华安基金携手天天基金，共同探讨个人养老金业务与投资者教育工作新方向

2023-05-25 00:05

自1998年3月起步，我国公募基金行业走过了一段波澜壮阔的发展道路。今年，是我国公募基金业诞生的25周年，行业取得了令人瞩目的发展成果，总规模逼近27万亿大关，管理人数量达到156家，产品数量超过10000只（数据来源：中国证券投资基金业协会，截至2023年3月）。今年，也是华安基金成立25周年。作为证监会批准成立的首批5家基金管理公司之一，华安基金陪同投资者和行业共同经历了25年的时光。长期以来，华安基金始终坚持以客户为中心，发挥公司强大的投研优势，为广大投资者提供多元、优质、可靠的产品与服务，并陪伴投资者共同成长。截至2022年12月31日，华安基金管理公募基金共计224只，为超过1亿投资人提供专业服务，累计为投资者实现分红近1000亿元（数据来源：华安基金，截至2022年12月31日）。

25年来，华安基金深耕我国资本市场，团队充满创新活力，在国内首创了七大品类的基金产品，包括首只开放式基金、开放式指数基金、货币市场基金、QDII基金、ETF联接基金、短期理财基金、黄金ETF等。近年来，为更好地服务投资者日益多元化的财富管理需求，华安基金在产品和业务创新方面加大力度，在养老FOF、公募REITs等领域前瞻布局，建立了全面的公募基金产品线。在华安基金的发展历程中，我们可以看到其坚持以投资者利益为核心的态度。

从投资者需求出发，

前瞻性布局养老产品

公募基金行业凭借完善的制度设计、严格的行业监管、丰富的投资经验，在我国各类养老金的投资管理中，已成为一股不可或缺的中坚力量。当下，随着我国多层次、多支柱养老保险体系不断推进，个人养老金配套政策陆续出台，个人养老投资成为了广大投资者的热议话题。如何做好个人养老金投资和投资者教育工作，切实满足投资者日益增长的多样化养老保险需要，成为摆在行业面前重大的时代机遇和挑战。

以投资人的需求为出发点，华安基金前瞻性地布局了不同类型的养老基金产品。像华安养老2030三年的养老目标日期基金，以2030年的退休日期作为投资参考，是社保养老金之外个人补充养老金的投资选择。而华安稳健养老一年等养老目标风险基金，则通过维持权益类资产和非权益类资产在基金资产中的占比，保持资产组合的风险基本恒定，以满足不同投资者的需求。

随着去年个人养老金制度的正式落地，养老目标基金相继增设Y类份额，和其他份额相比，投资者投资Y类份额能享受相应的费率优惠和税收优惠。截至目前，华安基金旗下共有6只产品新增Y类份额，涵盖了不同退休日期的目标日期型基金和不同风险偏好的目标风险型基金，以满足不同投资者日益多元化的财富管理需求。

图片来源：华安基金

打造系统化投资管理体系，

为养老保障提供优质服务

根据海通证券数据显示，截至2023年3月底，华安基金近3年、近5年主动权益类产品净值增长54.82%和104.90%，在12家权益类大型基金公司中排名第4和第1位。资本市场短期的起起伏伏很正常，而能在长期维度、在不同的市场风格下都取得超越市场的回报就需要一定的实力。华安基金近5年优异的成绩足以印证其投研团队的出色与稳定，长期优异业绩的背后，离不开专业强大的投资研究团队、科学的组织架构、严谨的投资决策流程。

作为在个人养老投资产品领域深耕多年的基金管理人之一，华安基金将养老投资业务作为公司长期发展战略重点之一，配备了在养老基金投资管理、大类资产配置、FOF投资运作以及基金研究和评价领域经验丰富的团队。团队投资风格稳健，投资视角长远，拥有独特的多资产配置框架，擅长在不同市场行情下挑选具备性价比的品种。

为了更好地提升用户体验，华安基金打造了系统化的FOF投资管理体系。一方面，在配置策略和基金选择方面分别进行深度研究，对于大类资产和风格资产进行了模块化的研究与跟踪，从而针对不同风险等级的养老目标基金提供持续有效的战术跟踪和品种更新。另一方面，在战略配置角度优化了多资产的战略配置方案，提高了养老目标基金对风险控制的管理要求，进一步优化管理组合收益和净值波动，尽可能减少产品波动，让净值更加平稳，从而更好地提升投资者获得感，帮助用户实现长期的投资养老。

携手天天基金，

共同探讨个人养老金业务新方向

为满足投资者日益增长的多样化养老需要，“养老新基遇”2023养老投资高峰论坛暨天天基金养老36计发布会拟于5月25日在北京举办。华安基金将携手天天基金一起，共同探讨个人养老金业务投资与投资者教育工作的前景与方向。

图片来源：华安基金

正如华安基金基金组合投资部总监陆靖昶所说，养老投资是一个细水长流、不断积累的过程。作为首批纳入“个人养老金基金名录”的老五家基金管理公司之一，也作为资本市场成熟的专业机构投资者，华安基金始终将服务好个人养老投资看作是基金公司社会责任的体现，努力为中国养老保障体系第三支柱的建设贡献自身的力量。我国个人养老金市场前景可期，而华安基金也将秉承以专业创造财富，以创新引领发展的使命，持续为居民养老保障提供更加优质的服务，携手度过一个又一个25年。

风险提示：基金名称中含有“养老”字样并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，养老基金不保本，可能发生亏损。Y类份额是养老目标基金针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别，仅供个人养老金客户申购。Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守基金法律文件和关于个人养老金账户管理的相关规定。投资于Y类份额的特有风险，包括基金在运作过程中可能被移出个人养老金可投基金名录导致投资者无法继续申购的风险等；养老目标基金不保证本金、不保证收益、追求长期收益。

基金管理公司不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险，投资需谨慎，详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。

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