财务数字化浪潮：宁波银行为何受到500强企业的青睐？

公众号新闻

2024-01-27 11:01

2020年，中国某500强控股集团已探索了两年数字化之路，正在寻找合适的银行合作，进一步推进资金管理数字化。

一次偶然的机会，集团观看了宁波银行财资大管家的路演。对比多家资金管理系统，发现宁波银行最优，便有初步的合作意向。

考虑到系统使用的实际效果，2021年集团决定先以一家子公司作为试点单位，接入财资大管家进行考察。

从子公司试点接入、到业务全面覆盖，这三年间，宁波银行财资大管家一步步打消企业的疑虑，并赢得信任。

宁波银行持续练好金融科技的“内功”，解决了企业业务与财务数字化难题。

2024年开年，宁波银行召开鲲鹏司库与财资大管家2024版发布会，带来更开放、更高效、更稳定的金融科技形态，赋能各行各业。

重视金融科技的基因，反哺至宁波银行的业绩。

2023年，宁波银行继续稳健发展，总资产超过2.6万亿，继续入选全国系统重要性银行，继续是A股估值最高的上市银行之一，也是唯一一家连续15年不良率低于1%的A股上市银行。

“宁波银行将继续秉承真心对客户好的理念，进一步发挥银行专业化、数字化、平台化的比较优势，以本次‘鲲鹏司库’全新亮相、‘财资大管家2024版’创新启航为契机，继续为广大客户的数字化赋能助力。”宁波银行行长庄灵君表示。

「鲲鹏」司库跃起

浙江省海港集团总资产达1240多亿元，旗下拥有规模庞大的子公司，资金管理起来极具挑战性。

为此，鲲鹏司库通过“一点接入”技术，帮其实现了两百多家分子公司、近千个账户的可视，并为其量身定制了管理驾驶舱，使集团这艘巨舰，在数字化时代继续乘风破浪。

鲲鹏司库中的“司库”一词，即使在今天也并不为大众熟知，却在中国有着悠久的历史，清朝时的司库指负责财物出纳的官署机构，与今天的含义较为接近。

现代司库于本世纪之交在国内开始萌芽，中石化、中海油等大型央企率先实践，近年司库体系建设步伐加快。

鲲鹏司库是顺势而为的成果，顺应了财务管理数字化转型升级的潮流。

随着企业的成长和全球化的发展，提升资金的精细化管理水平日益成为刚需。然而，传统财资管理停留在账户管理、交易结算、现金池等基础性现金管理上，业务与财务相对孤立，难以有效调动企业的金融资源。

财务数字化工具成为打破瓶颈的关键，并创造经营降本增效的长期价值。政策也要求深入推进司库体系建设，2022年1月，国资委印发了《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，加快财务管理数智化转型升级。

宁波银行厚积薄发，依托央企、国企、上市公司司库服务和建设的丰富经验，以及行内强大的数字化资源，组建资深司库专家班底，打造了“鲲鹏司库”数字化服务方案。

通过“咨询全方位、业务全覆盖、风控全流程、系统全开放、使用全陪伴”的五大服务，宁波银行全面助力企业的司库体系建设与优化，提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险。

想象一下智能化工厂的模样。

在智能工厂中，一切都在有条不紊地自动化运转。“机器人”按照人们预设的指令，精准地完成一系列复杂任务。人们扮演着管理者和决策者的角色，通过智能化系统监控和调度生产要素。

鲲鹏司库也有异曲同工之妙，融合了人的智慧和机器的智能。

账户是司库管理的基础业务，企业在财务管理中经常会遇到各种账户接入的问题，境外账户怎么接入？保证金账户怎么接入？第三方支付渠道账户怎么接入？

上述这些疑惑，也曾摆在中智集团面前。为此，鲲鹏司库提供了RPA的模式，实现30多家银行非直连账户信息自动采集的目标，打通中智集团账户统一视图的最后一公里。

协同作战，亦是鲲鹏司库的一张特色名片。总分支三级联动司库专班体系，业务响应零等待，促使生产力最大程度地释放到企业服务中。

「财资大管家」迭代

上海化工品交易市场经营管理有限公司已成立20年，是一家大宗化工品电子商务一站式综合服务平台，终端客户累计超万家。交易频次高、资金周转快、时效要求高的经营特点，让管理层意识到财务管理数字化升级的必要性。

该公司选择了宁波银行的财资大管家，使用其API对外接口打通企业内部的ERP系统，解决了付款的时效性问题。同时，通过资金划拨功能，满足了成员单位间资金实时调拨的需求，达到用更少的周转资金撬动更大的业务量的目的。

