有100万美元的美国人如此任性，打开格局迎来暴富～

为了找出在动荡的市场中可能存在的机会，四位著名投资者分享了他们的想法——现在100万美元适合做哪些投资。

投资创意从音乐版税到私人信贷再到欧洲风险投资，希望能够打开大家的新视角。

可以说音乐版税产生的收入与商业周期完全无关。无论是经济衰退还是繁荣时期，人们都会聆听“白色圣诞节”等歌曲，也就是说音乐版税是长期存在的经济行为。

让投资者着迷的是音乐版税的税收效率很高。音乐版税被视为无形资产，与房地产不同，通常使用“直线法折旧”在 10 年内摊销。因为购买的是被视为折旧资产的东西——一首歌曲或配乐现在很流行，但在某个时候可能会过时，因此购买后可以在 10 年内摊销成本。

「编者注：直线法计提折旧（Straight Line Method）又称为平均年限法，是指将固定资产按预计使用年限平均计算折旧并均衡地分摊到各期的一种方法。采用这种方法计算的每期（年、月）折旧额都是相等的。」

音乐版税像固定收益一样交易。将拥有预期的现金流，当版税/收入下降时，可以以较低的现值率对它们进行贴现。音乐版税越来越受欢迎，据说索尼公司刚刚为 Bruce Springsteen 乐队支付了大约 30 倍的版税费用。

私人信贷现在变得很有趣。由于监管，银行已经停止放贷，而且这种趋势在大金融危机之后一直在持续。

这十多年来，你们猜谁是中间市场公司的贷方，这些私人信贷公司占美国 GDP 的三分之二。

最近，随着银行继续缩减资产负债表，为私人信贷资产类别创造了更多机会。这些策略主要适用于合格投资者或合格购买者，因此它不像股票和债券市场那样广泛可用。但现在确实是研究基于收入的替代方案的好时机，而私人信贷是这个领域的主导理念。

当然，在私人信贷领域必须小心。

专家认为适当的多元化不仅包括因市值或风格而异的公司，还包括地域代表性。一个常见的投资者疏忽是很少或根本没有接触国际公司。专家的观点是，大部分普通投资者目前主要关注美国公司而忽略了海外公司的大量增长。

国际多元化有结构性好处。首先，出于经济和文化原因，各国在不同领域表现出色。全球最大的五家奢侈品上市公司位于法国和瑞士；两个最赚钱的汽车公司属于日本；最大的半导体制造商是中国人。

归根结底，我们投资的是公司，而不是国家，无论他们身在何处，我们都在寻求丰厚的利润。

其次，美国指数本身在某些行业超配——例如，标准普尔 500 指数截至目前已超过 25% 的科技股。因此，即使在拥有数百个基础资产的广泛指数中，您也可能在不知不觉中承担行业风险。

在构成股票投资组合时，专家目前将 30% 至 40% 的股份分配给在国外注册的公司。这包括发达市场和新兴市场的公司。

欧洲风险投资市场正处于其生命周期的一个引人注目的时刻，2023 年可能是一个特别有吸引力的年份。

从历史上看，欧洲风险投资已经实现了这一预期，产生了与美国风险投资基金一样或更好的回报，同时相对于其互补的地理风险分散了投资组合风险。

与北美和亚洲同行相比，欧洲从根本上来说是一个竞争力较低的市场。

Ref：

https://www.bloomberg.com/features/how-to-invest-a-million-dollars-q2-2023/?srnd=premium

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