新时代•新财富•新价值 招商银行携手富国基金等合作伙伴探讨把握新时代发展趋势

       

日前，招商银行在“2023财富合作伙伴论坛”上官宣，其公募基金保有规模逆势突破10000亿。这也是业内首家公募基金保有规模突破万亿的银行。

         

对此，招行行长王良在“新时代•新财富•新价值——2023财富合作伙伴论坛”致辞时提到，虽然当前经济形势面临各种挑战，但对未来招行的发展充满信心，中国经济保持较快增长速度，财富管理方兴未艾，市场空间巨大，再加上广大合作伙伴与招行携手同行，优势互补，同心同行就一定能够创造更加美好的未来。

         

作为招商银行的合作伙伴，老十家公募基金公司之一的富国基金，将继续坚持以投资者利益为先的初心，把握经济高质量发展带来的新机遇，并凭借在资产管理领域的积淀，愿与招商银行共同携手，以更精进的专业能力、更贴心的陪伴服务，为客户创造价值。

         

保有规模突破万亿

近两年，公募基金行业情绪低迷，尤其是今年上半年，全市场新成立公募基金613只，平均发行份额8.68亿份，为2017年下半年以来新低。在此不利的市场情形下，招行公募基金保有规模逆势突破万亿，这是招行在公募基金代销领域长期深耕的结果，既体现了客户对招行长期以来专业服务的信任和认可，也在一定程度上反映出招行在引导客户逆势布局方面所取得的成效。

         

万亿的背后，股混基金保有规模是招行最具代表性的底色。根据基金业协会每季度发布的数据，招行股混基金的保有规模长期稳居行业首位，股混基金的投研与选品能力一直是招行的看家法宝，“五星之选”基金更是受到了市场和客户的广泛认可。

         

一定程度上，这与始终坚持“公募基金的核心竞争力是投资管理能力”这一理念的富国基金不谋而合。不论是牛市还是震荡市，始终坚持核心投研能力提升，坚定长期投资信念，朝着正确的发展方向稳步向前。在经历初创期、成长期、战略架构形成期后，自2015年开始富国基金步入加速发展期，形成了主动权益、固收、量化“三驾马车”并驾齐驱的战略发展格局，资产管理规模与投研队伍实现稳步发展。截至2023年3月31日，富国基金旗下产品294只，公募资产（含货币基金与短期理财债券基金）管理规模为8773.15亿元。

         

财富管理和资产管理相伴相生，从资源禀赋看，二者各有所长。财富管理机构离客户更近、更懂客户需求，且作为集财富管理、支付结算、零售信贷、信用卡等多重零售业务于一身的商业银行，其客户黏性与活跃度更具优势。而资管机构则胜在投研能力与投资能力，能够为银行客户基于不同风险偏好与投资时长提供合适的投资产品。

         

财富共赢 价值共创

近年来，招行的基金业务因应客户需求持续迭代，全方位升级产品优选模式，构建品牌化基金矩阵，探索从“主动优选—主动定制—主动管理”的进阶，以清晰量化的方式直观刻画产品的风险收益特征。比如对于权益类产品，招行将其分为三个子品牌，其中，“高弹性”系列追求牛市的超额Alpha；“控回撤”系列力争在熊市时尽可能减少回撤；“重平衡”系列则着重强调在震荡的市场环境下获得正收益。今年上半年，招行的品牌化基金净值上涨2.47%，平均回撤7.47%，大幅优于偏股混合基金指数。

         

如果说“基民收益=基金收益-行为磨损”，那么除了产品端的焕新，配置和陪伴也是招行重点发力的方向。招行于2022年推出“TREE资产配置服务体系”，并从今年4月起按月发布具象化的“投资仪表盘”，输出进取类投资的定量配置仓位，牵引客户逆势布局，及时把握资本市场的结构性机会。

         

公募基金行业的长远发展亦需要处理好规模与质量、高增长与可持续的关系。以持有人利益为先，提升投资者的获得感，这是公募基金实现高质量发展的必要条件。一直以来，富国基金聚焦核心能力建设，坚持规模增长与投研能力相匹配的经营理念，不断提高资产管理水平，强化资产配置效率，服务实体经济，践行普惠金融责任，满足居民财富管理需求,做好 “受人之托，代人理财”服务。

         

站在行业升级与合作共赢的视角，招行相关负责人用三个关键词概括坚持“财富开放”的个中要义——能力叠加、服务客户、共创价值。在这其中，包含两个维度的开放，一是产品的开放，截至目前，招行共与包括富国基金在内的90余家基金及资管公司、14家银行理财子公司、40余家保险公司建立了合作，代销产品万余种；二是平台的开放，这也是能力叠加产生乘数效应的关键。

         

富国基金始终坚信，在投资、服务两端所做的努力，都将化为投资者的长期回报，将促进持有人获得感的提升，切实做到与投资者利益同提升、共进步。未来，富国基金愿与招商银行携手同行，共同推动财富市场繁荣，探索财富价值共创，携手迈向高质量发展新征程。（CIS）

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来源: qq

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