自闭症、多动症和其他神经多样人士能做财务顾问吗？

财经

2022-05-22 10:05

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不要屈服于你不喜欢的社会压力，如果你不想打高尔夫，就别去学。

大多数财务咨询公司的团队成员中都可能有神经多样人士，也就是患有多动症、自闭症、阅读障碍或其他大脑功能表现不同于我们通常所认为的典型或正常人的人士。

虽然有越来越多财务顾问专门为有特殊需求的客户服务，但直到最近，这些自身就有神经多样性问题的财务顾问本身还是一个隐藏的少数群体，只能独自应对专业挑战。

但这种情况正在开始改变。去年秋天，理财规划协会成立了第一个名为“神经多样性理财师知识圈”的支持小组。从那时起，随着神经多样化的财务顾问越来越多地试图将业界的注意力集中在他们的需求、优势和挑战上，其他在线社区团体也相继成立。

根据大英百科全书协会的数据，大约15% 到20% 的人可能有神经多样化特征。

XY Planning Network 首席执行官兼联合创始人艾伦·摩尔(Alan Moore)表示: “鉴于这是一个非常具有创业精神的行业，我怀疑我们的神经多样性特征高于平均水平。”摩尔自己就患有注意缺陷与多动障碍(ADHD)。

安德鲁 · 科马罗（Andrew Komarow）

“神经多样化的个体成员在工作中带来了一种特殊的智慧，他们往往更善于分析和高度专注”，安德鲁·科马罗(Andrew Komarow)表示。他是Planning Across the Spectrum首席执行官和创始人，这是一家总部位于康涅狄格州、专门从事特殊需求规划的 RIA 公司。

患有自闭症的科马罗认为，咨询公司团队中多达20% 的成员可能是神经多样人士：“理财建议具有创业精神和灵活性。对他们来说，这可能是一个伟大的职业”。

但是神经多样化的财务顾问也面临着许多挑战。

杰西卡 · 戈特尔（Jessica Goedtel）

患有注意缺陷与多动障碍的财务规划师杰西卡 · 戈特尔在为大公司工作时，很难参加持续半个多小时的大型集体会议。“我成为一个独立财务顾问是有原因的,”戈特尔说，她去年在宾夕法尼亚州阿伦敦城创办了自己的公司 Pavilion Financial Planning。

查德·邓肯（Chad Duncan），一个同样患有注意缺陷与多动障碍的财务规划师，一直在大公司的结构化环境中与时间管理问题作斗争，并在2020年创办了他自己的 RIA：极简主义金融。

科马罗意识到和客户聊天并不是最适合他的工作。其他自闭症患者可能难以理解社交暗示，而一些患者可能极度焦虑，或者变得对细节痴迷。

FPA 的首席公关办公室本·刘易斯(Ben Lewis)表示，去年秋天成立了“知识圈”(Knowledge Circle) ，“为那些认为自己是神经多样症患者的理财规划师提供一个安全的社区，在那里他们可以互相参与和学习”。

作为 FPA 的创始人之一，科马罗对财务顾问们访问知识圈的频率感到不满，并继续为神经多样化的财务顾问们建立了一个 Facebook 小组。其他支持团体已经在 LinkedIn，Discord (一个即时通讯频道) ，以及非正式的 Zoom 电话上成立。

“我们与客户讨论如何应对具体情况，以及我们如何履行自己的职责”，戈特尔表示：“听到其他人与我一样在同样的问题上挣扎，并分享他们的最佳实践，让我感到非常欣慰。”

咨询公司能为他们的神经多样化雇员做些什么？

虽然 XY 规划网络没有专门针对神经多样团队成员的项目，但它确实“培养了一个支持不同工作风格和需求的工作环境，”摩尔说。

除了灵活的在家工作的政策，XY 规划网络还有“无限制的假期，这为那些遭受焦虑的人提供了灵活性，可能需要一个更精心安排的假期计划,”他补充说。

科马罗说，满足神经多样化顾问的需求是至关重要的。

“咨询公司可能会忽视顶级员工的怪癖”，科马罗表示：“他们应该愿意为神经多样化的财务顾问做同样的事情。有些人可能需要稍微调整一下他们的工作时间表，有些人可能对某种光线很敏感。如果某人的长处不是面向客户，那么他们可能会十分适合其他的不同业务，比如合规或者投研。”

