也过关斩将，在复杂的评比后，被美国「福布斯杂志（Forbes）」评选为2022年 Top 100顶级财务顾问（Forbes Top Financial Security Professionals 2022）第46名的殊荣。

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萧朱玲来自台湾，毕业于台大法律系，35年前到美国，并于林肯法学院（Lincoln Law School）及金门大学法学院（Golden Gate University, School of Law）取得法律与税法学位，在加州成为执业律师。25年前加入了纽约人寿，结合税法、信托、理财产品的知识，展开了财务顾问的专业工作。 

萧朱玲说，之所以能被评选为2022年顶级财务顾问，主要原因就是她能为客户量身打造、制定良好的财务规划，以应对市场起伏波动。金融服务职业是一场马拉松，因此在培养与客户的关系和信任时，长期关注非常重要。萧朱玲会从了解客户的故事开始，仔细倾听他们的需求，在反复讨论中为客户寻找最合适的财务方案。最重要的是每年检视已购买的产品，再依据家庭、健康、法律上的改变，讨论不同的需求。如金字塔般在扎实的基础上，作进一步的理财规划。 

萧朱玲专注工作

为客户寻找

最合适的财务方案

萧朱玲说，她从事财务顾问印象最深的是，第一个死亡理赔竟然是一位38岁年轻的妈妈，正值壮年却碰上癌症而过世，留下了两位年幼的小孩。理赔金协助了孩子的父亲度过了一段艰辛的单亲岁月。客户的家人看到她的第一句话就是：「谢谢帮忙做了良好的保险规划，让家人至少无后顾之忧。」此时让她更觉得从事保险行业的重要性是能及时地帮助需要的人，也让她了解到保险的最大意义。

除了一般财务规划外，在遗产保持与财富累积方面，萧朱玲也为上下两代之间在东西方文化与不同价值观的冲突中，担任沟通上的桥梁。尤其在资产传承规划时，上一代的资产如何保护？特别是在考虑下一代未来可能的离婚或官司纠纷，如何做妥当安排？当上一代需要长期护理时，下一代如何代为处理？另外，上一代的海外资产如何变成境内资产？这些复杂的议题都是需要谨慎思考的。萧朱玲不仅替第一代移民作好完善的财务规划，也能与移民第二代更深入合作并且提供合适的承传机制，现在已经服务四代的客户了。感谢远程工作和视讯工作的激增，降低了传统上与客户”面对面”的模式，萧朱玲的业务也在地域上不断扩大，已经扩展到了20州以及在外州的第二代客户。

萧朱玲与女儿Joyce

关系融洽

并在日常生活中注重培养女儿的情商与财商

「福布斯杂志（Forbs）」提到，萧朱玲投资理念及策略，就是能着眼于客户的全方位风险承受能力和时间范围，灵活运用不同理财产品的组合。有些客户具有很强的风控能力，可以采取较积极的投资策略，而有些客户则比较保守，风险承受能力较低，她就会建议这些客户采取较安全的投资产品。 

2021年萧朱玲从全美3万多同行业精英中脱颖而出，荣登2021年福布斯全美顶级财务顾问榜单，获得第89名

福布斯介绍萧朱玲

福布斯专访萧朱玲

在接处一些客户中，萧朱玲感到遗憾的是有些客户着重于探求产品的技术层面，而忽略了整体规划及目标，只是”见树不见林”。萧朱玲表示，完善的财务计划必须连接产品、制度与规划。而机会总是存在于各个市场与不同产品，重要的是坚持原来的初衷目标，相信专业而且不受外界的诱惑。 

此外，萧朱玲也非常积极参与赞助社区活动，历年来也经常应邀担任社团活动的讲者分享她的专业知识。2010年受到严长寿「总裁狮子心」的鼓舞，不仅受益于事业上更上层楼，也在严长寿先生的号召下于2016年加入了「国际公益平台文化基金会」担任义工/董事。这个非营利组织替台湾的「公益平台」做了国际上的延伸。严长寿的名言就是：「撒一颗种子，让希望发芽；搭一个平台，让梦想飞扬。」萧朱玲希望能够延伸公益平台的理念，并逐梦踏实。

2010年

在华美半导体协会（CASPA）上做演讲

2013年与台湾酒店业之父严长寿先生合影

2010年受到严长寿「总裁狮子心」的鼓舞，也在严长寿先生的号召下于2016年加入了「国际公益平台文化基金会」担任义工/董事。

2018年

SVCACA 矽谷美华科技商会活动录制

官方网站：

www.calljulia.com

使命

我的使命是帮助客户保护他们的资产并定位自己以实现他们的长期目标。我的愿景是通过参与社区活动和慈善赞助回到社区，并成为我客户的终身财务合作伙伴。

理念

我的理念是帮助客户规划他们的眼前需求，同时制定一个可以实现其长期目标的合理财务战略，并教育他们成为知情和精通财务资源的管理者。我的理念是着眼于客户的最大利益，并为他们的需求找到全面的解决方案。

战略

我的策略是与专业人士组成一个团队，例如：注册会计师、律师、经纪人、信托官员和第三方管理人员，并提供必要的经验和服务，以创建和实施适合个人需求的个人和适当的财务计划我的客户。

硅谷时报公众号：SVTIMES

CCTV、新闻素材等专业拍摄机构：

美国悦海国际传媒（《硅谷时报》母公司）

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4D绿幕拍摄

全美移动影棚

会议现场人物专访

高端采访定制拍摄

悦海国际传媒专业拍摄团队

提供4K高清、多角度专业拍摄及制作服务

因性价比高，灵活操作、使命必达

被誉为“带有新闻属性的全美4K移动摄影棚”

配合《硅谷时报》在2021-2022年间

采访及拍摄6位诺贝尔奖得主、5位图灵奖得主。

拍摄地以旧金山湾区硅谷为主，

还包括纽约、西雅图、圣地亚哥、拉斯维加斯等

并为包括Gifts峰会\CBA年会\等大型主题会议、各类商务活动

数百场

提供提供拍摄+后期制作+宣传推广一条龙服务

更多案例等点击官网

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欢迎垂询

《硅谷时报》独家采访预告

约翰·爱德华·霍普克洛夫特

（John Edward Hopcroft）

约翰教授生于1939年（83岁）他是理论计算机科学家，1986年图灵奖得主。还是IEEE约翰·冯·诺依曼奖章获得者，由他写作的教科书，被认为是经典著作。他还美国国家工程院院士、中国科学院院士，2017年John Hopcroft教授加入北京大学，现任北京大学访问讲席教授、前沿计算研究中心主任

获得殊荣

• 1986年：图灵奖

• 1989年：美国国家工程院院士

• 1994年：ACM会士

• 2005年：哈里·H·古德纪念奖

• 2008年：卡尔·卡尔斯特罗姆杰出教育家奖

• 2010年：IEEE 约翰冯诺依曼奖

• 2017年：中国科学院院士

约翰教授在纽约家中接受

《硅谷时报》主编Lina Yu专访，

就美中关系，教育科研等主题进行了交流与分享，

采访视频报道将在近期推送，敬请期待

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