巴伦财务顾问向客户推荐哪些书？｜巴伦书单

2022-09-24 11:09

从挑选股票，到弄清楚生活中最重要的事情。

优秀财务顾问希望他们的客户对投资和其他与财富相关的事情都有所了解和抱有信心。这就是为什么他们中的许多人习惯于向他们所服务的家庭推荐或者赠送书籍。在本周的《巴伦周刊》的Big Q栏目中，我们向6位财务顾问提出了这样一个问题: 你会向客户推荐哪些书，为什么？顾问们的推荐书单包括了从挑选股票到弄清楚生活中最重要的事情的方方面面，以下是根据长度和清晰度进行过编辑的回复。

毕扬·戈尔卡（Bijan Golkar），FPC 首席执行官，投资顾问

《富有的理发师: 走向财务独立的大众常识指南》The Wealthy Barber: Everyone’s Commonsense Guide to Becoming Financially Independent.

这本书讲述了一个虚构的理发师的故事，他收入平平，那么他是如何成为百万富翁的？ーー仅仅只是通过储蓄、购买共同基金和量入为出地消费等这些原则。当我们从事志愿性的投资者服务和教育工作时，我们会说，“嘿，你真的应该看看这本书”。它让人们认识到理财并不太难。你不需要打出全垒打，只需要保持一辈子不断击球，你就能获得成功。

克里斯特·加勒特（Crystal Garrett），泰拉斯财富管理公司(Tiras Wealth Management)财务顾问

任何对投资感兴趣的人都可以读读《滚雪球: 巴菲特和他的财富人生》(The Snowball: Warren Buffett and Business of Life)，它提供了有史以来最著名、最成功的投资者沃伦·巴菲特的背景、智慧和洞见。这是一本对商业和投资具有难以置信洞察力的必读之书，同时也谈到了创造财富的原则。

我推荐最多的书还包括几本马尔科姆·格拉德威尔（Malcolm Gladwell）的书。其中我最喜欢的一本是《异类: 成功的故事》（Outliers: The Story of Success）。《异类》深入研究了巨大成功的特征。对于投资者而言，关键的经验教训包括: 仅凭知识或才能并不能转化为成功，相反，它需要大量的实践；而且成功很少是单独产生的，它还来自于正确的人的支持。它开启了一个简单而充满趣味的阅读体验。

最后，我认为《从优秀到卓越》（Good to Great: Why Some Companies Make the Leap and Others Don’t ）充满了经久不息的启发。这是一本很棒的商业书籍，我认为小企业主尤其能从中获益。作者吉姆·柯林斯(Jim Collins)着重阐述了为什么有些公司优秀，有些公司卓越，同时还提出了一些有助于推动业绩的概念。读了十年之后，我仍然经常提到他的“刺猬策略”。

艾米丽 · 希尔（Emily Hill），Bowersock Capital Partners 首席执行官

任何经常做财务决策的人都应该读一读迈克尔 · 刘易斯（Michael Lewis）的《思维的发现：关于决策与判断的科学》（The Undoing Project: A Friendship That Changed Our Minds）。我们中很少有人能够避免在金钱方面做出选择，而我认为，大多数人每天所接受无休无止的信息攻击，大大增加了我们为了生存而做出财务决策的频率和复杂性。

《思维的发现》讲述了两个有影响力的心理学家的故事，丹尼尔 · 卡尼曼和阿莫斯 · 特沃斯基，他们的工作探索了人类非理性的奥秘。这两个截然不同的人之间的合作不仅对心理学领域产生了重大影响，而且还对医学、职业体育和行为经济学等领域产生了重大影响。刘易斯凭借其标志性的天赋，将一个关于两位以色列学者之间友谊的故事变成了对人类理性缺陷的引人入胜的探索。

书中提到的问题包括: 我们内在的偏见如何影响我们的判断力? 我们如何消除这些偏见以做出更好的决定？正如在关于“预测心理学”的一章所指出的那样，人们对自己的预测越有信心，他们的预测往往就可能越不准确。卡尼曼和特沃斯基还写到了“近期偏见”，敏锐的观察家能够在财经媒体上为此找到充足的证据。

