瑞士第二大银行“爆雷”，专家：或将给整个行业带来冲击波

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2023-03-17 08:03

来源：红星新闻

作者：王雅林

当地时间3月15日，瑞士信贷银行（下称“瑞信”）开盘跌近30%，股价再创历史新低，后股价震荡回升，跌幅收窄，截至当天收盘，瑞信报收每股2.16美元，跌幅为13.94%，市值85.13亿元。

瑞信首席执行官乌尔里希·克尔纳15日接受媒体采访时还表示，瑞信的“资本和流动性基础非常牢固”。

自曝财报存在“重大缺陷”

最大股东表态不会提供更多的救援

令瑞信雪上加霜的是，最大股东沙特国家银行董事长阿玛尔·库德利表示，对瑞信的恐慌是“没有依据的”。瑞信可以依靠自己的战略渡过难关，他对这一点很乐观。此前库德利也曾表示，出于监管规定方面考虑，“绝对”不会向瑞信提供更多援助。

这些言论触动了投资者的神经。几个月来，瑞信的股东一直担心该银行的盈利能力，并担心它可能再次向股东寻求资金。如果该银行的最大股东表示不会参与进一步的筹资，盈利可能会变得更加困难。

当地时间16日，瑞信宣布，将从瑞士央行借款500亿瑞士法郎（约合537亿美元），以加强该集团的实力。瑞信称这为“决定性行动”，旨在“提前加强流动性”，支持核心业务和客户，把瑞信打造成“围绕客户需求、更简单、更专一的银行”。据报道，瑞信将由此成为2008年金融危机以来首个接受央行救助的大型全球性银行。

股价暴跌的前一天（14日），瑞信在发布的年度报告中称，在2022财年和2021财年的报告程序中发现“重大缺陷”。“就本集团对截至2022年12月31日财务报告程序的内部控制的有效性，普华永道发表了否定意见。”瑞信称。管理层也据此得出结论，集团的披露控制和程序无效。这一缺陷涉及未能设计和维持有效的风险评估，以查明和分析财务报表中重大错报的风险。同时，这一重大缺陷还造成了另一个重大缺陷，即管理层没有设计和维护对现金流量表的分类和列报的有效控制。

“不仅仅是瑞士的问题

而是全球问题”

近日，美国区域性银行硅谷银行和签名银行关闭，市场震动，欧洲银行业也被恐慌情绪笼罩。欧洲各国政府和央行忙于安抚人心之时，瑞信出现的情况令欧洲银行业雪上加霜。

欧洲股市银行业指数15日整体下跌7%，自本月8日以来市值蒸发超过1200亿欧元（1270亿美元）。大型银行中，法国巴黎银行股价下跌超过10%，法国兴业银行股价跌幅一度达到12%，这两家银行股票一度暂停交易；德意志银行和英国巴克莱银行股价下跌大约8%。

瑞信资产约为5730亿美元，体量远超美国的硅谷银行和签名银行，与全球金融体系的融合程度也更高。它出现问题之际，人们越来越担心全球金融业的稳定性。

据悉，瑞信成立于1856年，有167年历史，总部设在瑞士苏黎世，是全球第五大财团，瑞士第二大银行。2022年，入选《财富》世界500强排行榜，位列第494位。据报道，瑞信仍被认为是全球30家“大到不能倒的银行”之一。

瑞信的一家办事处

对此，荷兰银行的银行研究主管约斯特·博蒙特表示，“如果监管机构不能很好地处理瑞信的情况，这将给整个行业带来冲击波，”他说。“更糟糕的是，大西洋两岸都存在银行业问题。”

英国凯投国际宏观经济咨询公司首席欧洲经济师安德鲁·肯宁哈姆认为，相比美国中型银行，瑞信资产庞大且在全球业务广泛，它的情况“对全球经济而言受关注度大得多”，“瑞信不仅仅是瑞士的问题，而是全球问题”。

知情人士透露，美国财政部正在密切关注瑞信的事态发展，并一直在与外国同行保持联系。据悉，瑞信稳定性带来的新问题，可能会成为欧洲央行定于周四决定是否加息的一个因素。瑞信表示，它正在努力解决其问题，这可能需要它“耗费大量资源”。它警告说，这些问题最终可能影响该银行进入资本市场，并使其受到监管部门的调查和制裁。

“如果瑞信进入一个真正无序的阶段，那将是一个大事件，”法国经济学家、彼得森国际经济研究所高级研究员尼古拉·维龙说。“话虽如此，但瑞信的问题已经有一段时间了，市场参与者在制定战略时应该已经考虑了这一因素，所以我认为，如果机构监管良好，这次不会承担较大风险。”

实习记者梁宏

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