1300万！多家机构被罚

2023-09-27 14:09

中国基金报记者忆山

9月27日，国家金融监管总局网站披露的行政处罚信息显示，近日厦门监管局连开9张罚单，其中，厦门国际信托、华夏银行厦门分行、厦门国际银行、中国进出口银行厦门分行等多家机构被罚超百万，并有多名相关责任人被予以警告或罚款，合计罚款超1300万元。

厦门国际信托被罚415万元

行政处罚信息公开表显示，国家金融监督管理总局厦门监管局对厦门国际信托有限公司罚款415万元，并对3名相关责任人予以警告。

主要违法违规事实包括：项目审查、审批不审慎；贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用；流动资金贷款需求量测算不准确，导致超需求发放贷款；信贷管理机制不健全；风险数据不准确；信托业务分类不准确；固有业务风险分类不准确。

华夏银行厦门分行被罚280万元

行政处罚信息公开表显示，国家金融监督管理总局厦门监管局对华夏银行厦门分行罚款280万元，并对5名相关责任人予以警告。

主要违法违规事实包括：风险分类不准确；整改措施落实不到位；票据业务保证金来源合规性审查不严；虚增存贷款；贷款“三查”不到位。

厦门国际银行被罚220万元

行政处罚信息公开表显示，国家金融监督管理总局厦门监管局对厦门国际银行股份有限公司罚款220万元，对4名相关责任人予以警告，其中1人被警告并处罚款5万元。

主要违法违规事实包括：发行收益与实际承担风险不相匹配的结构性存款；贷款风险分类不准确；个别贷款“三查”不到位；个人经营性贷款内控不到位。

厦门翔安民生村镇银行合计罚没171.9万元

行政处罚信息公开表显示，国家金融监督管理总局厦门监管局对厦门翔安民生村镇银行股份有限公司没收违法所得并处罚款合计171.9万元，并对3名相关责任人予以警告。

主要违法违规事实包括：向关系人发放住房按揭贷款条件优于其他借款人同类贷款的条件；员工与客户发生非正常资金往来；贷款“三查”不到位。

中国进出口银行厦门分行被罚135万元

行政处罚信息公开表显示，国家金融监督管理总局厦门监管局对中国进出口银行厦门分行罚款135万元，并对2名相关责任人予以警告。

主要违法违规事实包括：浮利分费；贷款“三查”不到位；贷款风险分类不准确。

此外，9月27日披露的行政处罚信息公开表还显示，因未按照规定提供报告、报表等文件，以及未落实整改要求，导致屡次错报银行业监管统计报表，厦门农村商业银行合计被罚款80万元；因以不正当竞争行为扰乱保险市场秩序、承保未成年人保单不规范，富德生命人寿保险厦门分公司被予以警告并处罚款26万元；因产品说明会存在欺骗投保人行为，太平人寿保险有限公司厦门分公司被罚款15万元；并有多名相关责任人被予以警告或罚款。

编辑：小茉

审核：许闻