华人外卖小妹洗钱30亿英镑，震惊全球！

上周，《天空新闻》报导的一条新闻可谓是既刷新了英国网友们的认知，又刷新了他们的三观，更重要的，还刷新了自打亚瑟王以来的英国历史纪录。

一位华人外卖小妹，竟被查出私藏来路不明的价值30亿英镑的比特币。

在大家的印象中，外卖小哥、外卖小妹赚的都是辛苦钱。虽说年初也有三年挣102万人民币的外卖小哥出现在新闻上，但身家过亿的还没有听说过。

不过今天这位外卖小妹就让我们长见识了。她的背后有着更大的“高人”，以及更惊天的案件。可以说，在这个大案背后，是很多中国投资理财者的血本无归，甚至倾家荡产。

两位华人女性一举震惊了整个英国，她们号称在日本、泰国和中国等国经营从事钻石和古董贸易的国际珠宝公司，她们周游世界，在哈罗德百货公司 (Harrods) 花费数万英镑购买名牌服装和鞋子。

这个新闻的女主角名字叫Wen，先前是一位中餐馆的外卖小妹。“飞黄腾达”后，Wen买了一辆价值25000英镑的E级奔驰，并把儿子送到每学期6000英镑的Heathside预科学校。

但当她试图购买伦敦一些最昂贵的房产时，却触动了英国的反洗钱调查机制。

这些房产包括一栋价值 2350 万英镑、带游泳池的七居室汉普斯特德豪宅，以及附近一栋价值 1250 万英镑、配有电影院和健身房的住宅。

她想购买的豪宅之一

Wen合法申报的 2016/17 财年收入仅为 5979 英镑，她无法解释她用来支付房产费用的比特币来源，警方于 2018 年 10 月 31 日首次突击搜查了Wen的家。

但又过了两年半时间的漫长调查，案情有个重大突破——调查人员在数字钱包中发现了超过 61000 枚比特币。他们这才意识到，他们查获了英国有史以来最大规模的来路不明加密货币。

这种加密货币当时价值 14 亿英镑，但现已升至超过 30 亿英镑，而与调查相关的 23308 枚比特币仍在流通，目前价值超过 10 亿英镑。

调查人员顺藤摸瓜，终于搞清楚了总额超50亿英镑的投资诈骗案。且受害者们并不在英国，而是在8228公里之外的中国天津。

于是，Wen身后的神秘大老板Qian浮出水面！

45 岁的Qian在中国实施了 50 亿英镑投资骗局，她在 2014 年至 2017 年间用假的圣基茨和尼维斯护照抵达英国，并在欺诈性投资理财计划中欺骗了近 13 万中国投资者。

值得一提的是，《天空新闻》讲出Qian这个名字时还特意在文章中标注了Qian在中文里是钱的意思。

下面我们就先说Qian犯下的大案，再反过来说Wen。

整整10年前，Qian在中国折腾了一个纯骗钱性质的“财富管理计划”项目。也就是说，她是当年如火如荼的“投资理财”大潮中的一个“弄潮儿”。

在10年前，确实有很多投资理财公司能给客户丰厚的回报，因此，国内民众的戒备心很低。

Qian就这样骗了13万投资理财者，于2014到2017年之间，吸纳了折合50亿英镑的资金。然后，她就卷钱跑路，浪迹天涯了。

英国警方所掌握的情况显示，Qian生于1978 年，曾经营一家名为天津蓝天格瑞电子科技有限公司（Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology）的中国公司（2014 年 3 月成立）。

英国法庭文件显示，蓝天格瑞销售投资理财产品，承诺回报率高达 300%。这公司的噱头就是宣扬自己有比特币挖矿的副业。

2016年，随着英国公投脱欧，正是比特币一飞冲天，暴涨一万多倍的黄金阶段。

Qian利用这个大背景欺骗客户，也是“聪明绝顶”。当然，这聪明并没有用在正路上。

中国法院文件称，Qian的手法还有：租下北京钓鱼台宾馆举办会议，推销理财产品。

感兴趣的人被Qian带到蓝天格瑞的比特币挖矿站点。英国法庭文件称，Qian的公司用几乎报废的“矿机”作假门面，吸引更多的人“理财”。

比特币挖矿机的样貌

最后，Qian把所有用户的钱转入加密货币交易所的某账户，把这些钱兑换成比特币后跑路。

Qian并不属于资金链断裂而逃离，而是从一开始就是安排好了骗局和步骤，因为，蓝天格瑞成立没几天，Qian便让下属充当公司法人，3年期。

她给下属开出每月近2万7千元人民币的工资，并奖励他一次性的99万7千人民币现金。这位下属以自己的名字开了一个比特币账户，然而他坚称所有钱均由Qian管理。

这么明显的替罪羊套路，这位下属没有脑子，看不出来吗？

这还真不怪下属愚钝，只怪老板太狡猾。

当时，Qian向这位下属承诺，倘若公司遭到不测，她会帮下属搞定所有法律问题。

戏剧化的是，当2017年夏天，有关部门开始查她时，她就脚底抹油，先开溜了。

Qian携一个联想笔记本电脑跑路，电脑中有个加密钱包，里面有从她下属账户转出的，价值数十亿英镑的比特币。

之后，她用，然后拿着一本假的圣基茨和尼维斯（Saint Kitts and Nevis）护照，跑来了英国。

来到英国后，Qian故技重施，她要把比特币兑换成现金、珠宝等贵重物品。所以，她得安排一位转手者。于是，她和Wen的“缘分”就开始了。

Wen认识她，算是一种黑色幽默的“逆天改命”了。

后来的庭审上，Wen告诉陪审员，她在中国的一个工人阶级家庭长大，在那里她遇到了她的丈夫马库斯·巴拉克拉夫(Marcus Barraclough)，然后于2007年以配偶签证来到英国，当时她已经怀孕了。

