傻了❗️❗️才发现Vanguard Federal Money Market Fund的dividend可以部分减免州税

大家是不是把这个funds 的所有 dividend 乘以 49.37%（23年数据），就是州税可以豁免的部分？
看来前几年都多交了州税，如果要要回来，是不是好麻烦？

zhuzhu08 发表于 2024-04-03 17:25
大家是不是把这个funds 的所有 dividend 乘以 49.37%（23年数据），就是州税可以豁免的部分？
看来前几年都多交了州税，如果要要回来，是不是好麻烦？

我都直接输入的，哎，白交了好多。那turbotax的话在哪里填啊？

好奇，应该怎么填turbotax？

哪个州？ ca, ny, Ct 要求至少50% 国债，不然不行
Vanguard 为什么这么恶心49.37%? 手缝漏一点就过50% 了
还有vanguard 干嘛不买Vusxx? 大部分是国债

呵呵笑 发表于 2024-04-03 17:29
我都直接输入的，哎，白交了好多。那turbotax的话在哪里填啊？

我也用 turbotax，没找到，要手动输入，开始连我的treasury bill 的利息都没自动扣除，还要我手动
就这，软件还要卖一百多

加州、纽约等几州如果免税的mutual fund比例不足50%，视为0%，即必须全额交税。

吃鸡蛋 发表于 2024-04-03 17:31
哪个州？ ca, ny, Ct 要求至少50% 国债，不然不行
Vanguard 为什么这么恶心49.37%? 手缝漏一点就过50% 了
还有vanguard 干嘛不买Vusxx? 大部分是国债

不在上述的三个州，是不是就可以按比例了，举个例子，如果dividend是1000元，则豁免州税的部分是493.7元？这个计算对不对？

TurboTax 不用手动输入直接链接账户后不是都拉进去给算好了的吗？

CindyMC13 发表于 2024-04-03 17:42
TurboTax 不用手动输入直接链接账户后不是都拉进去给算好了的吗？

显然我的没有啊，就是股票交易不用一笔笔输入

zhuzhu08 发表于 2024-04-03 17:39
不在上述的三个州，是不是就可以按比例了，举个例子，如果dividend是1000元，则豁免州税的部分是493.7元？这个计算对不对？

对

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吃鸡蛋 发表于 2024-04-03 17:31
哪个州？ ca, ny, Ct 要求至少50% 国债，不然不行
Vanguard 为什么这么恶心49.37%? 手缝漏一点就过50% 了
还有vanguard 干嘛不买Vusxx? 大部分是国债

更具体一点，是要求每个季度都50%才行，有的是不符合的，必须下载各家的pdf才知道

有免州税的比较好的fund吗

TLT 是不是100%免州税？

吃鸡蛋 发表于 2024-04-03 17:31
哪个州？ ca, ny, Ct 要求至少50% 国债，不然不行
Vanguard 为什么这么恶心49.37%? 手缝漏一点就过50% 了
还有vanguard 干嘛不买Vusxx? 大部分是国债

我是中文退步了，啥叫要求国债50%。这和vanguard federal money market有啥联系？是说二者比例国债得50%以上money market才能有州税优惠？

周瑜 发表于 2024-04-03 17:38
加州、纽约等几州如果免税的mutual fund比例不足50%，视为0%，即必须全额交税。

你是说占dividend比例？

Fidelity 有类似的政策吗？

同问fidelity spaxx是不是也有类似的国债组成部分？

刚查了下fidelity的spaxx不可以免州税

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