消费降级进行时。。
这两天看到很多人都在讨论，以前我们在这篇《从上流社会到下流社会》里，推荐过的那本写日本的书《M型社会》。
什么是M型社会呢？如果我们把整个社会按照低收入，中等收入和高收入做一个划分。
会发现伴随着经济增长速度放缓，整个日本社会老百姓的收入结构，开始发生变化。
在经济高速发展期成长起来的很大一部分中产阶级，收入和社会阶层开始逐步向下滑落，成为低收入群体的一员。
这期间社会结构的变化，主要是中产阶级整体出现了萎缩，这使得代表中产需求的消费也同步萎缩。
而占比不到10%富人群体和不断壮大的中低收入群体，需求和整体购买力却在逐年上升。
可以说日本的M型社会，是经济增速放缓背景下，日本中产阶级走下坡路的真实写照。
不过虽然中产群体的消费出现萎缩，但是富人群体的消费却没受到多大的影响。
由于低收入群体变大带来的规模效应，很多平价品牌比如无印良品、优衣库也在这期间崛起了。
这里也可以看出，商业行为本身是需求驱动的。需求的增量在哪个细分领域，往往意味着机会在哪里。
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说到中产这个事情，这两天有个消息不知道大家看到没有。阿里这类电商龙头企业不光开始分拆，而且开始调整战略方向了。
熟悉我们的读者都知道，分拆的事情我们很早以前就提到过，所以分拆这个事也就不再多说了。
不过这个阶段为啥突然要调整战略方向呢？因为大概率整体方向要从之前的消费升级，转向后续下沉市场的消费降级了。
了解电商发展历程的小伙伴应该知道，在2015年之后，阿里京东这类大公司都逐步调整了流量倾斜的方向。
很典型的例子就是，阿里把自己的流量倾斜角度，从之前的淘宝的C店转向了天猫。
等于说公司整个流量倾斜角度，从之前的扶植淘宝C店的中小卖家保持商品多样性，变成了扶植天猫的大卖家和品牌卖家。
因为大商家可以在中产群体不断壮大，消费升级的基础上提供更好产品和服务。
现在我们看到，阿里这边又开始准备把流量的倾斜，逐步从天猫转回淘宝了。
如果认真思考一下的话，这个实际上是转向了消费降级，开始要在下沉市场发力了。
这里面很重要的就是，马老师判断未来一段时间阿里电商的大方向，要回归淘宝。
为了应对这个转变，我们看到淘系电商做了大刀阔斧的调整和改革，并且为此做了组织架构调整。
其实在去年的双十一之后，京东创始人也曾经直言，未来低价才是京东的大杀器。
两大电商不约而同的开始转向下沉市场，很大程度上是因为他们从数据和趋势上，看到了一些变化。
那就是做消费升级能产生的增量，可能已经见到天花板了。未来潜在的增量部分，可能在下沉市场。
如果回顾这几年电商公司的格局变化，可以说在2017年的时候，淘系和京东两家公司还处在两强争霸的状况，这里面淘系相对更强一点。
但是在2018年以后，几家后起之秀开始逐步侵蚀淘系和京东电商的份额。
之前晚点 LatePost，曾经做过一张关于国内Top5电商平台成交订单的金额占比，可以看得非常清楚。
可以看出在2017年的时候，淘系电商淘宝天猫占比超过70%，京东当时市场份额是老二。
PDD在这个阶段市场份额还很小，算市场份额的话不过是在两个巨头这边，刚刚撕开了一个小小的缺口。
经历了5年时间的发展之后，我们看到淘系电商的市场份额被压缩到40%出头。
而这些年PDD和抖音、快手电商快速崛起，现在占据的市场份额已经可以和京东不相上下。
除了市场份额之外，可能更可怕的是占领市场的速度。抖音电商达到京东的市占率，也不过就用了三年的时间。
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事实上这些新秀崛起，吃掉的都是老牌电商企业的存量市场。这对阿里和京东这类老牌电商，冲击是很大的。
可以说到现在为止，PDD、抖音、快手这些电商新贵占领的市场份额，已经吃掉淘系和京东这些老牌电商很大一块份额了。
我们甚至可以说，如果这些新玩家按照目前速度再持续增长两年的话，已经要开始侵蚀这些老牌电商的基本盘了。
这就是为啥马老师会说，淘天集团现在面临竞争局势十分严峻，到了必须要调整方向的时候了。
这点从财报上面也能看出端倪，一季度阿里和京东电商的营收，已经双双出现了负增长。
