易方达基金刘晓艳：担负历史新使命 多维度发力做好“五篇大文章”

中国基金报记者  方丽

11月8日举行的2023金融街论坛年会上，证监会主席易会满重磅发声，引发行业关注。记者就此采访了易方达基金掌门人-董事长（联席）兼总经理刘晓艳，从基金行业角度出发去落实投资端改革的历史新使命。

刘晓艳认为，日前召开的中央金融工作会议上，会议强调金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，发出了加快建设金融强国的动员令，为基金行业新时代新征程高质量发展提供了根本遵循和行动指南。

易方达基金将多维度发力，“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，同时，将强化责任担当，苦练内功、强筋壮骨，持续提升专业投资能力和全链条客户服务能力，从大力发展权益类基金、债券基金、适配养老金需求的基金，推动投顾业态建设，推动金融科技应用等方面综合发力，提升公募基金行业产品和服务供给体系对需求的适配性，提升投资者获得感，增进投资者信任度，充分发挥市场引领力，更好地发挥资本市场“稳定器”与“压舱石”作用。

刘晓艳尤其指出，应大力推动投顾业态建设，对于推动投资端改革、健全资本市场财富管理功能、更好发挥资本市场枢纽作用具有积极作用。

日前，在广东证监局与广州市地方金融监管局的支持和指导下，易方达基金与广东行业机构联合设立广州投资顾问学院，旨在打造一个培训投资顾问人员的“黄埔军校”，建设专业化、高水平的投资顾问培训体系，解决投资顾问专业人才数量和质量与投顾业务发展需要之间不匹配的矛盾，为投顾业务发展打下坚实的人才基础。 

为行业提供了根本遵循和行动指南

中国基金报记者：近期召开的中央金融工作会议成为市场关注的焦点，您如何看此次会议？释放了哪些信号？哪些要点您比较关注？

刘晓艳：中央金融工作会议是我国处于全面建设社会主义现代化国家开局起步关键时期召开的一次重要会议，科学回答了金融事业发展的一系列重大理论和实践问题，在完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险等方面作出全面部署。会议强调金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，发出了加快建设金融强国的动员令，为基金行业新时代新征程高质量发展提供了根本遵循和行动指南。

围绕奋力开拓中国特色金融发展之路，会议提出了“八个坚持”，包括坚持党中央对金融工作的集中统一领导，坚持以人民为中心的价值取向，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，坚持在市场化法治化轨道上推进金融创新发展，坚持深化金融供给侧结构性改革等。

易方达基金将深刻把握金融工作的政治性、人民性，增强金融报国情怀，强化使命担当，认真践行“八个坚持”，围绕深化金融供给侧结构性改革这一主线，切实提高服务居民财富管理需求、服务实体经济与国家战略的能力，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，更好地满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求。

多维度发力做好“五篇大文章” 

中国基金报记者：中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，您认为可以从哪些方面入手，做好这五篇文章？

刘晓艳：公募基金汇集广大投资者资金进行投资，通过连接资产端和客户端，既服务于实体经济和国家战略，又帮助投资者分享经济发展成果。中央金融工作会议要求“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，为公募基金更好地发挥桥梁纽带作用，高质量服务社会经济发展指明了行动方向，具体而言，可以从以下方面入手：

在科技金融方面，坚持创新引领，支持科技创新和产业升级，助力实现高水平科技自立自强。加快布局契合创新驱动发展战略的产品，扩展对新技术、新产业、新业态的研究广度和深度，发挥价值发现和资产定价功能，引导更多资源集聚到战略性新兴产业和高新技术产业，畅通“科技-产业-金融”良性循环。

在绿色金融方面，坚持可持续发展理念，做责任投资的践行者，支持绿色低碳发展。积极开展绿色投资，持续完善ESG评价体系、建设ESG数据平台、开发符合绿色发展方向的基金产品，将环境、社会、治理因素融入投资管理和运营的各个环节。发挥专业优势，推动完善绿色信息披露和绿色投资相关标准规范。

在普惠金融、养老金融方面，坚持以人民为中心，把人民对美好生活的向往作为业务发展的方向。一方面，构建类别齐全、策略丰富、风格清晰的产品体系，满足居民日益增长的多元化财富管理需求，拓宽居民财产性收入渠道，为各类养老金提供适配的投资工具，大力发展第三支柱个人养老金业务，服务我国多层次、多支柱的养老保险体系建设；另一方面，积极发展投顾业务，为投资者提供全周期、全方位的投教和陪伴服务，充分发挥投资顾问引导作用，提升投资者获得感。

在数字金融方面，强化数智化赋能，深化运用互联网、大数据、人工智能、区块链等科技手段，持续优化服务模式、提升服务效能。

当好资本市场“稳定器”与“压舱石”

中国基金报记者：在11月8日举行的2023金融街论坛年会上，证监会主席易会满表示，大力度推进投资端改革，推动中长期资金入市各项配套政策落地，加快培育境内“聪明资金”，推动行业机构强筋壮骨，切实提升专业投资能力和市场引领力，走好自己的路。您如何看待这一表态？从基金公司角度，应该如何发力？有哪些发力点？

