银保监会：河南、安徽5家村镇银行性质恶劣，涉嫌严重犯罪

2022-08-13 08:08

近一段时间，河南、安徽5家村镇银行取款难事件不断发酵，受到各方关注。

8月12日，银保监会有关部门负责人在通气会上表示，河南、安徽5家村镇银行受不法股东操控，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式，吸收并非法占有公众资金，性质恶劣，涉嫌严重犯罪。村镇银行账外吸收的资金既未缴纳存款准备金，也未缴纳存款保险费。

该负责人表示，根据目前所掌握证据，绝大多数账外业务普通客户对新财富集团涉嫌犯罪行为不知情、不了解。由于涉及人数较多，垫付工作量大，为确保垫付工作稳妥实施，采取分批垫付方式，优先垫付普通小额客户。7月11号以来，河南、安徽先后发布4期公告，垫付过程中也出现了一些新情况。共有14.7万客户未登记，除长期睡眠户（账户金额100元以下）外，还有少量可疑账户，这些客户可能存在被犯罪分子欺骗、裹挟，冒名开户，需进一步核实信息，甄别和判断交易行为。请未登记客户抓紧完成登记。

4家村镇银行新一轮垫付8月15日启动

自4月18日起，位于河南、安徽的5家村镇银行的互联网存款突然提现困难。

这5家银行分别是禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行、安徽固镇新淮河村镇银行。

4月30日，针对媒体报道河南等地个别村镇银行取款难的问题，银保监会公开回应称，银保监会高度关注河南等地个别村镇银行有人涉嫌违法及线上服务渠道关闭问题，已责成当地银保监局密切配合地方党委政府和相关部门，迅速调查核实，积极稳妥处置。

5月20日，银保监会有关负责人表示：“这几家村镇银行的大股东河南新财富集团利用第三方平台或通过资金掮客吸收公共资金，涉嫌违法犯罪，目前公安机关正在侦查。最后还有待公安机关侦查结果，依照相应的法律法规和证据来处置。”

上述负责人同时表示，但是无论怎么处置，凡依法合规办理的业务均受到国家法律保护，涉嫌违法犯罪的，银保监会将配合其他部门予以严厉打击。

6月18日，据河南省银保监局官网通报：针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明，相关资金情况正在排查。

5家村镇银行4轮垫付180.4亿元

对于当前备受瞩目的5家村镇银行风险化解进展，银保监会有关部门负责人透露，截至8月11日晚，已累计垫付43.6万户、180.4亿元，客户、资金垫付率分别为69.6％、66％，进展总体顺利。

同日，河南银保监局、河南省地方金融监管局发布第5号公告显示，将自2022年8月15日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额25万元至35万元（含）的开始垫付，25万元（含）以下的继续垫付。

7月10日，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息，制定处置方案。

此后在7月11日、7月21日、7月29日和8月5日分别公布第1、2、3、4号公告，陆续对4家村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额为5万元（含）以下、10万元（含）以下、10万元至15万元（含）和15万元至25万元（含）的客户启动垫付。

安徽所涉村镇银行的垫付工作节奏与河南4家村镇银行一致。

少量可疑账户待核实

银保监会有关部门负责人透露，在垫付过程中，还出现了一些新情况。

“共有14.7万客户未登记，除长期睡眠户（账户金额100元以下）外，还有少量可疑账户。”该负责人表示，“这些客户可能存在被犯罪分子欺骗、裹挟，冒名开户，需进一步核实信息，甄别和判断交易行为。”

因此，银保监会提醒，未登记客户抓紧完成登记。银保监会表示，下一步将深入贯彻落实中央政治局“妥善化解一些地方村镇银行风险，严厉打击金融犯罪”的要求，支持配合地方党委政府做好后续风险处置工作，加强追赃挽损，严厉打击金融犯罪，坚决惩治金融腐败，坚持依法依规，切实维护广大人民群众的合法权益。

整理编辑：陈佳靖

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来源: qq

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