王炸，经济大破局

公众号新闻

2023-06-06 16:06

作者：慧净

来源：叶檀财经（ID：tancaiijng）

王五喝茶时说，公司在裁员，附近空房多了一些，房租也降了一些。

王五是国内CRO龙头企业里的工程师，见证了公司从小到大，再到上市做到行业市值第一；也见证了公司周边房租一路上涨，从上海市正常的外环价格连年上涨至中环、内环的价格。

我疑惑地问道，我记得你去年说过，CRO这一行需要有经验的员工，所以公司不主动裁员，只是计划不再大规模进行校园招聘。

王五继续说到，计划赶不上变化，公司今年来有外部的股东进入，在推进较大规模的部门重组，所以会持续进行人员的优化。

他继续说到，大BOSS现在在美国处理夫人的后事，因此公司战略规划短期内难有创新的政策，应该是“节流”为主、防御为主。

事实上，我国过去数十年经济的发展、城市的建设、房产的上涨、财富的创造等背后都有龙头企业的创新发展、产业链生态的聚集发展等的辛勤耕耘。

这说明什么？

说明，实体产业可能是推动中国，乃至世界经济发展的根本要素；它可以带来大量的就业薪资、大量的谈婚论嫁、大量的住宿餐饮等周边经济。

当然，它也带来了产业链上下游聚集、园区的招商引资、资本市场的融资发展、房价的上涨等繁荣的经济发展。

实体产业支撑的经济发展是可持续的发展。其中，房地产的健康发展理应是实体产业发展的自然结果，而不应该是剥离实业，人为炒作的空中楼阁、金融空转。

6月2日，资本市场流传了一则关于“刺激房地产发展”的重磅小作文，随后，A股市场的房地产板块闻风而动。

这架势，搞得好像中国除了房地产，啥也没有了？搞得好像是房地产泡沫越大，经济就越好？

显然，这是违背常识的。

没有实体产业支撑的经济发展大概率都是金融空转，尤其是房地产。就好像，没有基本面支撑的股票价格上涨大概率是走“A”割韭菜，怎么上去的，就会怎么下来。

最终，受伤的不会是喊涨的持有者，而是真金白银进场的接盘者。

数据来源：wind

房地产发展很重要，但是它应该是一个基于实业发展的开花结果，而不应该是一个人为炒作的泡沫。

为什么这么说？

从两方面解释下逻辑，分别是房地产的重要性、实业发展的基础性。

首先解释下房地产的重要性。

房地产是我国四大固定资产投资之一，其余三项分别是基建投资、制造业投资、其它固定投资。上述四项固定投资占比依次为20%，25%，30%，25%。

房地产发展时，上下游产业链比如电视、冰箱、家具、家居装修等往往也会有相应发展，从而带动社融的上涨；反之，社融需求承压。

另外，房地产发展也往往对制造业有一定的正面影响。原因在于我国传统的融资模式是以银行为核心的间接融资模式。

据新浪财经报道，2020年，在不考虑政府债券的时候，人民币贷款存量占社融规模存量的70%以上，而债券、股票等直接融资合计占比仅15%；至于委托贷款、信托贷款等表外融资，本质也是通过影子银行的间接融资。

