11月15日，人民银行上海分行披露两则行政处罚信息，环迅支付、富友支付均因反洗钱不力领罚单，同时多名相关责任人被罚，合计罚款达979.5万元。行政处罚信息显示，迅付信息科技有限公司因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。于11月9日被人民银行上海分行处以500万元的罚款。时任公司副总经理闫某玲因对公司未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易负有责任，被处以11万元罚款，时任公司副总经理韩某海对未按规定报送大额交易和可疑交易报告负有责任，被处以5万元罚款。以上合计罚款达516万元。
官网资料显示，迅付信息科技有限公司成立于2008年，简称环迅支付，是国内第三方支付行业的先行者。公司在2011年获颁中国人民银行首批《支付业务许可证》。目前可以支持国际主流信用卡及所有国内主流银行的在线支付。为全球超过60万家商户及2000万用户提供支付服务。行政处罚信息显示，上海富友支付服务股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，于11月9日被人民银行上海分行处以455万元的罚款。 时任董事长张某群因对公司前述违法违规行为负有责任，被处以8.5万元罚款。以上合计罚款达463.5万元。
官网资料显示，富友公司于2008年初创成立，先后获得由中国人民银行颁发的多项支付业务资质。是上海市高新技术企业、上海市重点软件企业、上海市软件企业100强、上海市软件和集成电路产业发展专项资金支持单位。
而从违法违规事由来看，前述两家机构均涉嫌违反《反洗钱法》相关规定，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，金融机构凡是有未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等行为的，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。 就在10月下旬，中汇支付因未按规定办理特约商户资金结算、未按规定落实特约商户实名制管理、未按规定设置收单银行结算账户，公司及法人合计被罚没8145.66万元。此前还有新生支付被人民银行海南省分行予以警告、罚款209万元，相关责任人被警告并罚款11万元；山西易联支付被人民银行山西省分行警告并罚款115万元，相关责任人被警告并罚款6.5万元。 据记者不完全统计，年内第三方支付机构合计罚没金额已超60亿元，与去年同期相比金额大幅增加，且年内罚单中机构与相关责任人被双罚的情形显著提高，违法违规事由则主要集中在商户管理、清算管理等方面。根据央行数据，截至目前，获支付牌照机构为186家，累计被注销支付牌照机构已有85家。
编辑：乔伊
审核：木鱼
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