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越来越多美国人银行账户突遭关闭,无法取出自己的钱

越来越多美国人银行账户突遭关闭,无法取出自己的钱

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越来越多的银行客户的账户在没有任何警告或解释的情况下被关闭,导致他们无法取出自己的钱。
当银行怀疑存在某种形式的银行欺诈时,就会这样做。但专家表示,在大多数情况下,遭到突然关闭的银行账户并没有发现欺诈行为,这让客户感到奇怪,为什么是我?

当记者见到埃拉德·内霍莱(Elad Nehorai)和他的家人时,他们已经在西洛杉矶的一家美国银行(Bank of America)分行待了几个小时,试图取走他们的毕生积蓄。

那天早上,当内霍莱试图登录他的网上银行账户时,他收到了一个警告。他说:“美国银行告诉我账户被关闭了。他们拒绝给我一个解释。他们告诉我,问题解决后我就能拿到我的钱。”

他被告知需要10到20天。内霍莱说:“突然间我发现我破产了,我无法养活我的家人,我无法支付任何费用。”

内霍莱是一名作家,在推特拥有4.3万多名粉丝,他发推讲述了自己的经历。他说:“这只是很多情形中的一种,在这些情形中,你会想如何应对这个庞大的银行,这个你无法控制的巨大权利?”

内霍莱的推文迅速走红。他说:“我很震惊地发现,这种情况实际上是相当普遍的。”去年,CBS也报道了一位同样在美国银行有类似经历的女性的故事。
内霍莱说,当记者到银行外进行采访时,银行的态度很快就变了,银行决定允许他把所有的钱转到另一个账户。
银行专家孔茨(J.D. Koontz)表示,银行关闭账户的原因是因为这些账户被标记为有可疑行为。他说:“不幸的是,当他们试图清除可能造成问题的人时,一些好人和坏人一起陷入了困境。”
银行被要求向监管机构提交可疑活动报告(SARs)。2014年,银行提交了约83万份SARs文件。2021年,这一数字跃升至140多万。
孔茨说:“银行总是处于监管机构的监视之下,监管机构会因为银行不尽职或没有保护消费者而对其处以罚款。因此,通过冻结或关闭某人的账户,他们不一定会受到惩罚,所以他们可能更倾向于谨慎行事,不幸的是,这确实给个人带来了困难。”
但银行政策研究所(Bank Policy Institute)2018年的一份报告发现,只有不到5%的可疑活动报告真正值得执法部门跟进。
在与美国银行交谈后,记者得知联邦调查局已经标记了内霍莱的账户。这是在内霍莱说他是“邮件伪装(email masking)”的受害者之后,一个骗子冒充他,并向他的一个客户要钱。他上周向联邦调查局报告了这一欺诈行为。
专家建议把钱放在不同银行的多个账户里,这样如果一个账户被关闭了,你不会完全没钱了.
美国银行在一份声明中指出,它在客户开户时向他们披露的信息中已经告知客户,银行可以随时以任何理由关闭账户,如果他们怀疑有欺诈行为,他们可以冻结你的资金。


以客户出发  以朋友离开




来源:网络

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