骗子猖狂！挂牌才2个月的国家金监总局发文打假：警惕这些骗局

公众号新闻

2023-07-12 05:07

近期，多家大型央企发布公告，称被不法分子冒用名义行骗，表示已向公安机关报案，并对诈骗活动保留依法追究其法律责任的权利。涉及央企包括中国兵器工业集团、中国航空工业集团、中国长江三峡集团、中信集团、中央结算公司等。

7月12日上午，国家金融监督管理总局发布关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力。

国家金融监督管理总局称，近期有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。

国家金融监督管理总局提示，金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融消费者应选择正规机构的合法金融服务；加强个人信息保护，谨防信息泄露。通过官方渠道合法合理维权，发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案。

国家金融监督管理总局今年5月18日在京正式挂牌，我国金融监管机构改革迈出重要一步。

通常有三大诈骗手法

国家金融监督管理总局表示，冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有以下几种：

手法一：伪造金融监管部门文件实施诈骗。不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。

手法二：假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。

手法三：冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗。不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。

以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。

为保护广大消费者信息安全、财产安全等合法权益，国家金融监督管理总局提示：

一、金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。请消费者提高警惕，谨防上当受骗。

二、选择正规机构的合法金融服务。消费者如果有借款、理财、保险等金融需求，应通过具备相应业务资质的机构获取金融服务。切勿盲目相信陌生来电、短信、广告传单、社交媒体等非正规途径推销的“低息快捷”“免抵押担保”贷款业务及“保本高收益”理财产品等。

三、加强个人信息保护，谨防信息泄露。对于不明来源的“内部消息”以及非官方渠道发布传播的信息，消费者要仔细辨识，妥善保管身份证号、银行卡号及密码、验证码等重要信息，不点击不明链接或者下载不明APP，不与陌生人共享屏幕，审慎对外提供个人信息，避免因信息泄露造成财产损失。

四、通过官方渠道合法合理维权。因金融产品或者服务问题与金融机构发生争议的，消费者可优先选择金融机构公布的官方投诉受理渠道进行处理；未达成一致的，可向当地金融纠纷调解组织申请调解或者向金融监管部门反映。切勿随意点击或者打开陌生人发送的所谓“官方投诉链接”。

五、发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案。一旦遭遇诈骗或者发现涉嫌违法犯罪线索，消费者应及时向公安机关报案反映有关情况，不可轻信网络上自称“网警”“黑客”等组织或者人员，避免再次受骗。同时，注意留存证据，积极提供线索,配合公安机关案件侦查，尽力挽回损失。

多地警方提醒

5月25日，柳州警方发布紧急预警，表示近期该市有多名群众反映收到快递文件，内附一则“清退通知”，主要内容为：以“国家金融监督管理总局”“中国人民银行”等部门名义，要求“对部分投资人办理清退事项”，清退款方式使用腾讯QQ办公软件，要求出资方扫描下方二维码办理，24小时内未进行清退申请视为自动放弃。

柳州警方表示，这依然属于典型的冒充公检法或政府机关类诈骗。若不慎进入视频会议，或扫描二维码，个人信息极有可能被窃取或落入诈骗陷阱进而转账被骗。

除柳州警方外，佛山市反诈骗中心、晋城市反诈中心也相继发布紧急预警，提醒广大市民朋友们务必提高警惕、谨防上当受骗。

今年6月，“深圳市反电信网络诈骗中心”发布了多篇文章称，诈骗分子仍不断通过快递寄送方式大肆寄出印有国家市场监督管理总局、中华人民共和国教育部、金融监督管理总局等字样的通知书，以广撒网实施线下引流式诈骗。这些标着“中华人民共和国教育部、金融监督管理总局”的文书，都是骗子伪造的。

文章称，杭州、宁波等多地有相同案例，甚至有人被骗金额高达150万元。

截至目前，“深圳市反电信网络诈骗中心”根据掌握情况已发现不法分子通过邮政EMS、顺丰快递、京东快递、中通快递、韵达快递等快递物流公司寄出上述类似诈骗文书，正紧急会同有关部门、企业开展联合拦截、封堵、宣传行动，将发现一起、拦截封堵一起、打击一起，坚决将诈骗分子嚣张气焰打压下去。

编辑|卢祥勇杜恒峰

校对|王月龙

每日经济新闻综合自国家金融监督管理总局、深圳市反电信网络诈骗中心、晋城市反欺诈中心

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来源: qq

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