而PDD在一季度的财报里面，则交出了一份营收和利润双双超预期的优秀成绩单。
PDD的核心业务电商广告，在一季度实现收入272亿元。同比增速高达50%，这个数字远超预期的242亿。
相比刚刚过去的2022年四季度，它家的增长甚至出现了明显提速，大超市场的预期。
事实上从2019年开始，我们已经能看到做消费升级的阿里和京东，市场份额开始面对挑战，GVM份额开始逐年下降。
相比之下，主打下沉市场和消费降级的三大平台，在这个阶段的表现都很不错。
可以说最近几年崛起的新贵拼多多、抖音和快手基本在这个阶段，都获得了市场份额的高增长。
虽然几家新贵看起来玩法不一样，但大家的终极杀器就是全网低价。看数据的话，低价下沉市场无疑是他们增长的利器。
拼多多凭借砍一刀获取流量，再通过百亿补贴低价获取用户，取得了高增长。
抖音、快手这类平台，则通过算法精准定位，通过短视频和直播获取了大量用户。
不过不管拼多多还是抖音电商的崛起，本质上都是在消费降级的背景下，后起之秀吃掉巨头们存量市场的过程。
这就是现在淘系和京东开始大刀阔斧改革，开始做下沉市场和消费降级市场的重要原因。
所以我们看到马老师说要回归淘宝，用更大力度来支持中小商家。京东创始人强调低价是1，否则一切优势都会归零。
大家也都在通过供应链优势来提升效率，从而降低价格，力求吸引更多的用户下单。
记得PDD刚出来的时候，很多大城市的白领是不太喜欢在上面买东西的。
现在几年时间过去了，伴随着中产群体的收入和消费下沉。过去不太喜欢这个平台的那些中产群体，现在也觉得真香了。
其实市场到底是消费下沉更有增量，还是消费升级更有增量，主要是要看哪个群体在壮大。
如果是中产群体在壮大，中产的收入水平在提高的话，那么消费升级就是一个很好的方向。
如果中产群体的数量和收入见到天花板了，甚至可见的未来有往下走的趋势，那么可能做消费下沉才是更好的选择。
做生意的人都很实际，往往他们认为增量在哪里，就会往哪个方向调整自己的涨了方向。
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如果回顾历史的话，我们的邻居日本出现下沉消费市场壮大的时候，崛起的品牌是无印良品、优衣库还有十元店。
我们这边消费下沉出现的时候，由于正好赶上电商的整体成熟期，所以崛起的是PDD这类开始阶段主打下沉市场的电商平台。
本质上它也是赶上了下沉消费市场壮大的红利，所以能在短期内迅速崛起。
记得在2015年张勇出任阿里巴巴CEO的时候，他非常看好的是中国的消费升级。
这也使得淘宝从过去的扶植C店，转向倾斜大量流量给天猫，来帮助和扶植品牌商家的崛起。
在这个过程中，阿里也因此获得了更多的商业化收入。到2022年为止，淘宝天猫有七成收入来自于品牌商家。
现在时间过去了八年，如果看市场份额数据的话，明显主打下沉市场的电商玩家增长会更迅速。
这可能是因为受制于中产的收入和数量增长受限，导致主打消费升级天猫增长可能已经见到天花板了。
同样的，相比主打消费升级的天猫，未来可能是上面聚集了大量中小商家淘宝的机会。
所以马老师在内部会议上才会说，这个阶段阿里电商应该要转向，回归淘宝了。
本质上淘系电商的战略转向，意味着之前在消费升级背景下，主要做中产的生意这个大思路的转变。
个人理解是在未来中产群体整体收入增长放缓甚至停滞的情况下，电商平台为了维护自己的市场份额做出的必然选择。
因为如果不做这样的转向，不用说后续能不能保持增长的问题了。
就连自己之前的存量市场都很难保住，有可能会被新来的竞争对手侵蚀掉。
原因是在中产阶级收入增长见顶的背景下，这批人从消费能力看可能会逐步降级乃至下沉，
如果从数量看的话，中产这个群体的整体数量，也可能会逐步出现见顶甚至收缩态势。
努力去做一个总量和购买力萎缩的群体，其实是没啥意义的，因为基本盘的整体购买力出现了收缩。
就算你非常努力也做不出太大的增长，只会陷入抢存量内卷的怪圈里面去。
这个阶段你要么做超级有钱人的生意，因为即使在经济低速增长期，这部分群体的收入本身也不会受到太多影响。
要么就考虑做下沉市场的生意，因为伴随着经济增长的放缓，过去一批中产都会因为收入下滑，步入消费降级的行列。
对于这些电商平台来说，去拓展超级有钱人的市场意义不大，因为在电商平台的购买人群里面，这部分人的总量占比太小了。
