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3月28日，美国耶财政部长耶伦在华盛顿公开表示，未来美国要做两件事：‍‍‍‍‍

1、揭开空壳公司面纱。‍‍‍

2、打击金融腐败和洗钱。

这两件事看起来是老生常谈，但背后是腾腾的杀气。‍‍‍‍‍

图自reuters

耶伦接下来的说的话就不再是官话套话了。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

“我们已经看到腐败的外国官员将赃款藏在美国的空壳公司里。”

“贪污犯通过匿名购买外国房地产来洗钱。”

“精英们通过律师或财富经理等同谋或不知情的金融人士转移腐败收益。”

大家细品，这是不是要开始收割一波韭菜了，只不过这些韭菜的咖位比较高，值得美国政府出手。估计随便拔几根都够美国财政部吃上一段时间了。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

接下来的日子里，所有在美国注册空壳公司的、炒卖买过房地产的、通过信托、基金等金融形势在美国处理资金的都要小心了。你卡里的钱不一定是你的钱喽。‍‍‍

图自微信图库

当耶伦把这件事公开说出来的时候，美国政府其实早就动手了。这是典型的能动手别吵吵。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

根据耶伦的说法，2022年9月开始，美国财政部已经开始了实施实益所有权登记（beneficial ownership registry），建立一个小企业所有者信息的新数据库，它将收录至少3200万家美国小企业所有者的个人信息。

根据规则，2024年1月1日起，员工少于20人的在美成立或注册在美开展业务的公司，必须向金融犯罪执法网络局（FinCEN）登记，报告实益所有人的有关信息。

举例来说，今天在美国注册一家公司，完全可以由离岸公司持有，而离岸公司背后又是一家信托公司。在2024年1月1日前，这种壳公司的实际控制人美国政府不一定能找到。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

但在2024年1月1日后，不管你这个公司背后有多少层控股结构，但实际控制人必须向美国政府说清楚。如果不能，以美国政府过去的操作来看，这家公司大概率会成为美国财政部的“食材”。

而负责操作这件事的机构名为FinCEN，该机构成立于1990年，隶属美国财政部，是建立反洗钱情报体系的核心，与全美各大银行及其他金融及监管机构的数据库联网。

FinCEN对实际控制人的定义是“直接或间接拥有公司重大所有权权益的个人“，这个人无论是张三李四，还是jack rose，都必须让美国政府知道他到底是谁。

细思极恐，特别是全世界有权有势还有钱的各位大佬们。‍‍‍‍‍‍‍‍

耶伦也明确表态：”美国建立的小企业所有权的新数据库，将阻止这些脏钱进入美国。”

图自微信图库

美国媒体表示，耶伦的这个想法源自美国在制裁其他国家时发现，美国执法机构对很多在美国注册的企业根本无法探知其实际所有权，既然不知道就不能执法。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

所以美国政府才下定决心，要建立一个数据库，掌握美国所有20人以下的小型企业实际控制人信息。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

这是一个巨大的工程，但美国把这个责任推给了企业，也就是申报义务在企业，不申报则视为有“洗钱”嫌疑。企业实际控制人被迫自证清白。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

不得不说，这种操作很美国，但也很有效。

但即便耶伦做到这个程度，还是有美国的业内人士认为不够。‍

比如全球金融诚信智库（GFI）的政策主任Lakshmi Kumar表示，美国政府还应该追究那些非法资金的“把关人”。比如律师、会计师和涉嫌犯罪的资金经理。

因为“我们已经看到有些顶级律师事务所自愿、有意、或无意地支持犯罪组织、军火贩子等不良行为者，”Lakshmi Kumar说。

金融问责制和企业透明度联盟（FACC）执行董事Ian Gary则建议美国政府出台新法规，着重解决不法外国分子在美国房地产行业的洗钱行为。

不过，Ian Gary或许误会了美国政府。美国政府不是不想解决外国人在美国利用房地产洗钱的问题。但2022年7月，美国政府试图让国会通过《促进者法案》（ENABLERS Act），其中就扩大了美国《银行保密法》的定义，要求会计师、律师和其他专业人士对客户的资金进行尽职调查，以确保它们不是脏钱。

但很遗憾，这样一个有助于提高美国政府执法能力的议案失败了，因为有另一股强大的力量游说国会议员，最终在投票中失败。‍

与此同时，耶伦领导的美国财政部也遭到了各方势力的挑战。‍‍‍‍‍

2022年11月，美国小企业协会提起诉讼，要求停止建立数据库。他们认为这对小企业造成了过重的负担，同时还侵犯了各州监管企业的权利。

而到了2023年3月15日，一个5人组成的跨党派的参议员小组敦促财政部，修改新数据库在收集信息、访问权限和保障措施等方面的规则。理由是规则草案不符合《企业透明度法案》(CTA) 的目标，制造了“不必要且代价高昂的障碍”。

2023年2月，美国银行家协会 (ABA) 和州银行家协会也致信美国财政部，表达了对建立数据库的担忧。

图自微信图库

所以说，这个世界上没有人和钱过不去，耶伦的想法很好，但能不能实现还存在变数。

对此，哈德逊研究所 (Hudson Institute) 研究员Nate Sibley 表示，“美国正在执行最激进的全球制裁和执法行动，却看不到谁在自己的后院藏着黑钱，这很荒谬。”

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编辑：郭星

责任编辑：马家辉

出品：北美报告

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