紧急！往中国汇款、付款账户被冻....

2024-01-23 01:01

近日，有多起境外中国公民通过第三方汇款公司换汇、向国内汇款后，其境内账户资金因涉案被执法部门依法冻结，给个人财产造成一定损失。

就在不久前，刷屏澳洲华人圈的“长江换汇洗钱案”有了最新进展。

10.6亿人民币！

澳洲警方宣布，针对澳洲最大独立换汇公司进行了突袭。经过长达14个月的调查，澳洲警方派出300多名警察对长江换汇的办公室及相关人员的住宅进行了搜查。长江换汇涉嫌在过去三年洗钱近2.3亿澳元（折合10.6亿人民币）。

据了解，此次行动中，联邦警察在墨尔本逮捕了七人，查获了价值约2.3亿人民币的豪车和财产。

作为一个澳洲大型的华人连锁换汇公司，长江换汇吸引了一大批忠实用户，本来大家还以为这是一个稳定、正规的换汇途径，殊不知，大批客户被当成洗钱工具！

当地警方此案件表示，他们通过调查发现了“全澳最大、最复杂的洗钱团伙”，该团伙涉嫌网络犯罪、贩毒、加密货币以及暴力犯罪。

联邦警方调查部指挥官Kate Ferry表示，骗局背后的被告集团欺骗了受害者，让他们认为自己获得了高投资回报。

该骗局的一个关键特征是，被指控集团有能力生产与合法交易平台兼容的专用软件，以歪曲货币汇率的真实市场价值。

警方指控，该离岸集团利用居住在澳洲的中国公民（主要持学生签证）在ASIC注册虚假澳洲公司和交易许可证。

它利用这些中国公民在澳洲开设了银行账户，这些账户大多与虚假业务有关，然后利用这些虚假业务、替代董事和银行账户，通过长江换汇清洗诈骗资金。

急用钱，账户却被冻结！

在此之前，新加坡特大洗钱案备受关注，其涉案金额已经超50亿人民币，其中就牵扯10个华裔。根据新加坡警方在社交平台上公布的信息，警方此前接获情报称有人可能进行非法活动，包括涉嫌使用伪造文件，证明在新加坡银行户头的资金来源。

10月24日，我国驻新加坡大使馆还发布公告，提醒在新中国公民注意汇款安全。

该公告表明，近期，我馆连续收到中国公民反映称，他们通过牛车水大厦某汇款公司汇款，自去年以来已有超过670起涉及汇款到中国后当地银行账户被冻结的报案。

新加坡金管局也曾发布公告，在新加坡本地工作的一些外籍人士通过汇款公司汇款到中国的银行户头，岂料被中国当局指汇款过程中涉及犯罪行为而冻结户头，至少有数十人受影响。

据报道，有被冻卡人表示，今年5月通过山立中国汇款公司，把8500新元（约45000元人民币）汇给在中国的妻子，9月收到中国公安来函，指转入妻子在中国农业银行账户的约3万元人民币涉及网络赌博案，因此被冻结。

中国公安要求出具能证明款项合法的文件。他向汇款公司求助，却没有任何进展。

私人换汇同样违法！

虽然长江换汇出事以后，澳洲政府并没有像新加坡一样大批封禁第三方换汇公司，但是澳洲华人风声鹤唳，澳洲各个银行都关闭了对中国的汇款通道，不得已之间，有些华人开始选择风险更高的私人换汇。

从法律上来看，私下换汇是一项被大多数国家认定为扰乱市场金融秩序的行为。

私人换汇违反了中国外汇管理规定，通过支付宝、微信、银行卡转账等方式进行换汇，已经构成了典型的“变相买卖外汇”行为。

根据规定，中国公民每人每年的海外汇款额度是5万人民币，但是很多人进行私人换汇，轻轻松松就会超过这个数额。换汇获利超过10万，或非法换汇数额超过500万，会遭遇法律的严惩！

新加坡消费者协会今年已接获25起相关通报，其中20起与山立汇款公司有关。澳洲该特大洗钱案的侦破也与中国人相关，未来国际反洗钱形势必然更加严峻，各大跨境支付企业将经受更高的合规考验。

打工不易，身在异国他乡的中国华人也希望多寄点钱给家里，但天上没有白掉的馅饼，如果为了贪图小钱而导致账户被冻结，钱款卷入洗钱风波，一家人等钱用却没钱用，这才是最让人痛心的！

资料来源：外市场

内容制作：王素

复审：张星明

终审：李鸿

媒体合作：010-88379140

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来源: qq