就算你很努力的去拓展这批富裕人群的市场，对整体的营收影响也不会太大。
而下沉市场就不一样了，不光消费群体整体数量庞大，而且在可见的未来整体购买力还会增加。
因为伴随着中产的消费降级，整个群体潜在的购买力也会增加很大一块，可以说算是个增量市场了。
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电商平台已经开始战略转向，他们的转向对我们个人而言，也是有一定启迪意义的。
多数中产阶级之所以能享受优越的生活，是因为赶上了国家经济快速增长，还有过去二十年时代的红利。
吃时代的红利并不丢人，甚至可以说算是命好。毕竟大多数富人也是借助某个风口和红利，完成财富积累的。
只不过红利过去以后，如果依然没有达成足够的原始积累，可能就要考虑收支平衡问题了。
因为收入的增速在放缓，如果开支端不降的话，很快就会感受到收支不平衡的压力。
所以这个阶段的中产家庭，也要逐步放下过去红利期各种习以为常的理所当然。
不仅要降低自己对工作生活的预期，也要降低对子女教育投入带来的回报预期。
如果你熟悉近代经济史的话会发现，中产有各种不错的工作机会和多年收入的持续增长，往往是经济高增长时期才普遍存在情况。
当这个高增长红利期过去之后，大多数成熟的行业会随之发生很大的变化。
比如多数人的薪资会稳定在一个区间多年不涨，劳动力市场里比较不错的工作机会也会变得稀缺。
这个阶段多数中产群体会发现，如果自己不是在一个新兴行业的话，自己的工资收入已经见到了天花板，想跳槽市场上能提供的工作机会也变得有限。
因为劳动收入增长和工作机会的增加，本质上是经济高增长带来的附加产品。
要知道中产阶级的收入端，主要就是依靠工资和劳动报酬，能够躺着收钱的财产性收入部分并不多。
在收入端增长停滞的状态下，支出端如果依然维持原有的状况，很容易陷入到入不敷出的境地。
同样的，这个阶段教育投资能够带来的回报相比之前高增长阶段，也会逐渐走低。
虽然我们会肉眼可见的发现，大家鸡娃变得越来越卷，家长们拼命在教育上砸钱投资。
这期间孩子们的压力也越来越大，因为读书和就业的压力，抑郁的比例也越来越多。
但是由于增长放缓之后工作机会总量减少了，这种内卷基本上做得还是无用功，多数人卷来卷去依然很难找到个心仪的工作。
所以还是那句话，对多数人来说这个阶段因为开源很难，更应该做的是想办法节流。
尤其是中产群体，在这个阶段更是这样，要努力想办法平衡自己的收支结构。
如果说没有办法开源的话，那么更好的选择可能是对自己消费降级的同时，对鸡娃可能也要考虑消费降级，来降低支出端的开支。
也不要再像以前一样，总有那种加杠杆去博一博的念头。因为搏一搏可能不是单车变摩托，而是汽车变单车。
还有就是，减少刚性支出的一个操作，是要想办法减少自己的负债，储备必要的现金。
很多可花可不花的钱，要更多的考虑投入产出比，这样才能平稳度过下行期。
尾声：
我们每个个体组成了时代，时代又造就了我们。所以不管是个人还是企业，本质上和时代是共同体。
多数人和企业也是逃脱不了时代本身约束的，所以更好的选择可能是顺应时代的趋势。
高增长时期时代红利带来的增量，确实能给予你很多东西。但是这个时代过去的时候，也会无情的从你头上碾压过去。
所以当增长速度降下来的时候，要更多的考虑安全边际问题。提早做好这期间收入不变，甚至降低的准备才是王道。
你当然可以等待下一个时代机会，因为万一哪天技术出现了突破，很可能就又赶上了几十年的高增长。
这时候的中产，就又遇到了一个就业机会和潜在收入双双出现持续增长的时期。
但万一下一个机会二十年之后才来，很多人如果没有做好准备，恐怕机会没来之前就过上了贫病交加的日子。
个人觉得所谓的准备就是开源如果对你来说很难，那么就要考虑怎么做一些节流和兜底的动作了。
经济高增长时期的习惯，如果你没有足够厚的资产包或者现金流支持的话，尽量不要带到增速放缓这个阶段来。
人年轻的时候蹬三轮，年纪大了开宝马其实日子并不算难过，毕竟年轻时候身体好能抗。
最难过的是反过来，年轻的时候开宝马，年纪大了因为准备不足，却要转回去蹬三轮，这就非常难受了。
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