爆雷！BC贷款经纪庞氏骗局圈钱$2.7亿破产跑路！加美两国发逮捕令

声名狼藉的卑诗省抵押贷款经纪人格雷格-马特尔（Greg Martel）不会摆脱他身边不断增加的债务。

卑诗省最高法院已经暂停了马特尔的破产解除听证会，这意味着他仍将是一个“未解除的破产者”，其 3 亿多加元的债务仍将保持不变。

在做出这一裁决时，法院援引了负责监督马特尔破产案的受托人的反对意见，以及受托人在提出不解除马特尔破产案的理由时所提供的一份严厉的报告。

除非有人反对，否则一个人通常有资格在个人破产开始之日起九个月后自动解除破产，并免除某些财务义务。马特尔的九个月期限于 5 月 31 日结束。

这份由受托人普华永道会计师事务所编写并提交给破产监管局的报告指出，马特尔一直在进行一场大规模的庞氏骗局，损失超过 3.17 亿加元的投资者将永远见不到这笔钱的一分一毫，因为马特尔从未按照承诺用这笔钱提供过桥贷款。

这份由普华永道合伙人尼尔-邦克（Neil Bunker）签署的报告称，马特尔未能履行其本人及其公司 My Mortgage Auction Corp.破产案中要求的许多义务。

My Mortgage Auction 是马特尔吸收投资者资金的工具，并承诺将资金用于为房地产交易和建筑工程提供短期贷款。普华永道称，该公司没有发放任何贷款。

报告称：“马特尔通过 MMAC 精心策划了一场大规模的庞氏骗局，以虚假借口向投资者筹集了超过 2.7 亿加元，导致至少 930 名投资者提出索赔，索赔总额超过 3.17 亿加元。”“受托人预计，投资者不会从马特尔或 MMAC 的破产财产中获得任何追偿。”

普华永道跟踪了金融机构 40 多个账户的 5 万多笔交易。

报告称，“投资者借给 MMAC 用于过桥贷款的资金并未用于过桥贷款，而是被用于其他用途。其他用途包括支付其他投资者、为相关公司提供资金以及为大额运营开支提供资金。”“资金流向表明，MMAC 是以庞氏骗局的形式运作的。”庞氏骗局是一种用新投资者的资金支付现有投资者的欺诈行为。

普华永道称，马特尔是欺诈行为的唯一责任人，他没有提供个人或 My Mortgage Auction 的财务记录，而且生活奢侈。

“马特尔经常将他的个人事务与他所拥有和控制的MMAC及其他公司的事务混为一谈--所有这些公司都已经或最终资不抵债。”

马特尔在 2018 年至 2023 年期间的支出包括 310 万加元的旅行费用、310 万加元的车辆费用、110 万加元的房租费用、26.1 万加元的餐饮费用、20 万加元的珠宝费用以及 15 万加元的娱乐和度假费用。

报告指控马特尔犯有《破产和无力偿债法》规定的多项罪行，包括隐瞒文件、通过虚假陈述获得信贷或财产以及隐瞒财产。

普华永道说，在一年的调查中，它只发现了一小部分丢失的钱。

收缴的款项已用于支付法律费用，但少于拖欠普华永道的工作费用。12 月召开的破产检查员会议记录显示，普华永道被拖欠 180 万加元，其中仅支付了 10.3 万加元。

普华永道不知道马特尔的下落，但表示获悉他在8月30日之后被驱逐出泰国，后来前往迪拜。加拿大和美国已对马特尔发出逮捕令。

普华永道指出，卑诗省证券委员会和维多利亚警方正在进行调查。