可怕！大温经纪欺诈老人33万元用来买房产！前CRA员工大肆捞钱谎报福利入狱

(加西网综合)根据共同基金交易商协会（Mutual Fund Dealers Association）最近做出的一项裁决和一项现已解决的民事法庭索赔，一名持有保险和投资产品销售执照的素里男子以欺骗手段索取了一对兰里退休夫妇近33万加元的资金，并挪为己有，包括购买房地产。

2010 年 3 月 1 日，兰里退休居民唐纳德-拉皮尔夫妇把他们的第一笔退休储蓄交给了保险经纪人辛格-吉尔。

当时，吉尔是加拿大人寿保险公司（Canada Life Assurance Company）的持牌保险经纪人，在阿博斯福德工作。

虽然没有经营投资业务的执照，但吉尔是 Greynote Group 财务公司的唯一负责人，他负责指导拉皮埃尔夫妇将钱存入该公司。

根据 2022 年 11 月 11 日提交的 MFDA 听证通知，吉尔向这对夫妇推销加拿大人寿的 "无风险 "投资，年回报率高达 7%。

到 2016 年 3 月，吉尔在 Sun Life Financial Investment Services (Canada) Inc. 重新注册为共同基金交易商，直到 2019 年 9 月，拉皮尔夫妇向 Greynote 或吉尔个人签发了 18 张支票，总计 329,625 元。

通知称，在此期间，吉尔向拉皮埃尔夫妇提供的账户报表 "是虚构的，包含虚假或误导性信息，并歪曲了 "加拿大人寿账户中的资金情况。

就在 2020 年 3 月 COVID-19 大流行之前，拉皮尔夫妇要求提取他们的钱时，事情才开始败露。

经过几个月的推脱，吉尔最终告诉这对夫妇，他把他们的钱投入了 "一些风险较高的投资"，而投资的价值已经下跌到了 "25 分"。

2020 年 8 月，这对夫妇向加拿大人寿投诉，却发现他们在该公司没有账户。随后，这对夫妇向加拿大金融发展局（MFDA）投诉，后者展开了调查。

在 9 月 22 日举行的听证会上，经证实的指控包括吉尔 "挪用或未能说明资金去向"、"做出虚假陈述并提供虚假文件"、（通过保险公司）从事 "未披露的外部活动 "以及 "未能配合 "监管机构的调查。

新成立的加拿大投资监管组织（CIRO）于 10 月 19 日发布了一份 MFDA 声明，听证通知中提出的指控成立。

吉尔拿老年人的钱做了什么？

根据这对退休夫妇 于 2021 年 9 月 25 日向BC省最高法院提起的民事诉讼中，声称吉尔用他们的钱购买了房地产。

诉状称，吉尔于2014年5月27日在拉皮埃尔夫妇的游说下获得了一处住宅的合法所有权。当时，这对夫妇交给吉尔18.5 万元，他用这笔钱作为其住宅的首付款 ，他还继续用原告提供的资金偿还吉尔住宅的抵押贷款。

此外，索赔书还指出，"吉尔还用原告预付的资金购买了其他个人财产"。

此外，退休夫妇还声称吉尔最初不允许他们查看加拿大人寿文件，直到 2016 年 3 月，他才定期提供虚假文件。

2020 年 8 月 26 日，吉尔来到这对夫妇的家中，告知他无法提供承诺的银行汇票，在吉尔拒绝离开后，拉皮埃尔夫妇拨打了兰里皇家骑警的电话报警.

索赔时，唐纳德 77 岁，苏珊娜 73 岁。

诉讼于 2021 年 6 月 9 日达成一项同意令，由吉尔和这对夫妇的律师签署赔偿 45 万元。

目前尚不清楚和解金是否已支付。根据Glacier的报道，财产记录显示，吉尔在素里拥有一处房产。退休夫妇声称吉尔居住在牛顿社区的一栋联排别墅，价值 83.8 万元。

