英国央行宣布再度加息，基准利率突破3%！

2022-11-04 17:11

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全球通胀压力居高不下，抗通胀之战依然激烈。尽管经济下行风险越来越大，各国央行继续坚持紧缩，轮番加息。上周加拿大央行宣布加息50个基点，欧洲央行为应对通胀飙升连续第二次加息75个基点。本周英国央行的动向成为市场关注的焦点所在，11月3日的利率会议，英国央行正式公布将基础利率增加75个基点到3%。

过去几周英国经济和英镑都处于急剧动荡之中，政局混乱和央行干预令英镑兑美元走势如坐过山车。英镑兑美元迅速反弹，7周来首次收于1.15上方，主要受苏纳克当选首相后人们对英国经济信心有所改善提振。

竞选首相期间，苏纳克主张抑制通胀为主，稳步推进减税政策，在增加国民保险税同时提高国民保险的纳税起征收入水平。苏纳克相对保守的财政政策让市场对政府债务负担担忧有所减轻。但若新政府财政方案与债务计划未能获得市场认同，经济动荡将在所难免。接下来，英国央行会议将对英镑走势产生重大影响。

英国基准利率大幅提升

benchmark interest rate

自去年年末以来，英国央行已经完成了七次加息，将基准利率从由0.1%提升至2.25%。目前市场预计11月3日将加息75个基点，将基准利率从0.1%提升至2.25%。对于英格兰银行而言，75基点的加息意味1989年以来的最大幅度提高借贷成本。英国前首相特拉斯辞职令国债市场暂时恢复平静，英国央行将集中火力对抗40年来最严重的通胀。

英镑/美元11月财经日历

英国政府将原定于10月31日发布的财政规划推迟到11月17日发布，英国央行不得不在对财政细节未能完全掌握的情况下公布利率决议和经济预测。英国政府还拒绝承诺在明年4月根据通胀率提高福利待遇，反映出其已经预料到新的财政税收政策将进一步打击市场情绪。虽然推迟财政计划本身被市场解读为积极信号，但这让英国央行的议息会议变得复杂。由于之前英国政府在9月下旬推出的激进减税政策曾引发英国金融市场巨震，因此，财政政策原本也应当是英国央行本次利率会议的重要参考因素之一。

最近的经济数据都显示出经济增长放缓的迹象，英国统计局最新数据显示，英国9月物价指数（CPI）同比增长10.1%，重回40年最高水平，高于8月的9.9%。英国的高通胀部分是由大宗商品价格飙升等全球因素造成的，但即使剔除掉食品和能源，英国核心CPI数据仍然维持在高位，英国9月核心CPI环比上涨0.6%，同比增幅上升至6.5%。从细分项来看，英国9月住房和家庭服务价格同比上涨20.2%；其次为食品和非酒精饮料，同比增幅14.5%。但从8月至9月对英国年度CPI通胀率变化的贡献来看，最大的上升贡献来自食品和非酒精饮料，综合上行部分被交通运输价格的大幅下行部分抵消。

英国近十年cpi

英国央行此前也已警告称，为了帮助解决生活成本飙升的问题，11月的加息幅度可能需要比此前预期的更高。英国央行早先曾预计，英国经济今年出现萎缩，并将持续到2023年年底，在那之后，预计经济增长将非常疲软。这将是英国经济自2008年国际金融危机以来持续时间最长的衰退。到2024年，英国平均年通货膨胀率仍有望超过年平均工资增长速度，家庭实际收入可能在未来12个月内下降至1970年代以来的最大幅度。

英国月按揭贷款利率

由于经济状况极不稳定，英国央行激进加息的副作用不容忽视。例如，加息可能对债务杠杆较高的企业和个人造成风险。除此之外，今年以来，英国政界风波不断，执政党民意支持率不断下跌；而特拉斯政府激进减税政策，又引发英国金融市场大幅震荡，进一步加剧英国经济低迷。不过，目前来看，英国央行在通胀风险和经济衰退风险之间，显然更倾向于关注前者。英国央行行长贝利表示，英国央行必须与通货膨胀做斗争，“如果我们不采取行动，通胀将变得更加根深蒂固。”另外，伴随着英国前首相特拉斯的下台，早先减税风波已经渐趋平息，英国债市已经连续两周大幅上涨，这也给予了英国央行本周大幅加息75个基点的空间。

大幅加息

持续高通胀

如果亨特的最终预算比之前承诺的更为宽松，那么英国金融市场可能再次掀起风浪。另外，英国今年的年度赤字可能会达到2000亿英镑，这将是英国预算责任办公室3月预测的990亿英镑的2倍多。从这个角度来看，英国央行本周果断大幅加息75个基点，可能会对英国的抵押贷款人和租房者带来更大的压力。持续高通胀令家庭面临生活成本危机，市场对英国央行即将大幅加息的预期不断升温。虽然激进加息有助于遏制通胀，但可能需要付出经济增长放缓的代价。

英国金融市场变幻莫测

在过去的几个月里，各国央行以几十年来最快的速度推动加息，加息有利于降低通胀，但是也会导致经济增长放缓。

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来源: qq

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