这也就是说，大量制造业要想获取资金扩大规模再生产时，往往会选择向银行申请贷款，并提供相应的抵押品，而上涨的土地、房产往往能够给企业带来更多的信贷资金。

比如，企业自己的原先的厂房是200万元，80%的抵押率，企业从银行获得的信贷资金是160万。当厂房价格上涨到300万元时，企业就可以获得240万元的信贷资金。

另外，我国居民家庭资产平均70%左右的占比都是房子，房价的上涨也往往能够带来乐观的消费预期。

因此，我们支持且鼓励房产的健康有序发展。不过，绝不赞同房产脱离实业进行炒作式发展、金融式空转。

原因在于，我们房产发展的基础是实业强劲、薪资提高、消费能力提升等，房价上涨的背后是债务增加、六个钱包、人口红利等。

接下来从实业发展的基础性来讲下，实业兴、万业兴的逻辑。

实业和房产、和经济是因与果的关系，实业上去了，房产、经济也会水到渠成地向上发展。

举个例子。

河南郑州航空港区有一个地方叫做张庄，镇上原住人口约1万多人。后来，富士康厂区在张庄附近入驻，多的时候能够带来将近20多万人。

人口从1万多，增加到20多万，增幅高达20倍。人流的爆炸式增长，带来了无限商机、无限可能。

大部分人是年轻人，有的是来富士康打工的，有的是来开店做生意的，有的是来找女朋友的，也有的是来做富士康上下游产业链配套工厂的，等等。

房子的需求更是供不应求。

据第一财经报道，在富士康干了两年多的李晓东，虽然可以在富士康住员工宿舍，但他还是更愿意住在张庄，原因之一是，大部分员工宿舍，都是八人间，几乎没个人隐私，而且自己现在有女朋友，住在员工宿舍，很多事情不方便。

另外，距离航空港区约35公里的郑州市中牟县白沙镇也有一个富士康厂区，约有小几万人。

2013年时，王五在白沙镇以均价约4500元/平米购买了一套房子，彼时中牟县城的房子均价约在5500元/平米。

2018年经济火热时，白沙镇房子均价轻松拉升至12000元/平米左右，相比之前上涨约1.6倍；而中牟县城的房子均价则在9000元/平米左右，只上涨了约0.6倍。

并且，中牟县城的房子价格由之前的高于白沙乡镇，到现在的落后于白沙乡镇。

值得注意的是，郑州富士康带动就业、人口流入、薪资增加、周边地产等经济的发展并不是个案，而是一个基本的常识，普遍的经济规律。

比如江苏常州，近些年积聚了比亚迪、理想、宁德时代、蜂巢能源等新能源制造企业，也因此吸引了众多前来寻找机会的年轻人。常州人口更是在2020年至2021年净流入60万人，达到535万人，跨越了500万人的整数关口。

同一时间，常州市2020年经济数据显示，全市实现地区生产总值（GDP）7805.3亿元，按可比价计算增长4.5%，增幅位列江苏全省第三，超越苏州、南京、无锡等。

又比如国外越南、印尼、菲律宾等东南亚地区房价这几年来也是迅速上涨，而背后的逻辑无一不是制造业快速发展带来的人口流入、薪资上涨、消费潜力增加等。

总结一下，实业的高质量发展不仅仅可以解决就业、薪资等基础的问题，也可以解决潜在的婚嫁生育、房价低迷等复杂的经济问题。

数据来源：wind

最后我个人认为，孤立的放水救楼市不仅对经济起不到雪中送炭的作用，反而是对经济雪上加霜的作用。

因为，这完全忽略了内部消费低迷背后是居民债务率不断攀升的现实，也完全忽略了外部中美“10年期国债利差”已经持续倒挂的人民币压力。

我个人认为，实业兴，万业才能兴，经济才能实现繁荣复苏。

简单来讲有两点建议，

首先，我们要进行科技创新，突破卡脖子技术；如此，不仅能带动产业的发展，更能形成具有竞争力的超级终端品牌，比如华为真“5G”手机、比亚迪汽车等，做全球的生意，切全球的蛋糕。

其次，我们要进行国防军工的创新，加快新装备的入列；如此，我们才能彻底打破所谓的“第一岛链”、“第二岛链”，为经济在全球舞台的公平竞争提供有力保障。有“安全”的发展，才是有确定性、可持续的发展。

我们现在的盘子太大了，14亿人口，全球第二的GDP，要向内要高质量的发展，更要向外要高质量的发展；如此，实业兴，就业、人口、金融、地产等更能万业兴。

THE END

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来源: qq

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