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钱不翼而飞!捐款$30元 女子账户被“划”近万元 芝加哥成“支票清洗”重灾区

钱不翼而飞!捐款$30元 女子账户被“划”近万元 芝加哥成“支票清洗”重灾区

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邮件盗窃、支票清洗重灾区 







女子支票捐款30元 账户却被盗走近万元


芝加哥市一位女士今年9月寄出了一张30元的支票作为学校捐款,三天后她发现学校并未收到支票,然而她的支票账户上却被盗走了9475.81元。
银行员告诉她,近期当地还有七名客户也遭遇类似的损失。
住在芝加哥小意大利社区的居民Liz Gardner在今年报税时给国税局寄出一张数千元的补税支票,然而这笔钱未进入国税局的账户。
支票副本显示,取款的背书者并非国税局,而是另有其人。不过,支票上的金额没有变。

联邦调查人员指出,类似的窃盗手法叫“支票清洗”(check washing)。
芝加哥所在的伊利诺州是“支票清洗”案件的重灾区。根据财政部数据,截至今年10月,伊州已报告超过1万7000起包括“清洗”在内的支票欺诈案件,高于去年的1万3000起,更是2014年5360起的三倍多。

稿费支票未及时取走遭歹徒盗领


无独有偶,家住纽约法拉盛的居民丁先生寄出一张稿费支票。由于丁先生当时人在外地,装有支票的信件未能及时取走,结果信件连同支票都不翼而飞。再经追查,支票已被人兑领,丁先生所住公寓的管理人员表示,该楼过去一年里已发生过多起邮件盗窃案件。
由于邮寄支票在美国非常普遍,因此与支票有关的欺诈行为,与数量飙升的邮件盗窃案件相伴而生。
不法分子在窃取他人信件中的支票后会去银行冒领,若银行对签名审核不够严格,就会导致钱款被截流到不法分子的帐户,使付款者支出了款项,应收方却收不到钱款。甚至有人使用技术手段“洗”掉支票上的字迹,然后窜改增加票面上的金额和抬头。

“清洗支票”的不法分子会把盗窃所得的支票用一种特殊的化学药剂浸泡,然后擦除支票上的手写字迹。有人还把“洗”过的支票放在网上出售;有的犯罪组织甚至会利用这些被洗白的支票从事毒品、武器等非法交易,令支票盗窃受害者陷入更复杂的麻烦。

伊州半年逾1000张流入暗网拍卖


学者迈蒙(David Maimon)的研究团队去年发现,佛罗里达的被盗支票最早出现在暗网上,接下来是纽约、新泽西和宾州费城,后来同样的套路在全美各地蔓延,芝加哥地区尤其严重。在2021年12月到2022年5月的半年间,有1000多张来自伊州的被盗支票放在暗网上出售,其他州情况大同小异。

专家:支票宜用黑色中性笔填写


美国支票欺诈预防中心(National Check Fraud Center)的数据显示,“支票清洗”每年在全美范围内造成多达8亿1500万元损失,这一数字仍在上升。
专业人士提示,蓝色油性圆珠笔的墨迹容易被丙酮(acetone)等化学溶剂溶解,而黑色中性墨水(gel ink)抵抗化学剥离的能力则较强,并能渗透进支票的纸面纤维。“洗”黑墨水会损坏支票票面、留下明显的涂改痕迹,导致其失去利用价值。
因此,若想避免支票被“洗”,最好改用黑色中性笔填写。此外,支票盗窃高风险地区的民众宜考虑尽量用电子支付。

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