两家银行，合计被罚850万元！

2024-01-10 05:01

中国基金报记者忆山

1月9日，国家金融监管总局浙江监管局披露罚单信息显示，近日浙江泰隆商业银行杭州分行、中国邮政储蓄银行浙江省分行均因多项违法违规事实被罚，合计罚款金额达850万元。

浙江泰隆商业银行被罚205万元

处罚信息显示，1月4日，浙江泰隆商业银行杭州分行被罚款205万元。

该分行主要有八项违法违规事实，包括部分绩效考评行为不合规；贷前调查严重不审慎，向不符合条件的借款人发放流动资金贷款；贷后管理不到位，信贷资金未按约定用途使用；贴现资金直接回流出票人；贷款风险分类不准确；办理无真实贸易背景的票据贴现业务；员工管理不到位；借贷强制搭售保险。

值得关注的是，根据上海监管局12月底披露的罚单，浙江泰隆商业银行资金营运中心此前因票据转贴现业务严重违反审慎经营规则、违规超授权交易、无授信开展基金投资业务，被罚款110万元。时任浙江泰隆商业银行资金营运中心资金交易部副总经理（主持工作）孔晶晶，则对公司资金营运中心违规超授权交易负有责任，被给予警告，并处罚款5万元。

天眼查显示，浙江泰隆商业银行成立于2006年6月，是一家股份制城市商业银行，注册资本30亿元。另据官网显示，浙江泰隆商业银行目前拥有10000多名员工，开设了杭州、宁波、上海、苏州、绍兴等13家分行，在浙江、湖北、福建、广东等地发起设立13家泰隆村镇银行，拥有400多家网点。

2023年上半年，该行实现营业收入78.53亿元，同比增长6.3%；实现净利润25.88亿元，同比增长15.19%。截至2023年6月末，浙江泰隆银行的未经审计合并资产总额为4075.09亿元。

邮储银行一分行被罚645万元

处罚信息显示，2023年12月29日，中国邮政储蓄银行浙江省分行被罚款645万元，时任中国邮政储蓄银行浙江省分行三农金融事业部浙江省分部、消费信贷部副总经理、三农金融事业部浙江省分部副总经理（主持工作）鲍捷被警告。

主要违法违规事实包括：个人经营性贷款管理不审慎，未及时发现经营主体注销问题；向公务员发放个人经营性贷款；个人贷款资金违规挪用入股市；个人贷款资金违规挪用入房市；资金回流股东实质置换土地购置成本；未按工程进度发放房地产开发贷款；贷款“三查”不到位，重大负面信息披露不充分；流动资金贷款被挪用入股市；流动资金贷款被挪用于信托等投资；企业划型管理不到位，小微企业贷款统计数据不真实；住房按揭贷款资金未直接支付至预售资金监管账户；员工与信贷客户存在非正常资金往来；员工违规保管相关重要单证；存款业务管理不到位；代理营业机构违规代理销售；借贷搭售；对无真实贸易背景的票据予以贴现；不配合现场检查。

编辑：乔伊

审核：陈思扬

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