越来越多的企业把数字化转型作为未来发展的重心，催生了巨大的市场机遇，这也是各大银行必争的高地。

在浙江宁波，民营经济极其繁荣，独特的地域禀赋滋养了宁波银行的发展。时至今日，宁波银行拥有60万的对公客户。

正如庄灵君行长在致辞中指出，一直以来，宁波银行都在致力于推动银行服务的专业化、数字化、平台化，通过开放银行、数字金融，全方位打通银行服务的最后一公里。

2013年，宁波银行率先推出财资大管家，助力企业实现“跨银行、跨区域、跨分子公司”的资金管理。

经过10年的迭代升级，财资大管家已成为具备十大易用场景、500多项易用功能的数字化集成方案。

无论你是董事长、总经理，还是财务总监，无论你是在财务部门还是业务部门，都能实实在在感受到宁波银行财资大管家带来的便利和价值。

财资大管家2024版更是立足客户全面“业财一体化”的趋势，推出“流水识别、内部银行、收票大师、全球管家、内控助手”等十项创新场景和全新功能。

在与客户沟通的过程中，宁波银行了解到，客户除了关心功能好不好用，体验好不好，也很在意售后服务是否跟得上。

为此，财资大管家2024版在售后服务方面推出了“财资知识库”功能，涵盖各个模块、各个功能的操作图文、视频指引、常见问题等。如果在使用过程中有问题，可以像百度般，一搜就可以知道答案。

在“以客户为中心”理念的指导下，宁波银行给了客户更多选择权。在原有的智能报表的基础上，财资大管家2024版升级推出“DIY驾驶舱”，仅需拖拉拽，就能按照自己的需要搭建出一套属于自己企业的定制化数据分析驾驶舱。

又比如，宁波银行发现，客户希望票据支付直联的企业越来越多。于是财资大管家2024版支持了更多样的支付组合，“到账伴侣2.0”的陪伴也更深度。

10年10次的迭代升级，背后是受客户需求的驱动，也是客户认可的激励，这是宁波银行与客户一同深耕、共同进步的数字化之旅。

众多合作伙伴的选择

为何央企、国企、跨国民企，在开启财务管理数字化新篇章时都选择了宁波银行？

宁波银行有先发优势，是最早布局对公业务资金管理的银行之一。宁波银行走出了一条差异化道路，赢得了大型企业、政府单位的信任。

目前，宁波银行财资大管家已服务超过1万家的集团企业和政府机构，包括54家央企、近1000家国企、近700家上市公司，是市场上用户最多、应用场景最丰富、功能最完善的资金管理系统之一，也是服务客户最多的资金管理平台之一。

一年一版的实现，不仅有客户需求的动力，更有金融科技的底气。

鲲鹏司库、财资大管家、宁行云等产品，无不彰显出宁波银行的科技实力，以更开放、更高效、更稳定的技术实现了多方面互联互通。

通过技术和资源的开放，宁波银行正在吸纳更多的外部合作伙伴参与，共建数字化金融生态。在发布会上，宁波银行与金蝶软件、软通动力、浪潮通软、司库立方、泛微网络、用友网络、九恒星等企业进行生态联盟战略合作签约。不仅如此，市面上常见的ERP、OA、财务、费控等各类软件和服务厂商，均已加入了宁波银行的“朋友圈”。

经验丰富，专业度高，是宁波银行常常收到的反馈。在结算、融资、运营、科技、风险等各个领域，宁波银行均分别配置了专家，每位专家在所负责的领域至少有10年的经验。同时，1个项目组一个专班，确保服务足够专业。

宁波银行的工位常常是空的，因为工位没有答案，答案在路上和客户处。从宁波到北京1360公里，从宁波到深圳1370公里，从宁波到南京433公里……

战略共创，安排员工进驻企业服务，这是宁波银行在金融服务领域独家首创的创新成果。

宁波银行的员工与企业一起工作，深入了解企业的经营问题和需求，为企业提供更加精准、高效的金融服务。

由此，宁波银行培养了和企业的长期合作关系，共同应对市场变化和挑战。

宁波银行服务中国某500强控股集团的过程，正是长期陪伴的结果。

该集团是一家跨国公司，在印尼、埃及、土耳其、美国、西班牙设立了子公司。集团财务人员有近80名，分5个科室。

因为子公司多、合作银行多，出纳人员的日常工作十分繁琐，光余额的查询、支付、操作，就占据了很多的工作时间，效率不高也容易出错。

集团内业务板块多，不同行业的系统合起来麻烦。因此，集团选择以点带面进行数字化转型。

自2021年开启试点财资大管家以来的一年里，集团对其功能、服务都给予了好评，这才有了后面集团业务全面覆盖的故事。

2024年，该集团计划继续使用财资大管家，进一步完善集团内部的司库建设。

疾风知劲草。宁波银行凭借在金融科技领域的深厚积累，不但给客户创造了价值，还广泛延伸了金融服务的价值。

在财务数字化浪潮的新阶段，宁波银行一跃而起，已然跑出了“加速度”，继续稳健穿越周期。

*以上内容转载自懂财帝，作者：嘉逸。本文不构成投资建议，不代表刊登平台之观点。用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定投资目标、财务状况或需要。市场有风险，投资需谨慎，请独立判断和决策。

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来源: qq

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