欧美银行业爆雷仍未结束？瑞信银行信用崩塌，瑞士央行推动并购

前有硅谷银行关闭，引发美国市场担忧。

如今，瑞士第二大银行集团，瑞士信贷银行宣称，针对2021年及2022年财务报告的内部控制报告中发现了“重大缺陷”（material weaknesses），这在一定程度上影响了公司财务报告的有效性。

当地时间3月19日（北京时间3月20日上午），瑞士联邦委员会在伯尔尼召开新闻发布会，确认瑞银（瑞士第一大银行）将收购陷入危机的瑞信。

瑞信之所以屈服瑞银“打劫式并购”，主要原因是政府政府为了让瑞信不至于闪崩，确保瑞士（甚至全球）金融市场的稳定。

对此，瑞银和瑞士政府宣布了一系列措施：

1.瑞银同意在并购后拿出50亿瑞郎的真金白银，承担瑞信财报中披露的巨额亏损；

2.瑞士政府愿意为合并提供90亿瑞郎的紧急担保，确保并购的推进；

3.瑞士央行拟向瑞银提供约1000亿美元的流动性。

瑞士的官方声明表示，这一收购是在瑞士政府、瑞士央行及瑞士金融市场监管局的支持下实现的。

即使瑞士央行上周四迅速注入了500亿资金，银行间市场仍然拒绝了瑞信的票据交易，并且交易对手不考虑继续交易。这种持续的资金撤离将瑞信推到了破产的边缘。

所以， 紧急法令加政府支持促成一份对股东更有利的收购协议。瑞银集团（UBS Group AG）与瑞士信贷集团（Credit Suisse Group AG）的政府协商收购协议具有历史性、复杂性和独特性。

这是自近15年前金融危机以来，两家都被视为系统性重要的银行的首次合并，合并协议在几天内完成。

瑞士政府通过提供流动性支持（即担保瑞银损失高达90亿瑞郎，即97亿美元）并豁免获得股东批准的要求来支持这笔交易。

据悉，瑞士信贷股东每持有22.48股瑞士信贷股票，将获得1股瑞银股票。

据《华尔街日报》的报道，该交易涉及瑞士金融业两大支柱，也是2008年金融危机以来具有系统重要性的跨国银行之间达成的首宗巨型合并交易。

许多人担心瑞信会走硅谷银行的路。

毕竟，硅谷银行仅仅是一个美国中等规模的银行。其倒闭就造成了波及整个美国、造成银行股股灾、多家银行被迫陷入流动性危机和市值蒸发的窘境。

而瑞士信贷银行可是瑞士规模第二、全球第三十八的大银行，光到期资产规模就有5730亿美元。

值得注意的是，截至上周五（3月17日）收盘，瑞士信贷（NYSE：CS）市值为79.22亿美元。而此次30亿瑞郎的收购价格，还不到上周五收盘市值的四成。

3月20日美股盘前，瑞信跌幅近60%；瑞银集团（NYSE：UBS）盘前跌12.25%。

瑞士信贷董事长对这起交易表示，“对于瑞士信贷、瑞士和全球金融市场而言，这是历史性、悲痛且充满挑战的一天。”

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