在中餐馆当外卖员时的Wen

儿子出生后，两人的关系破裂，她在利兹过着简朴的生活，在那里她获得了法律文凭并获得了经济学学士学位，然后于 2017 年夏天搬到了伦敦。

她已经开设了加密货币账户，并在《超级无敌掌门狗》（英国本土动画片）为封面的笔记本上做了细致的笔记，但她表示，她“不知道”自己很快就会如此“大规模”地处理比特币。

她在伦敦东南部阿比伍德的一家中餐外卖店工作时申请过数十份工作，在此期间，她住在餐厅楼下的一个房间里。

这也从侧面反映了，伦敦这个地方确实是人才扎堆儿，找工作难。即便有着英国本土的法律及经济学位，Wen也依然只能在中餐馆打工，而且住在餐馆。

找工作陷入困顿时，她在微信上看到一则招聘“管家”的广告，并在肯辛顿的五星级皇家花园酒店第一次见到了Qian（Qian的一贯套路）。后来她在简历中将自己的角色描述为“高净值人士的住家私人助理”。

在支付了 40000 英镑的押金和预付了 6 个月的租金后，这些妇女（《天空新闻》的原文）很快就搬进了汉普斯特德的一套每月 17000 英镑的房子。

17000 英镑月租的房子

Wen女士去了泰国和迪拜，这些妇女则走遍了整个欧洲，而Qian（也化名包括罗丝、艾玛和华华）则避开了与中国签订引渡协议的国家。

她俩出售比特币并购买高级珠宝，调查人员发现了苏黎世的 Christopher Walser Vintage Diamonds 店出具的价值 25600 英镑和 18750 英镑的收据，另外还有Van Cleef & Arpels 店两块价值约 49300 英镑和 69900 英镑手表的收据。

截至 2017 年底的三个月内，Wen在哈罗德百货公司使用她名下的卡花费了超过 9 万英镑，购买设计师女装、珠宝和鞋子，尽管她告诉陪审员：“我只是一个拎包的人。”

在Wen家中查获的现金

Wen以超过 50 万英镑的价格在迪拜购买了两套公寓，并考虑购买一栋价值 1000 万英镑的 18 世纪托斯卡纳海景别墅。

英警方公布的Wen在德国旅行时的照片

Wen的“好日子”结束于她尝试在伦敦购买数百万英镑的房产而触发的反洗钱检查。从那时起，由于无法解释比特币的来源，她的所有购买都不能进行。

Wen 最初声称加密货币已被开采，然后表示这是作为“爱情礼物”送给她的，并起草了一份礼物契约，称这是Qian送给她的。

检察官表示，这只是Wen掩盖被盗资金来源的幌子。

Wen现在的说法是什么呢？

“我被骗了”！

Wen承认她参与了处理部分加密货币的安排，但表示她不知道这是来自犯罪所得，并声称她被她称为老板的女人“欺骗”了。

“我们很接近......但现在回想起来，我被严重利用了，”她说。“我不知道她在哪里。”

警方表示，目前仍在积极寻找Qian。

现年42岁的Wen在去年的审判中，被判犯有 2017 年 10 月至 2022 年 1 月期间的一项洗钱罪，她面临的其他10 项洗钱指控都未成立。另有两项类似罪名，在南华克皇家法院进行审判后，陪审团未能做出裁决。

Wen将于今年 5 月 10 日面临最终的裁决。

由于担心如果所涉及的数字被公开，黑客可能会针对持有被扣押的加密货币的公司，因此无法公开报告这些指控。

这些指控无法公之于众，因为检方担心如果所涉及的数字被公开，黑客们可能会针对持有被扣押的加密货币的公司而采取行动。

《天空新闻》描述说，作为一名A级囚犯，Wen是一位戴着大圆眼镜的小女人，她被戴上手铐带到证人席。

至此，《天空新闻》的报道就结束了。

在全球最大的论坛Reddit上，这个案子也掀起了轩然大波。

无数网友踊跃留言，我们看看他们都说了些什么。

“想象一下，你那么富有，在伦敦因金融犯罪而被绳之以法。如果会计师事务所知道她的事，他们一定会敲门的——让人们保留不可靠的钱基本上是伦敦金融业的专长。”

这条评论其实是讽刺英国一些会计事务所专门帮人处理灰色、黑色的钱。Wen女士要是早去找它们就没事了。

“她被抓获只是因为她的贪婪，如果她能低调一点，她本可以过上美好的生活”

“等等，政府或警方真的有权访问这些账户吗？当然，比特币不是私密的，所以你可以在不知道她的‘密码’的情况下看到她的账户中有多少钱，但如果他们可以完全访问账户，那么这太疯狂了不是吗？

30亿英镑可以资助一些国家项目。为一个小城市提供全面供电的最大风电场的成本大约相当于这个价格。

或者这只是其中一种情况，大约有 1000 个帐户以某种远程方式与这位女士的帐户有一些活动相关，他们将所有这些活动加起来，得出了一个疯狂的数字。”

“顺便提一下，这起欺诈案发生在 2014 年至 2017 年，当时比特币价格仅为 1000 英镑，因此大概这只是一次真正的 6000 万英镑（或更少）的欺诈案。数十亿是由于她对比特币的幸运押注——大概她可以偿还所有受害者，但我想这行不通。”

总结一下：

由俭入奢易，由奢入俭难，不知道已经凭借飞来横财“大富大贵”的Wen，今后该怎样面对自己的人生。

也希望那些受骗的人们以及潜在的受骗者们能从这类古老的旁氏骗局中吸取教训，不要让骗子们再骗到钱了。