华安基金25周年记：开路人的故事，行路人的自白

这一年，世界发生了太多大事，而对于中国老百姓来说，未来影响个人投资和家庭理财的大事，当属国内第一批公募基金公司的成立。从1998年起，越来越多的中国投资者通过购买公募基金进行资产配置，追求家庭财富的保值增值。

总部位于上海的华安基金正是行业首批成立的5家公募基金公司之一。此后漫长的25年，约等于9125天，华安基金兢兢业业，苦练内功，服务时代需求，与行业相伴成长。截至2023年一季度末，华安基金公募资产管理规模超过5500亿元，旗下基金产品超过230只，累计为1亿多客户提供服务，分红总额超过千亿元。

潮平两岸阔，风正一帆悬。华安基金的25年，从开基创业到如今风华正茂，始终与投资者智诚相伴，持续提升核心竞争力，并探索多元化的发展路径。这是勇立潮头“开路人”的故事，也是风雨兼程“行路人”的告白。

创新，服务时代需求

2001年9月11日，华安创新的发行拉开了开放式基金服务普惠金融的序幕。彼时，公募基金行业刚刚兴起，市场上都是带有漫长封闭期的封闭式基金，缺乏流动性的问题日益凸显。对比海外共同基金的发展规律，当时亟需可支持自由申赎的开放式产品，以满足投资者的需求。历时两年的新产品研发和发行筹备，华安创新在2001年9月顺利成立。

时代赋予华安基金成为“开路者”的机遇。在随后20多年的时间里，华安基金延续创新步伐，2006年推出第一只海外配置基金华安国际配置、2009年推出第一只ETF联接基金华安上证180ETF联接基金、2012年推出第一只短期理财基金华安月月鑫、2013年推出首批黄金ETF华安黄金ETF及其联接基金、2014年推出第一只专注投资德国的产品德国（DAX）ETF及联接基金、2020年推出第一只投资法国市场的跨境ETF产品华安法国CAC40ETF、2021年推出首批公募REITs产品华安张江光大园REIT…… 去年，公司又先后推出了国内首只跨市场政金债ETF、首批科创信息ETF和科创板芯片ETF等科创板行业ETF、深交所首只数字经济ETF等创新产品，并有6只养老目标基金入围首批个人养老金产品目录。

除了在基金产品创新中不断探索，华安基金还在2003年率先上线了业内首个电子交易平台“华安特快”，真正实现7×24小时的线上交易模式，让投资基金变得更加便捷。近年来，公司立足自主研发，从客户投资服务需求出发，持续推出创新业务和功能、优化客户交易体验，同时构建数字化陪伴服务能力、引导理性长期投资，力争提升客户的投资体验和获得感。此外，华安基金还积极参与基金投顾业务试点，以“客户利益优先”为第一原则设计每个业务环节，力争将“净值曲线”转化为“客户资产曲线”。

25年的开拓之路不仅于此。2010年，华安基金香港全资子公司——华安资产管理（香港）有限公司成立，并于2011年首批获得RQFII资格，2012年发行首只RQFII产品华安汇聚中国债券基金。2013年，华安基金成立了第二家子公司——华安未来资产管理（上海）有限公司。

智诚相伴，华安人的座右铭

引领行业的“开路人”，亦是风雨兼程的“行路人”。

25年来，华安人坚持以专业创造财富，以创新引领发展，与持有人“智诚相伴”，行稳致远。所谓“智”，即以专业立足行业；“诚”，即建立信任关系；相伴，则是始终以客户为中心，与客户彼此信任，相伴成长，实现共赢。

公募基金的核心竞争力，实则体现在“服务客户的专业能力”上，包括投资管理能力、业务创新能力、合规风控能力等方面。要实现以客户为中心，不仅得设计出好的产品，更需要有一只强大的投研团队，数十年如一日，力争为投资者创造长期超额收益。华安基金在投资研究方面，着力建设“中心化研究平台+多元化投资团队”，推进长效激励机制，持续发挥权益投资优势，提升固定收益投资和大类资产配置能力，不断优化持有人的投资体验。

经过近十年的打磨升级，华安式“中心化研究平台和多元化投资团队”已颇具规模。中心化研究平台是一个覆盖全市场所有行业、服务于整个投资团队的研究成果聚集地，处在整个投研体系的正中心，聚合了每个人的专业背景、研究实力、勤奋精神和无私分享，在宏观研究、策略研究、行业研究上为投资决策贡献重要的智力支持，成为投资决策不可或缺的支撑和依靠。

多元化投资团队则在权益投资、固收投资、指数与量化投资、专户投资、FOF等领域同时发力，培养适应不同投资种类、不同市场风格的投资队伍。以权益投资团队的“25将”为例，他们分属行业精选组、价值组、成长组、均衡组和多元资产组，虽然投资风格迥异，但都能在各自领域最大限度地发挥个人特长，以期为投资者创造长期超额收益。

人才汇聚，经验丰富，成绩突出。截至2022年末，华安基金投资团队平均从业年限超过12.6年，平均在公司服务的年限达7.7年，并且投资业绩斐然。根据海通证券《基金公司权益类基金绝对收益排行榜》显示，在12家权益类大型基金公司中，华安基金最近5年整体业绩表现排名第1位（截至2023年一季度末）。

高质量发展，探索新时代崛起之路

2023年，世界发生着翻天覆地的改变：AI技术来势汹汹，全面引爆新一轮科技浪潮，时代的洪流势不可挡。

海外资管机构在智能投研、风控等方面做了诸多卓有成效的尝试，国内头部金融机构也乘科技浪潮之东风，加大数字化转型，科技对于公募基金行业创新发展的驱动进入崭新的阶段。站在当前，或许前路还不明朗，但从未来10-20年的长周期来看，科技赋能将是一家头部公募基金公司不可或缺的核心竞争力之一。华安基金决心全面拥抱新技术，实现科技赋能。公司启动了数字化转型总体项目建设以及新三年战略规划，围绕“建平台、提能力、强长项、优保障”，在推动公司高质量发展、实现“本土全面领先”上迈出坚实步伐。

在产品创新方面，华安基金发挥传统优势，从多个维度进行突破：“向上”拓展产品创设供给，承接客户多元化的投资需求。以满足居民财富管理需求为出发点，产品供给从传统的股票和债券，向商品、公募REITs等另类资产延伸，在多元资产配置方向探索创新空间，持续优化持有人体验。“向下”延伸加强客户服务，大力发展养老金融和基金投顾业务。围绕居民养老的需求特点，积极探索契合不同生命周期和风险偏好的养老投资策略，持续推动养老金产品开发和创新。“向外”延展积极参与海外竞争，互联互通提升国际业务发展水平，探索全球化投资。

将金融支持可持续发展纳入公司战略与愿景目标，华安基金在新时代不断探索高质量发展之路。公司勇担社会责任，洞察基民所需，做好投资者陪伴，只为提升持有人获得感；尽绵薄之力，华安人牢记金融报国使命，持续回馈社会。未来，华安基金还将加快建立ESG投资评价体系，对ESG概念的投资标的进行量化，完善可持续的产品信息披露标准，形成正面循环促进ESG投资发展。

路虽远，行则将至；事虽难，做则必成。回顾25年的发展之路，华安基金始终致力于成为一家具有社会责任感、受投资者信赖的一流资产管理公司，将“以人为本，诚信守正，专业专注，追求卓越”的价值观，融入到投资研究、客户服务、合规风控等经营管理实践的方方面面，在每个发展阶段都不负时代赋予的使命。展望未来，华安人亦当为财富管理和资产管理行业创造更大价值，带来更多创新与惊喜。