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年薪9w澳元!靠估值建模,我拿到了CommBank的第一份全职!

年薪9w澳元!靠估值建模,我拿到了CommBank的第一份全职!

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“进四大行”是不少澳洲金融留学生的目标

值得注意的是,主页君发现,四大行的大多金融岗位

Job Description明确要求必会3大估值模型

(Valuation, M&A Modeling, LBO…)


例如CommBank此前开放的Analyst Corporate岗位

就在Job Description(JD)上公开表示

应聘者必须会Financial Modeling

图/RBC官网


而转正后的Analyst Corporate薪资有多少呢?起薪都有足足有9w澳币


图/Glassdoor


除了四大行之外,还有很多金融公司在招聘实习和全职金融岗位的时候,都会要求掌握Financial Modeling


比如今年澳洲EY开放的consultant岗位,在JD上就明确要求“Experience in financial modelling ”。


图/Glassdoor


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01

找工作,懂估值有多重要?


作为金融新人,需要花费大量时间研读公司监管申报文件和市场数据、制作电子表格,因此,最重要的估值建模基本功够扎实,以下内容必懂!


公司估值的主要类型有哪些?


广义上讲,一般估值可以分为以下两大类:

◼ 内在价值(DCF/Discounted Cash Flow Valuation)
◼ 相对估值(Comparables/Multiples valuation)

内在价值主要通过和公司过去的数据估值;相对估值则是通过于其他公司比较,估算价值,这种比较法一般会使用一些指标,其中最常见的便是市盈率(市盈率)。

DCF基于金钱价值每天增加的概念,依据公司未来的现金流计算投资回报率和公司现值。一般而言,当投资成本小于DCF值时,可以考虑投资。

具体来说,DCF全称为 Discounted Cash Flow Valuation(现金流折算法),会通过建立财务预测模型 , 将公司未来5-10年的自由现金流及其终值, 按照一定的折现率加以折现并加总,从而计算出公司企业及股票的价值。

⏱ Comparables(可比算法):通过将公司的净利润乘以适当的倍数 ( 即市盈率)计算出公司股票价值的方法。



什么时候,不能使用DCF估值法?


DCF是现金流折现,因此当无法预测现金流时,是绝对不可以使用DCF模型的!


除此之外,资深的投行人普遍不会用DCF估值金融机构,因为金融机构通常是通过借贷来维持运作,而不是现金流。



估值中,实习生最常用的倍数有哪些?


◼ P/E (市盈率

◼ PEG (价格/收益增长)

◼ Price/Cash Flow (股票价格相对于现金流量的值)

◼ Price/Book Value or P/B Ratio (股票市场价值与其权益账面价值的比率)

◼ EV/EBIT (企业的息税前收益价值)

◼ EV/EBITDA (企业价值扣除利息、税项、折旧和摊销前的收益)

◼ EV/Sales (通过销售产生多少企业价值)



想P/E和EV/EBITDA,哪一个更全面?


这个问题要分情况来定。


P/E主要广泛用作Primary financial metric,以此来判断表示未来增长潜力


然而,由于没有考虑资产负债表的风险,且无法保证历史或预测数据,有时候并不能准确反应公司情况。


相比之下,EBITDA除去debt costs, taxes和depreciation,数据更加准确。因此计算EV / EBITDA时,也会获得更全面的收益倍数


不难看出,虽然只是一个简单的估值

不同情况,使用的模型会完全不同

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