平安集团公募基金暨专户投资总保有规模高达8523亿元。平安银行代销的公募基金资产管理规模为2790亿元，同比增长30%。在2022年市场疲软的背景下，平安银行依然保持增长。作为一家在财富管理领域快速上升的银行机构，平安银行的财富管理推进如何，又是如何筛选基金的？中国基金报记者对平安银行多位重要岗位领导进行了采访，以及平安银行基金公司年度合作峰会的内容和平安银行提供的素材。我们可以一探究竟。据统计，公募基金数量已经超过1万只，基金公司数量也超100家。如何在这100多家公司、1万多只产品中选出优质匹配产品、避免买到不合适的产品。赚钱之前，如何避免亏损很重要。此前，一家头部股份行因为对部分基金公司的限售引发市场关注。虽然公募基金的管理相对比较规范，通常各大销售机构基本都是尽可能多准入公募基金，只是给客户推荐时会有所优选，因而市场也关注，对于大的销售银行，有哪些基金产品是可能被“限流”，投资者也可参考避雷。对于什么情况会将基金调整或限流，平安银行首席资金官方王伟表示：“一个是公司治理发生了比较大的问题，二是出现了不合规的事件。我们认为在很难得到机构和客户的信任，我们会对我们的名单进行调整。包括违反一些规定，比如赌博式的投资以及机构出现了较为严重的负面舆情，这些我们会调整出去。”平安银行总行私行财富事业部总裁洪帅也表示，对于合作的基金公司，从2023年开始评价会升级，每半年做一次评价，会从产品能力、销售能力、服务能力以及一线队伍的体感打分，评价前30%的基金公司，平安银行会倾斜资源去支持；而对连续处于后10%的公司，合作会进行一些调整。
不过王伟认为，如果只是基金经理遇到市场变化不适应的情况，也不能就此把基金完全排斥出去。王伟和洪帅都表示，市场上1万多只公募基金，绝大多数都在平安银行的平台有销售，由于数量太多，客户自己筛选也比较困难，平安银行会将优秀的产品做个优选，会根据三五年中长期维度来考察基金，并对用户画像匹配给合适的客户。而对于未进入优选的产品，客户自己有专业筛选能力或想买的，也能在平台上买到。
独创基金评价系统匹配合适产品，今年初建议积极配置权益资产对于不合规的公司和产品限流，那么对于平台上数量仍然非常庞大的基金产品来说，应该如何筛选呢，平安银行有一套评价和匹配系统，并且会主动向客户提供投顾建议。王伟说，平安银行对公募基金有个严选策略，筛选的时候会使用独创的Master大师评价系统，主要站在买方视角选择产品。首先考虑资产配置模型，比如用美林投资时钟做大类资产配置；其次，还有基金风格的配置模型，是对所有基金经理的历史产品业绩拼接后，对基金经理进行风格划分，风格划分中，主要有价值，成长，绝对收益，相对收益等维度；三是基金经理投资风格是否持续稳定，过去是否存在风格飘移；还有基金经理的投资框架逻辑要能自洽，我们会通过深度的定性调研基金经理投资框架是否完善自洽，言行是否一致。定量筛选的过程中，会关注波动性指标、收益性指标、风险收益比等，定性的指标则是投资策略完善度、风险控制机制、投资内驱力等。在严选基金之后，还要和投资者进行风险收益匹配，合适的产品要匹配给合适的投资者。王伟说，2020年权益基金赚钱都很开心，但2021年和2022年突然感觉回撤很大，甚至有的基金回撤到30%-40%，投资者的体验感比较差。根据风险承受能力匹配产品很重要，而不是一味追求产品销售规模；如果产品出现了回撤，要做全流程、全周期的服务，也要给他一些建议。在给客户投资建议服务方面，洪帅也表示，要对客户有价值，还是要多做一些主动的服务，这种主动服务是有压力的，因为没有谁可以100%看对，但平安银行还是会做主动的引导，像今年年初的时候，认为权益类资产比较有希望的，给予客户积极的服务建议。洪帅说，部门有比较专业的投研团队，属于业内第一梯队的投研力量，投研力量是比较强，有100多人的投研投顾团队，而很多银行没有这个队伍。集团公募及专户保有8523亿，银行保有规模逆势增长30%自2016年提出零售转型以来，平安银行近几年财富管理和基金代销等业务发展势头强劲，不容小觑。在3月2日举办的平安银行基金公司年度合作峰会上，平安集团总经理兼联席首席执行官、平安银行董事长谢永林表示，截至2022年末，平安集团公募基金暨专户投资总保有规模高达8523亿元。在2022年基础市场疲弱背景之下，平安银行的基金规模逆势增长。谢永林表示，2022年末，平安银行代销的公募基金资产管理规模为2790亿元，同比增长30%。而中国平安2022年的中报显示，投保险资金的投资组合当中，投资于债券型基金和权益型基金的规模均超1200亿元，合计超过2400亿元。平安银行除了零售的C端业务做的好，在机构端基金业务也做得不错。平安银行金融同业事业部总裁刘春玲表示，以“行E通”平台为载体，平安银行深入发展与各类金融机构多方面的合作，作为专门面向机构端的平台，2022年底“行E通”的基金保有量规模达1113亿元，这个在行业当中规模靠前。平安银行资产托管事业部负责人黄伟也讲述了平安银行基金托管业务的发展。黄伟说，最近2年，平安银行的资产托管规模从5万多亿，增长到2022年底的8.22万亿元，市场份额已经超过4%。在去年受债券市场大调整的影响下，多家银行公募基金托管规模下滑，而平安银行公募基金托管规模最高超7700亿，是贡献托管业务增量规模的主要品种之一。《中国基金报》对本平台所刊载的原创内容享有著作权，未经授权禁止转载，否则将追究法律责任。
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