吉尔将于 11 月 3 日接受 CIRO 的纪律听证，并面临最高 500 万加元的民事罚款和终身停职的处罚。

BC省保险委员会指出，吉尔现在没有执照。该委员会在 10 月 19 日举行的听证会上指控了 MFDA 认定的大部分行为，称其 "盗窃或欺诈性质的行为"。

委员会称他可能被处以最高 1 万元的罚款。

目前针对吉尔的诉讼是民事和行政诉讼，而非刑事诉讼。CIRO 发言人称此事已移交警方处理。

截至 2019 年，欺诈占犯罪严重程度指数（Crime Severity Index）达到 12%。加拿大统计局的数据显示，十年前的2009年，欺诈仅占该指数的6.5%。

虽然加拿大的欺诈案件大幅增加，但自 2009 年以来，法院对欺诈案件的判决总数却呈下降趋势。平均有12,500起的法院判决，2018年和2019年此类判决将低于12,000起。

前CRA员大肆捞钱 虚报福利后入狱

近日，加拿大税务局 (CRA) 一名前员工，因谎报价值数十万加元的税收抵免和福利而被判入狱。这名魁北克男子曾在CRA处理儿童福利申请。

10 月 20 日，加拿大税务局 (CRA) 宣布，魁北克省三河市韦恩·肯德尔 (Wayne Kendall Jr.) 在三河市法院被判处 18 个月监禁，缓刑两年。

该联邦机构在一份新闻稿中表示，小肯德尔已于 2023 年 3 月 10 日承认做出虚假或欺骗性陈述以及伪造文件。

调查发现，从 2015 年到 2018 年，小肯德尔 (Kendall Jr.) 通过提交虚假的税收抵免和福利申报，诈骗了超过 377,000 元。

CRA 表示：“他冒充 18 个人，为总共 61 名虚构儿童申请税收抵免和福利，然后将钱存入他以虚假身份开设的多个银行账户。”

他的LinkedIn 个人资料显示，他从 2009 年 2 月到 2014 年 12 月在 CRA 工作。据称，除了在 CCB 申请处理中担任职务外，Kendall Jr. 还担任 Visual Basic 程序员。

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小肯德尔利用其在CRA工作的机会，非法获取了被冒充身份者的数据，但在实施该计划时，他已不再受雇于CRA。

加拿大税务局透露，2022 年 4 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日期间，共有 31 起逃税案件被定罪，法院处以总计6,925,440 元的罚款。所欠联邦税款总额为8,142,512 元。

其中 12 人被判入狱 32.7 年。

该机构警告说：“除了法院判处的罚款和/或监禁之外，被定罪的纳税人还必须全额缴纳所欠税款，加上相关利息和 CRA 评估的任何处罚。”

CRA 声称继续利用一切可用工具积极追查逃税和虚假申报。

CRA 致力于确保个人和企业报告所有赚取的收入，并且仅索取他们有权享受的福利，以便可以向有需要的人实施重要的福利计划。任何少报收入或索取其无权获得的损失或福利的个人或企业可能必须偿还福利金额，并可能受到其他可能的追讨行动。

CRA 解雇 120 员工

9 月初，CRA 解雇了 120 名在工作期间“不当”领取加拿大紧急响应福利金 (CERB) 的员工。

根据CRA的一份声明，在一项内部审查中，发现了600起可疑案件，该审查旨在确定任何在该部门工作期间不当申领该福利的CRA员工。

声明中表示：“CRA非常重视任何形式的不当行为，坚决致力于保护加拿大税收和福利体系的完整性，并向加拿大人展示CRA是一个值得信赖和公平的机构。

“在大约600起案件中，由于这次内部审查，120人不再在CRA工作。调查和纪律处分程序仍在继续。”

当局要求不符合资格的人偿还这些已经领取的政府福利金。

根据CERB计划，如果政府的大流行限制影响就业，加拿大人可以每月获得最高2,000加元的财政支持。一些员工在大流行初期可能有资格获得这笔款项，因为他们中的许多人持有临时合同或学生合同。

加拿大审计长去年 12 月报告称，联邦政府已向不符合资格的人多付了约 46 亿元的 COVID-19 援助金。

REF: https://www.newswire.ca/news-releases/enforcement-notification-tax-evasion-trois-rivieres-resident-sentenced-to-an-18-month-prison-sentence-for-fraudulent-claims-related-to-over-60-fictitious-children-842440367.html