大摩Banker至暗时刻:内部考试,40%不及格
据可靠情报:Morgan Stanley 近年来正在积极发展 wealth management这条业务线,希望努力培养出更多有能力的员工来与高净值/超高净值家庭合作。
具体“培养”动作包括:
1️⃣每年,约有100名大摩 advisors 参加课程。
2️⃣测试前还需参加150H的内部培训课程(具体视 advisor 水平而定),考生必须学习17个模块,其中大部分侧重于遗产规划,然后参加笔试。
那么考试难吗?你说呢...
🗣️:每年,只有约60%的人在第一次考试时就通过,而重修课程后(有时是重修多次)通过率达到了75%。
(图片来源Insider)
那么考试非考不可吗?你说呢...
🗣️:自2019年以来,PWM(Private Wealth Management)部门中的每位 advisor 都必须参加该课程的一部分,且每个团队必须指定一名成员完成完整的课程和考试。(谁让该部门都和有钱人打交道哩,人均身家10w美元+)
(图片来源Insider)
说到这,全员“精英化”的PWM到底是?
知识点拓展👉私人财富管理(PWM),也称作私人银行业务,专门面向富有阶层,为富豪们提供个人财产投资与管理。
一般来说能提供的服务包括:
Investment management
Risk management
Financial planning
Tax services
Retirement planning
Legal planning
Philanthropic planning
Estate planning
Real estate interests
... ...
(图片来源网络)
而值得一提的是,(私人)财富管理服务通常需要很高的账户最低限额:
高净值客户HNWI:最低资产门槛100万美元
非常高净值人士VNWI:最低资产门槛500万美元
超高净值客户UHNWI:最低资产门槛3000万美元
正因为服务的是超级有钱人,该部门从中能赚到的服务费也是不容小觑。以大摩为例:
截至2023年二季度末,大摩财富和资产管理业务的净利润占比已达到59%。
(图片来源大摩财报)
不过,也许有不少留学生,还不太明白这个投行宝藏部门的闪光点✨,不急,今天我们就来细细说一下!
没有人可以拒绝Wealth Management
首先,只要踏入WM,无论是前途还是“钱”途,你都可以收获!前途,小i已经给大家展示过了:各投行对财富管理人员的需求是肉眼可见的增长。
至于“钱”途,进了WM的员工都钱包鼓鼓。除了Base Pay,还能在给客户提供资产管理服务中收取部分佣金,佣金比例可能从50-150个basis points不等,这取决于其产品中的客户端的投资。
(图片来源wealthmanagementinterview)
并且,正是因为整体和富豪打交道,从事WM这份工作的员工都非常会人际交往,这不仅使得整个部门的工作氛围都够好,也无形中扩大了自己的人脉圈。
眼下投行WM岗2024招聘正火热进行中,再晚申真的就没有hc了...
Deutsche Bank、Citi、JPMC、Bank of America、UBS、Citi等,均放出大量岗位👇
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但话说回来,想要最终获得投行Wealth Management相关岗位的offer并不是这么简单的,举个例子👉高盛每年都会收到超过10万份简历,其中 Target school 就能投7.3w份简历...
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缺少面试经验和面试技巧
辅导概要:
补充三段实习经历
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最后小i也建议大家在求职 Wealth Management 前,要提前准备好棘手面试:
面试前,多看真题,了解最新的行业新闻和趋势,多练习;
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