刚刚！噩耗传来：澳洲银行宣布开户新规！华人开户更难了，每月限额，各种限制

2023-11-29 05:11

澳人开设银行账户更难了

据了解，最新新规来袭！

澳大利亚人开设新的银行账户将必须接受面部识别检查，账户之间的在线转账将受到更严格的检查——包括在网上汇款时要求提供姓名，而不仅仅是账号——以严厉打击诈骗和欺诈行为。

这些全面的变化是全国所有银行和信用合作社将于周五宣布的新“防诈骗协议”的一部分，旨在应对日益严重的欺诈者窃取身份和欺骗消费者的问题。

明年，澳大利亚的每家银行都将开始推出新的“收款人确认”姓名检查技术，该技术将要求在线转账时包含姓名，而不仅仅是 BSB 和帐号。

澳大利亚银行协会（ABA）表示，澳大利亚客户在网上向新人转账或提高支付限额时，也应该会收到更多警告和延迟。

ABA 首席执行官Anna Bligh 表示：“这项防诈骗协议是打击诈骗的新攻势。”

该协会在一份声明中表示，所有银行将采用更多技术和控制措施来防止身份欺诈，“包括大型银行在 2024 年底前对在线开户的新客户至少使用一项生物识别检查”。

该协会表示：“为了防止通过身份欺诈滥用账户，所有银行都将提升技术和控制措施，包括所有主要银行在开设新账户时引入独特的身份识别措施，即生物识别检查。”

生物识别检查已成为边境安全的标准，包括面部识别、指纹或语音识别。

目前，当消费者在银行账户之间进行网上转账时，BSB、账号和账户名并不匹配，因此新的“收款人确认”系统将使骗子更难操纵人们转账。

银行还表示，他们将限制向某些加密货币平台等“高风险渠道”的付款。

此外，该协议还将包括在整个行业内更好地共享情报。所有银行将在 2024 年中期之前根据澳大利亚金融犯罪交易所提供的诈骗情报采取行动，并加入欺诈报告交易所。

“银行的最新数据显示，去年有 6 亿澳元的被盗资金被返还给客户。”

“为了保持这一努力，政府、银行、电信公司、社交媒体和加密平台作为生态系统的一部分共同合作，以领先于复杂的犯罪团伙一步，这一点至关重要。”

最新的针对性诈骗报告发现，2022 年澳大利亚人因诈骗损失创纪录的 31 亿澳元，比前一年记录的总损失增加了 80%。

此前，联邦银行就已宣布计划限制每月向加密货币账户和商家的转账，以保护客户免受诈骗和欺诈。

电子邮件已发送给联邦客户，通知他们这些措施将于 9 月初或通知发出后 30 天内推出。

该银行在电子邮件中表示，“我们正在采取新措施来帮助保护免受诈骗和欺诈。”

“我们可能会将您向某些账户或商家（例如我们认为与加密货币交易所相关的账户或商家）支付的金额限制为每个日历月所有账户的总额不超过 10,000 澳元。”

在修订后的条款和条件中，银行建议它可以暂停或关闭你的账户，取消或暂停你的卡或其他访问方式，以停止与加密货币相关的付款。

它还可以拒绝“处理或保留处理某项交易，或特定类型的交易”，而无需事先通知大家。

金融服务比较应用程序 Finder 的创始人 Fred Schebesta 自称“澳大利亚加密之王”，他表示，虽然保护客户的银行很重要，但它不应该扼杀数字金融的创新。

“对于联邦银行宣布限制向加密货币交易所的转账，我并不感到惊讶。”

“加密货币市值估计价值 1.22 万亿美元（1.87 万亿澳元），并且越来越多的人进入加密货币领域。银行需要小心，不要阻碍数字金融的发展。”

CBA 发言人表示，此举旨在保护客户免受与向这些加密货币交易所进行某些付款相关的诈骗风险。

该发言人表示，“基本上，这只是为了帮助减少客户损失的数量和金额。”

“我们正在尽最大努力取得平衡，确保所有客户的安全，同时尽量减少给许多人带来的不便。”

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