刘晓艳：易主席在金融街论坛年会的发言，就贯彻落实中央金融工作会议精神提出了明确要求，作出了具体部署。我们深刻认识到大力推进投资端改革，推动中长期资金入市各项配套政策落地，加快培育境内“聪明资金”，推动行业机构强筋壮骨，切实提升专业投资能力和市场引领力，对于活跃资本市场，更好发挥资本市场枢纽功能，促进直接融资比例提升，提升服务实体经济质效具有重要作用。

作为公募基金公司，我们将强化责任担当，苦练内功、强筋壮骨，持续提升专业投资能力和全链条客户服务能力，从大力发展权益类基金、债券基金、适配养老金需求的基金，推动投顾业态建设，推动金融科技应用等方面综合发力，提升公募基金行业产品和服务供给体系对需求的适配性，提升投资者获得感，增进投资者信任度，充分发挥市场引领力，更好地发挥资本市场“稳定器”与“压舱石”作用。

助力投资端改革、健全市场财富管理功能

中国基金报记者：证监会高度重视投资端改革，作为“活跃资本市场、提振投资者信心”的重要举措，着力推进投顾业态发展。您如何看投顾业务的作用和前景？对资本市场有哪些意义？

刘晓艳：近年来我国资产管理行业取得了较快发展，但整体上仍以投资为中心，真正以客户为中心的财富管理理念、能力、体系尚未系统形成。当前，在客户购买产品时，对客户资金期限、客户预期、客户已有的资产配置等具体的情形关注不够，缺乏深入了解客户资金期限、投资需求、风险偏好等信息，并在此基础上为客户提供全程的规划、配置、陪伴等综合性服务，因此客户难以实现长期家庭财富管理目标，获得感不强，也制约了居民储蓄向长期权益类资产投资的转化。增加居民财产性收入、提升直接融资比例，需要补齐资产管理的另一面，大力推动以客户为中心的财富管理行业发展。

投顾业务是财富管理的重要组成部分，优质的投顾服务供给，能够帮助客户提升投资认知、优化投资行为、改善投资体验，促进投融资协同发展。大力推动投顾业态建设，对于推动投资端改革、健全资本市场财富管理功能、更好发挥资本市场枢纽作用具有积极作用。我们希望以基金投顾为核心，推动产品导向的市场营销模式转向资产配置导向型的顾问模式，以普惠性的财富管理推动资管业务长期可持续发展，最大程度地促进居民财产性收入增加，同时提升直接融资比例，更好地服务实体经济，服务科技创新。

我们也希望基金投顾这一模式未来可以助力解决我国老龄化问题。个人养老规划需要覆盖退休前的工作生涯和退休后的养老生活，时间跨度往往长达数十年，场景多样、环节众多、方案复杂。投资顾问站在客户角度，在全面了解客户需求的基础上，综合运用资金规划、资产配置、基金研究等能力，提供全周期、一站式专业服务，有助于提升养老投资体验，吸引更多民众参与。而个人养老资产规模的增长，会进一步衍生对投资顾问服务的需求，推动投顾业务长期可持续发展。 

发展投顾业务的首要任务

建立一支专业队伍

中国基金报记者：贵公司联合其他几家金融机构设立广州投资顾问学院，初心是什么？能否谈下后续业务如何展开？

刘晓艳：投资顾问业务以客户为中心，重在对客户的“顾”和“问”，其服务模式需要在充分了解客户投资目标、财务状况、资金期限、风险偏好等一系列信息的基础上，提供适配的资产配置解决方案，并且持续跟踪、适时调整、及时答疑、长期陪伴。从需求上看，客户都要有自己的投资顾问，投资顾问应如家庭医生一样，照顾客户的财富健康，这就必然需要大量投资顾问人员。

从海外发达国家的经验看，截至 2021 年底，美国约有35万注册投资顾问代表（IAR，Investment adviser representatives），为超过4200万名客户提供服务。我国现在有7亿基金投资者，即使大量借助科技手段，也需要一支人数不菲的基金投资顾问队伍。

因此，发展投顾业务的首要任务就是打造一支专业的、具备一定规模的投资顾问队伍。当前，广州市正在积极探索财富管理特色化发展之路，构建主体多元、业态丰富、产业链上下游有效协同的投顾产业生态，助力投资端改革，服务资本市场的高质量发展，在广东证监局与广州市地方金融监管局的支持和指导下，易方达基金与广东行业机构联合设立广州投资顾问学院，旨在打造一个培训投资顾问人员的“黄埔军校”，建设专业化、高水平的投资顾问培训体系，解决投资顾问专业人才数量和质量与投顾业务发展需要之间不匹配的矛盾，为投顾业务发展打下坚实的人才基础。    

作为国内第一家投资顾问人员的专门培训机构，广州投资顾问学院将秉持“立初心、接地气、重投教、重配置、重陪伴”的办学理念，搭建涵盖投资顾问理念、技能培养和基础知识三大板块课程“ASK”培训课程体系。投资顾问是一件对社会、对大众很有意义的事，也是一件专业的事，但同时又是一件做起来容易走偏走歪的事，我们将与其他机构一起长期致力于广州投资顾问学院建设，持续培育投资顾问人才，帮助投资顾问人员明确投资顾问的职责和使命，不断完善自己的知识结构、提升服务水平，面向大众，推动投资顾问人员将投资顾问这件有意义的事情用专业而接地气的方式持续做下去。

审核：陈思扬