调研直播火了！基金公司借线上平台试水“顾”服务

2023-06-08 05:06

“敦煌市区向西约20公里处，从空中看，一座260米高的吸热塔矗立在戈壁滩上，12000面镜子一圈圈围绕着，把太阳光反射、汇聚到塔尖，闪闪发光……”

你很难想象，这种科幻片似的场景，竟然出现在基金公司的直播间。

不少投资者印象中，过往进入基金直播间，更多看到的是一些专业人士坐在屏幕前分析市场，分享投资理念。如今时常能看到另一种画风，基金经理、研究员、基金公司工作人员等，开始出现在工厂车间、制造基地等一线调研，并把调研内容搬上其在蚂蚁财富平台的直播间，向投资者“沉浸式”科普产业发展现状和知识，讲解投资机遇与风险。

在业内人士看来，基金调研直播走热，是基金行业加深投资者服务探索的一个缩影。行业正从“金融产品互联网化”的1.0阶段，迈入“金融专业服务互联网化”的2.0阶段。借助互联网财富管理平台，基金公司与投资者的距离大大拉近，在基金产品日益同质化的当下，有机会深度探索投资者陪伴和服务，从用户需求出发提供产业知识科普、解答投资疑问，帮助投资者在全面理解的基础上理性投资，进而改善收益体验。

产业调研直播成趋势

29家基金公司试水

今年市场行情持续震荡，基金业也频频通过调研加深对产业链的了解，实体经济的重点之一新能源领域也备受关注。数据显示，截至5月31日，基金公司对新能源上市企业调研频次同比增长近3成，中欧、天弘等6家基金公司还将调研过程搬上直播间，目前新能源主题调研直播已达10场。

6月7日晚间，一场关于新能源产业的调研在敦煌进行。易方达基金经理和工作人员深入调研被称为“超级镜子发电站”的敦煌100兆瓦熔盐塔式光热电站。

“敦煌的光源确实充足，堪称是最理想的光电站建设区域，但敦煌地处于戈壁滩，昼夜温差较大，恶劣的工作环境并不适合传统光电项目建设。工程师想到‘用盐发电’，熔盐塔式光热电站的高温熔盐罐内，储存着大量的熔盐，这些熔盐在白天捕捉热能，被储存下来后，晚上发电，两者之间的默契配合，使得熔盐塔式光热电站，在24小时的时间内，都能源源不断地给外界提供电力。”工作人员介绍道。

直观的画面、生动的讲解，吸引了数十万投资者线上观看。“电站年发电量达3.9亿千瓦时，如果按照一吨煤发电3000度算，相当于减少了11.7万吨煤的消耗，每年可减排二氧化碳35万吨，相当于植树造林1万亩。”易方达基金工作人员在直播中介绍了产业对区域经济与居民生活的影响，深入讲解了新能源板块的投资机遇和风险点。

而调研直播的方式，也越来越受到基金公司的青睐，成为一个行业趋势。据统计，截至6月7日，蚂蚁财富“一起调研吧”栏目上线以来，29家基金公司已开展了51场调研直播，其中10场聚焦新能源领域的发电、储能、新能源汽车等不同产业链环节。

中欧基金调研了一家光伏和储能领域的企业，从车间探访到海外专家连线，向投资者科普了全球储能市场的不同发展特点和趋势。天弘基金则在一场直播中调研了多家新能源汽车4S店，以试驾讲解等方式深度分析新能源车的发展阶段、未来技术突破点等。

优质的产业科普内容，投资者看得懂也更爱深度学习。据蚂蚁财富开放平台负责人申远此前介绍，用户观看调研直播的平均时长较日常直播翻倍，多家基金公司调研直播的有效互动评论占比创年度新高，单场直播平均新增订阅用户数是日常的3倍。

而蚂蚁财富最新数据显示，新能源主题调研直播观看量高于调研直播平均水平54%，人均观看时长则高出16%。

互联网财富管理生态迭代

基金公司发力“顾”服务

把调研搬进直播间，虽然看上去只是直播形式的改变，但背后也折射出由平台、基金公司和投资者等构成的线上财富管理生态，正在探索更深层的互动，并且是基于用户视角的，全方位的投资陪伴。

在2022年中国资产管理年会上，蚂蚁财富开放平台负责人申远曾介绍，蚂蚁财富的开放1.0阶段是帮助机构更高效地为用户提供“投”的能力，把优质的基金产品搬上平台；2.0阶段通过开放生态服务体系，帮助机构为用户更多元地提供“顾”的服务，引导用户理财行为更专业、理性。

从某种意义上看，财富号是1.0阶段的代表，而基金讨论区、理财直播、智能理财助理支小宝等，是2.0阶段涌出的新形式。

众所周知，在传统基金销售时代，银行、券商等代销机构提供产品销售，以及理财顾问、产品陪伴等服务，基金公司往往很难与客户直接接触。随着线上理财时代到来，基于“财富号”等平台阵地，基金公司在各个平台上都“开了店”，除了卖产品，也开始有机会近距离接触用户。

不过，财富号早已成为基金公司标配，行业基金数量也达到万只，且产品同质化现象常被业内讨论。线上“投”基金成为基民日常，而众多投资者理财经验并不丰富，“顾”的投资服务成为基金公司建立差异化优势的发力点，调研直播背后的深度产业科普和投教陪伴，就是其中的一个缩影。

在天弘基金相关负责人看来，调研直播深入一线，既能提供增量信息输出，又能以通俗易懂的方式让投资者理解。“基金直播作为用户深度服务的一环，与电商直播有很明显区别的一点，是在于带货属性较弱，真正的核心是做好用户陪伴。”

摩根资管中国副总经理郭鹏之前也表示，基金直播缺的不是数量，而是有质量的、有可看性的内容。以调研直播为代表的创新型直播，可能是比较好的突围方式。但无论直播的形式如何创新，内容仍然需要严谨，向投资者传递基金公司的专业性，传递对产业逻辑、市场趋势的专业看法，这才是调研直播的核心。

而据了解，在2.0阶段行业服务加速探索的背后，各大平台在技术支撑上也持续蓄力。以调研直播为例，蚂蚁财富平台提供了直播智能打点、直播转短视频等技术工具，帮助机构降本增效，目前机构新视频上线平均耗时由3天缩短至5分钟，成本可降低50%。

借助基金讨论区、支小宝等服务阵地，基金公司有了深度陪伴用户的阵地，可以及时解读基金波动变化，科普长线定投、股债配置等合理的投资知识。此前，来自华夏、嘉实、建信、大成等基金公司的十余位基金经理，在蚂蚁财富平台上通过自己的基金经理号晒出个人“定投计划”，定投专场直播、定投服务专区等成了基金公司财富号的“标配”。支小宝提供的陪伴内容，至少一半由金融机构提供，包括行情解读、收益分析、投教内容等。

基金公司在平台上的服务尝试，也帮助投资者逐步改善理财行为，提升收益体验。蚂蚁财富不久前公布的数据显示，有超过1亿人在平台上接受过内容陪伴服务。服务过的用户相较未被服务的用户，配置用户占比提升45%，持有时长提升76天。

（市场有风险，投资需谨慎。）

文/谢嘉

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来源: qq

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