案例 | 厦门银行被罚764万元，涉及个人金融信息保护等23项违法行为

1月30日，中国人民银行福州中心支行公布行政处罚信息公示表，其中显示，厦门银行因涉及违反个人金融信息保护规定等23项违法行为，被人民银行福州中支予以警告，没收违法所得767.17元，并处罚款764.6万元。

该公示表同时披露了对7名相关责任人的行政处罚内容，包括时任厦门银行副行长、时任厦门银行风险管理部总经理等7人因对相关违法违规行为负有责任，合计被处以罚款37万元。

行政处罚信息公示表显示的23项违法行为包括：

1.违反个人金融信息保护规定；

2.违反金融营销宣传管理规定；

3.违反信息披露管理规定；

4.违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定；

5.未准确报送金融统计数据；

6.银行结算账户未按规定备案；

7.涉诈账户管理不到位；

8.将外包服务机构发展为特约商户；

9.商户实名制落实不到位；

10.个别现金从业人员判断和挑剔假币专业能力不足；

11.误收假币未按规定报告；

12.未按规定解缴假币；

13.冠字号码采集、存储不符合规定；

14.延解、占压和挪用收纳的预算收入；

15.国库集中支付退回资金未及时退回国库，占压财政存款或者资金；

16.向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息未事先告知信息主体本人；

17.未在规定期限内处理异议，异议处理超期；

18.因系统原因发生未经授权查询个人信用报告；

19.个人征信系统征信管理员用户兼任查询用户；

20.未准确、完整、及时报送个人信用信息；

21.未按规定履行客户身份识别义务；

22.未按规定保存客户交易记录；

23.未按规定报告大额交易和可疑交易报告。

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