钱不翼而飞！捐款$30元女子账户被“划”近万元芝加哥成“支票清洗”重灾区

2022-12-13 17:12

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邮件盗窃、支票清洗重灾区

女子支票捐款30元账户却被盗走近万元

芝加哥市一位女士今年9月寄出了一张30元的支票作为学校捐款，三天后她发现学校并未收到支票，然而她的支票账户上却被盗走了9475.81元。

银行员告诉她，近期当地还有七名客户也遭遇类似的损失。

住在芝加哥小意大利社区的居民Liz Gardner在今年报税时给国税局寄出一张数千元的补税支票，然而这笔钱未进入国税局的账户。

支票副本显示，取款的背书者并非国税局，而是另有其人。不过，支票上的金额没有变。

联邦调查人员指出，类似的窃盗手法叫“支票清洗”(check washing)。

芝加哥所在的伊利诺州是“支票清洗”案件的重灾区。根据财政部数据，截至今年10月，伊州已报告超过1万7000起包括“清洗”在内的支票欺诈案件，高于去年的1万3000起，更是2014年5360起的三倍多。

无独有偶，家住纽约法拉盛的居民丁先生寄出一张稿费支票。由于丁先生当时人在外地，装有支票的信件未能及时取走，结果信件连同支票都不翼而飞。再经追查，支票已被人兑领，丁先生所住公寓的管理人员表示，该楼过去一年里已发生过多起邮件盗窃案件。

由于邮寄支票在美国非常普遍，因此与支票有关的欺诈行为，与数量飙升的邮件盗窃案件相伴而生。

不法分子在窃取他人信件中的支票后会去银行冒领，若银行对签名审核不够严格，就会导致钱款被截流到不法分子的帐户，使付款者支出了款项，应收方却收不到钱款。甚至有人使用技术手段“洗”掉支票上的字迹，然后窜改增加票面上的金额和抬头。

“清洗支票”的不法分子会把盗窃所得的支票用一种特殊的化学药剂浸泡，然后擦除支票上的手写字迹。有人还把“洗”过的支票放在网上出售；有的犯罪组织甚至会利用这些被洗白的支票从事毒品、武器等非法交易，令支票盗窃受害者陷入更复杂的麻烦。

学者迈蒙(David Maimon)的研究团队去年发现，佛罗里达的被盗支票最早出现在暗网上，接下来是纽约、新泽西和宾州费城，后来同样的套路在全美各地蔓延，芝加哥地区尤其严重。在2021年12月到2022年5月的半年间，有1000多张来自伊州的被盗支票放在暗网上出售，其他州情况大同小异。

美国支票欺诈预防中心(National Check Fraud Center)的数据显示，“支票清洗”每年在全美范围内造成多达8亿1500万元损失，这一数字仍在上升。

专业人士提示，蓝色油性圆珠笔的墨迹容易被丙酮(acetone)等化学溶剂溶解，而黑色中性墨水(gel ink)抵抗化学剥离的能力则较强，并能渗透进支票的纸面纤维。“洗”黑墨水会损坏支票票面、留下明显的涂改痕迹，导致其失去利用价值。

因此，若想避免支票被“洗”，最好改用黑色中性笔填写。此外，支票盗窃高风险地区的民众宜考虑尽量用电子支付。

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