RIAs 需要认识到神经多样员工给公司带来的优势，并提供培训、耐心、理解和支持，Affinia Financial Group 合伙人、《特殊需求规划指南》(The Special Needs Planning Guide)的合著者辛西娅 · 哈达德(Cynthia Haddad)说。

“神经多样人士财务顾问可以为公司带来巨大的利益”，哈达德的同事，Affinia 财富顾问亚历山德拉·邓恩（Alexandria Dunn）补充道。“他们非常聪明，非常可靠，注重细节，不会厌倦一遍又一遍地做同样的事情。但企业应该确保自己得到支持，并配备能够补充自身优势的顾问。”

Abacus Wealth Partners 的增长主管 J.D. 布鲁斯(J.D. Bruce)表示，该公司正在“相当早地”制定针对神经多样化员工的政策。“我们仍然有许多工作要做，以修改我们的程序和程序，支持这个社区，但我们努力创造一个包容性和公平的环境。”

为了帮助“神经正常和神经多样化的员工取得成功”，布鲁斯说，Abacus为参加系列66和 CFP 考试的员工提供辅导、辅导和学习时间，一对一的角色扮演，以及与高管的办公时间。

费城 Wescott 金融咨询集团首席执行官格兰特·拉德万（Grant Rawdin）说: “并没有将神经多样性作为一个特定的咨询或支持领域进行探索”。但是Wescott的确聘请了一位心理学家来帮助他们的员工实现“相对于他们自己的特点而言更好的表现”，拉德万补充道。

公司的心理学家哈罗德 · 韦恩斯坦说，Wescott有50多名员工“很可能具有某种形式的轻微神经多样性”，“我们喜欢古怪的人，鼓励每个人都达到他的、她的或他们的潜力极限。”

然而，公司发现“除非人们自愿地自我认同，否则很难建立基准线和跟踪进度,”Colony集团的首席执行官迈克尔 · 内桑森指出。

那么，财务顾问们是否应该透露他们是否是神经多样人士呢？

根据科马罗的说法，“绝大多数”神经多样人士不喜欢分享个人信息。“仍然存在太多先入为主的观念、偏见和误解。这可能不值得。”

例如，戈特尔从未向雇主透露过她患有多动症。她表示: “我认为，作为一个社会，我们还没有开明到那个地步”。

邓肯不认为他的行为需要解释。“如果我迟到了,”他说，“我不必说这是因为我的大脑，而不是只是询问我们是否可以重新安排时间。”

虽然向雇主披露神经多样“在理论上应该允许更多的支持和理解”，摩尔指出，“我们的行业在支持多样性方面没有很好的记录。我完全理解有些人为了避免对自己的职业生涯产生负面影响而选择不公开。”

对于那些想要成为一名理财顾问，同时又患有多动症、自闭症、抽动秽语综合症或者其他神经多样化症状的人，他会给出什么建议呢？

“归根结底，这关乎于找到或者创造一个能够让你茁壮成长的环境,”摩尔说，“这是一个可以支持你是谁和你的长处的职业，但你的第一份或三份工作可能并不能证明这一点。只要不断尝试，直到找到合适的人选。”

戈特尔说，应该寻求支持，“找到你的员工，你不应该一个人去做。”

邓恩建议，一个试图成为财务顾问的神经多样人士，应该先影响公司里的某个人。“看看会发生什么,”她说。“确保你喜欢这里的人和环境，看看你对客户会议是否满意。”

科马罗则建议，认识你自己。“知道自己喜欢做什么，以及为什么喜欢做这些事情是非常重要的”，他表示。“创造出一些不同的东西。如果你纠结于细节而错过了其它所有事情，那么就与擅长做你不擅长事情的人合作。”

不要屈服于你不喜欢的社会压力，他补充道。“如果你不想打高尔夫，就别去学。”

文｜查尔斯·派克特（Charles Paikert）

编辑｜彭韧

《巴伦周刊》(barronschina)原创文章，未经许可，不得转载。英文版见2022年5月17日报道“How Advisors With Autism, ADHD, and Other Neurodivergent Traits Are Stepping Out of the Shadows.”。

（本文仅供读者参考，并不构成提供或赖以作为投资、会计、法律或税务建议。）

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