马修·斯沃特克（Matthew Swatek），Prime Capital Investment 财务顾问：

我推荐尼克·穆雷（Nick Murray）的《简单的财富，必然的财富》（Simple Wealth, Inevitable Wealth）已经有七年了。它讲述了市场如何表现，投资者如何坚持到底，以及如何确保你的投资多样化。它谈论的最重要的事情是寻求一个值得信赖的财务顾问来进行指导。这听上去可能有点是在为我自己服务，但与我共事的很多人都希望有人可以倾诉，这本书更是加强了这一点。

通常，当我送给客户这本书的时候，我会把我的名片夹在这本书的第六章《避开重大错误》，我会告诉他们，“我一年能见你两到六次，剩下的时间里媒体会把你紧紧抓在手里，如果你感到紧张，这里有一些真正能让你平静下来的东西。”

对于客户来说，这是一本六个章节的简单小书。作者没有使用很多大词和专业术语。在现实生活中，我也有过这本书帮助到客户的例子。就在昨天，一个客户告诉我，由于今年的市场波动，他已经打开这本书开始读第六章，就是为了安抚他的神经。

萨拉·伯纳德（Sara Bernard），Chilton Trust 客户顾问主管

本杰明 · 格雷厄姆(Benjamin Graham)的《聪明的投资者》，它概括了我们公司对市场的看法。它解释了股票市场的复杂性，以及为什么长期持有股票对于资本的保存和复利增长最为有效。我们用来评估公司和引导市场的许多策略都可以在格雷厄姆的教义中找到。这本书讲述了当你与高质量的公司打交道时，耐心是如何最终获得回报的。它对股价和背后商业表现之间差异的解释，可以帮助投资者度过市场的低迷期。

我推荐的另一本书是英德拉·努伊（Indra Nooyi ）的《我的全部生活: 工作、家庭和我们的未来》（My Life In Full: Work, Family, and Our Future）。这是百事公司前任董事长兼首席执行官的回忆录。她讨论了平衡女性工作与家庭的挑战。这是一个非凡的女性的故事，她为百事公司的社会变革铺平了道路，也是许多女性的榜样。这对我个人来说也非常鼓舞人心，我已经和很多客户分享过了。

尼克·盖斯马（Nick Gertsema），Gertsema Wealth顾问

我喜欢给特定客户推荐《相约星期二：一个老人，一个年轻人，生命中最重要的一课》（Tuesdays with Morrie: An Old Man, a Young Man, and Life’s Greatest Lesson）这本书，作者是米奇·埃尔柏姆（Mitch Albom）。

在故事中，作者遇到了一位面临死亡的退休教授。他们的谈话激发了我们思考如何度过我们的一生，以及什么才是最重要的。当一个人正在向退休过渡，考虑一下他们的遗产和什么是最重要的是个好主意。

对于年轻的客户或者客户的孩子，我喜欢推荐摩根·豪斯（Morgan Housel）的《金钱心理学: 关于财富、贪婪和幸福的永恒课程》（The Psychology of Money: Timeless Lessons on Wealth, Greed, and Happiness）。我们从年轻投资者那里得到的一些问题，与迅速积累财富、成为下一个沃伦·巴菲特的渴望有关。长期投资和追求真正的财富不仅仅关乎投资选择，更重要的是关乎你与金钱的关系。这本书给出了真实世界的例子，如何创造真正的财富，并帮助读者定义他们如何来思考他们与金钱的关系。

文｜斯蒂夫·格拉姆豪森（Steve Garmhausen）

编辑｜彭韧

《巴伦周刊》(barronschina)原创文章，未经许可，不得转载。英文版见2022年8月23日报道“Here Are the Books Financial Pros Want Clients to Read.”。

（本文内容仅供参考，投资建议不代表《巴伦周刊》倾向；市场有风险，投资须谨慎。）

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来源: qq

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