欧盟设定现金支付上限,最高1万欧元
巴黎1月21日(许清如)作为反洗钱立法的一部分,欧洲议会和成员国已同意将欧盟内部的现金支付限制在1万欧元以内。在一些欧洲国家,如奥地利和德国,现金支付在此之前一直不受限制。而在另一些国家,如法国,已经制定了比欧洲关于现金支付的新规定更严格的规则。
据法国新闻资讯台CNEWS报道,这项规定是旨在更好地打击资助恐怖主义行为的文本的一部分,该文本经过两年半的谈判,终于在18日周四达成一致,并将于今年生效。其目的是使欧盟27个国家在侦查和限制可疑交易方面现有的、高度不统一的规定趋于一致。
这项新规定应能发现和限制可疑交易。比利时财政部长文森特·范佩泰格姆(Vincent Van Peteghem)表示,这项协议“将确保欺诈者、有组织犯罪和恐怖分子再也无法通过金融系统合法获利”。
新立法还统一并加强了针对银行、房地产中介和赌场的反洗钱和反恐融资规定。这些实体必须能够识别其客户或不透明财务安排背后的资产所有者。
这些规则的适用范围将扩大到加密资产领域,以保证该领域的可追溯性。这些规则还将适用于贵金属、珠宝和手表等奢侈品以及高端汽车、私人飞机和游艇的交易。
新立法还将加强金融情报机构的权力。欧洲议会和成员国已于12月批准成立欧盟反洗钱和反恐融资机构。包括法国和德国在内的多个国家都对该机构未来的总部觊觎已久。新机构的英文缩写为 AMLA(反洗钱机构),将负责监督和协调各国当局更好地发现和打击可疑的跨境活动。
作为去过德国或奥地利的人都会有这样的经历:在这些国家,现金支付仍然非常普遍。目前,法国的最高限额为1500欧元,与法国不同的是,德国没有上限。不过,从现在起,现金支付将不再可能超过1万欧元。
在法国,具体来说,个人之间的现金支付(如购车)不受限制。超过1500欧元的金额需要提供书面付款证明。在某些情况下,现金支付不得超过特定金额。在公共财务中心的现金支付以300欧元为限。个人向专业人士或专业人士之间的现金支付上限为1000欧元。超过1000欧元的付款需要出示身份证明。工资可以以现金支付,但每月不得超过1500欧元。超过这一数额,雇主必须以支票或银行转账的方式支付。
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