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做养老领域的探索者和深耕者

做养老领域的探索者和深耕者

财经

每周四的Makers联合办公日,天南海北的Makers,不断创新的Makers,通过一间办公室,一根网线,打破空间限制,在同一时间,让我们一起办公。

(回播)4月27日Makers联合办公


PART1. 新人介绍

分享人:刘慧


PART2. 内部事项宣导

分享人:周昊


PART3. 做养老领域的探索者和深耕者

分享人:刘京伟


本期联合办公主持:杨阳

90后全球保险人

百万圆桌内阁会员COT

前宝洁大中华区人力资源经理


杨阳


01

内部事项宣导


Sunny


飞书知识库中的朋友圈销售素材板块,我们已给订阅飞书的伙伴开了权限,大家可以复制出来使用,如果有错误操作的话,需要上报进行维护。

如果大家发现有好的素材可以发给助理,或自行通过评论新增图片新增上来。

幸福快乐Makers视频号目前上传了很多优质的热点视频,大家可以多分享,转发到朋友圈作为营销素材。

现在各地小分队的聚餐、聚会也逐渐多了起来,大家有活动的时候可以多拍些美照以及视频作为我们视频号的素材。


我们的复盘答疑会在每周四联合办公或周二晚上,大家如果有任何关于成交的问题,都可以在复盘答疑会上进行讨论。

最后就是恭喜王洁姐达成2024 MDRT!!!





02

做养老领域的探索者和深耕者

团宠鲲鲲为你介绍




刘京伟


养老现状及影响


稳定的社会,带来长寿,但我们的社会基础,是否充分准备好应对长寿?

女性的平均年龄,比男性高大约7岁。如果伴侣比女性大,那女性独居可能长达10年甚至更长,女性养老规划更需要重视,长寿风险大。



对劳动力供给带来的影响:劳动力短缺以及经济发展的制约。

对中国传统养老模式带来的影响有:寿命的延长导致养老成本增加,少子化现象导致生活照料成难题,家庭养老模式面临严峻的挑战,对社会保障成本带来的影响。

对社会保障成本带来的影响:社会医疗成本开支增加,社会老年人口养老支出增加,社会保障和商业保险相结合是社会发展的必然趋势。

养老规划三支柱

人生有四然:自然(老)、偶然(病)、突然(残)、必然(挂)——用四个然去让客户发现&确认自己的需求,因为每个人在不用的人生阶段,关心的“然”可能不同。

第一只支柱是政府给解决我们的这种城镇职工和城乡居民的两个基本养老金,覆盖了将近10个亿人口,广覆盖、低保障。

第二支柱是企业年金制度,网上的数字显示,只覆盖了5,800万人,那只占总人口的4%,是比较少的。

第三支柱是我们个人,就是我们现在在推的个税优惠的个人养老金,还有就是保险公司的商养老金。

保险行业发展趋势及解决方案

国家还是期待商业养老金能够解决未来的社会问题,所以需要让行业长期稳定健康发展。

养老金产品都是负债,所以要降低预定利率、平滑未来风险,保障稳定--未来还会对公司有更加严格的要求。

规划一:第三支柱-一个人养老金弥补缺口

既可以解决现金流问题,还可以防范人性风险养老规划中的现金流规划是持续、稳定、可增长、不可挪用的,以及可以终身领取、按月领取。

只有商业保险和社会保险能做到,社会保险在政策影响下,是否稳定呢?

规划二:健康保健规划

退休后老年人最担心什么:生病。所以客户年轻时候做重疾、护理、医疗等保险的规划,也是在帮客户老年做健康保障规划。

规划三:养老居住规划

未来各家公司都会在养老领域有明确的定位,目前都在摸索中,获得养老资质的公司都是很稳健的大公司。

不同公司采用的模式也不尽相同,有CB、CC、CCRC,还有一些公司是和第三方机构合作,而养老也必定是未来长期持久的话题。

规划四:养老服务规划

变老后,对居住环境就有老年的偏差,老年居家改造就很重要,比如基础护理、洗澡、插座开关、膳食组合搭配等等。养老私人顾问会很重要,十几年的三甲医院或高端私人医院的高级护理经验。

规划五:老年旅游及教育规划

关注老年心理的动态变化,年轻时候兴趣广泛。老了是一个老而有趣的灵魂,承认变老、接受变老、享受变老。

为什么找经纪人规划养老

站在行业高度,规划养老权威性、产品品类丰富,站在客户需求角度,分析养老客观性、客户需求多元,站在我们的角度,深耕养老及时性、真实性、感受力。

飞书直播回放路径如下:


主题:20230427=做养老领域的探索者和深耕者=刘京伟

路径:Makers知识库→鲲鹏培训汇总→📚鲲鹏培训资料合集→20230427=做养老领域的探索者和深耕者=刘京伟

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更多干货,快去Makers的飞书联合办公总结文档里查看详细资料。

最后隆重推荐Makers联盟:这是个极具独立思考和创新精神的靠谱保险团队,目前在全国范围招募团队长和经纪人。

如果你认可保险、认可保险行业、认可企业家精神,或者你对文中内容感兴趣想拿到详细学习资料,扫码加文末的Makers小助理就可以。微信号:makers-kunpeng





MAKERS

ABOUT


Makers鲲鹏顶尖保障顾问联盟成立于2019年3月,志在成为全球保险人,为个人及企业客户提供大陆/港澳/新加坡/美国等境内外保险咨询和配置的一站式服务。其中高端医疗、保险金信托及企业法人团财险业务板块,是华南地区经纪人顾问团队中的翘楚。


联盟在保险业务基础上,还具有丰富的搭建家族信托、对接医疗绿通资源、提供上市公司福利及配套法律咨询的实操落地经验,为客户提供全方位增值服务。


Makers以粤港澳大湾区为核心,辐射全国。目前联盟有近200位顾问,遍及广州、深圳、北京、上海、福州、青岛、厦门、珠海、重庆、武汉、西安、南昌、长沙、南京、大连、成都、杭州、太原等多个城市。


Makers具有良好的教育背景,40%的成员拥有硕士和博士学历,多毕业于美国杜克大学、英国利兹大学、法国格勒诺布尔高等商学院、澳洲新南威尔士大学、香港大学、中欧商学院、北京大学、上海交通大学、南京大学、天津大学、中山大学等国内外知名院校。


Makers的前职工作背景丰富,有来自宝洁、杜邦、中广核等大型企业的管理人员,腾讯、百度、中国电信等互联网及通信公司人才,中国银行、招商银行、渣打银行等金融从业者,审计师、医生、律师等专业人士,以及友邦、保诚、中国人寿、泰康等同业转型伙伴。


Makers珍视国际化视野,半数成员具有海外留学/生活经历,或前职背景为外资企业;尊重多元和个性化,宝爸宝妈、丁克一族、单身贵族和LGBTQ都是我们的好伙伴。


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