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大摩Banker至暗时刻:内部考试,40%不及格

大摩Banker至暗时刻:内部考试,40%不及格

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大摩惊爆“丑闻”一则:
超4成员工在内部考试中fail
简直un...unbelievable🍉

01
大摩糟糕历史:N+员工成绩不合格



1

MS:有钱人的钱得赚哇


据可靠情报:Morgan Stanley 近年来正在积极发展 wealth management这条业务线,希望努力培养出更多有能力的员工来与高净值/超高净值家庭合作。


具体“培养”动作包括:


1️⃣每年,约有100名大摩 advisors 参加课程。


2️⃣测试前还需参加150H的内部培训课程(具体视 advisor 水平而定),考生必须学习17个模块,其中大部分侧重于遗产规划,然后参加笔试。


那么考试难吗?你说呢...


🗣️:每年,只有约60%的人在第一次考试时就通过,而重修课程后(有时是重修多次)通过率达到了75%


(图片来源Insider)


那么考试非考不可吗?你说呢...


🗣️:自2019年以来,PWM(Private Wealth Management)部门中的每位 advisor 都必须参加该课程的一部分,且每个团队必须指定一名成员完成完整的课程和考试(谁让该部门都和有钱人打交道哩,人均身家10w美元+)


(图片来源Insider)


说到这,全员“精英化”的PWM到底是?


2

Private Wealth Management是什么?


知识点拓展👉私人财富管理(PWM),也称作私人银行业务,专门面向富有阶层,为富豪们提供个人财产投资与管理


一般来说能提供的服务包括


  • Investment management

  • Risk management

  • Financial planning

  • Tax services

  • Retirement planning

  • Legal planning

  • Philanthropic planning

  • Estate planning

  • Real estate interests

  • ... ...


(图片来源网络)


而值得一提的是,(私人)财富管理服务通常需要很高的账户最低限额


  • 高净值客户HNWI:最低资产门槛100万美元

  • 非常高净值人士VNWI:最低资产门槛500万美元

  • 超高净值客户UHNWI:最低资产门槛3000万美元


正因为服务的是超级有钱人,该部门从中能赚到的服务费也是不容小觑。以大摩为例:


截至2023年二季度末,大摩财富和资产管理业务的净利润占比已达到59%


(图片来源大摩财报)


不过,也许有不少留学生,还不太明白这个投行宝藏部门的闪光点✨,不急,今天我们就来细细说一下!



02



没有人可以拒绝Wealth Management


1

Wealth Management魅力有多大?


首先,只要踏入WM,无论是前途还是“钱”途,你都可以收获!前途,小i已经给大家展示过了:各投行对财富管理人员的需求是肉眼可见的增长。


至于“钱”途,进了WM的员工都钱包鼓鼓。除了Base Pay,还能在给客户提供资产管理服务中收取部分佣金,佣金比例可能从50-150个basis points不等,这取决于其产品中的客户端的投资。


(图片来源wealthmanagementinterview)


并且,正是因为整体和富豪打交道,从事WM这份工作的员工都非常会人际交往,这不仅使得整个部门的工作氛围都够好,也无形中扩大了自己的人脉圈。


2

划重点,如何顺利拿下WM Offer?


眼下投行WM岗2024招聘正火热进行中,再晚申真的就没有hc了...


Deutsche Bank、Citi、JPMC、Bank of America、UBS、Citi等,均放出大量岗位👇


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但话说回来,想要最终获得投行Wealth Management相关岗位的offer并不是这么简单的,举个例子👉高盛每年都会收到超过10万份简历,其中 Target school 就能投7.3w份简历...


当然,你也不需要太过于慌张,难度虽然高但并不是毫无可能,INTERNATIONAL IDEAL 筑梦求职自成立以来,每年求职季,都会帮助众多学员斩获Wealth Management相关岗位offer 👇


Goldman Sachs,WM全职offer 

难点分析:
  • 没有有效的实习经历

  • 求职技能较为薄弱

  • 缺少面试经验和面试技巧


辅导概要:

  • 补充三段实习经历

  • behavior mock练习

  • 进行Case实战案例练习

  • 积极与导师进行mock



服务过程中,教务团队根据学员的情况为学员匹配相应的导师,导师为学员做了详细的求职竞争力分析以及时间线规划,学员迅速对自身定位有了清晰的认知。由于学员缺少求职经验,课程的重点在于加强Networking 以及面试技巧,帮助学生迅速提高求职技能。求职初期,学员多次求职失败,但是在求职管家安抚鼓励下,重整心情继续求职。I.I. 也帮助学员安排了多家名企内推,期间收获了Goldman Sachs、BCG等多家目标企业的面试。为了加强学员收获offer的概率,求职管家给学员发送了针对性的面经资料,并且为学员安排 support mentor进行了多轮模拟面试。在大家的共同努力下,学员最终顺利获得了 Goldman Sachs的全职offer,学员表示很满意。


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最后小i也建议大家在求职 Wealth Management 前,要前准备好棘手面试:


  • 面试前,多看真题,了解最新的行业新闻和趋势,多练习;

  • 面试时,展示出你对WM领域的热情,在回答行为问题时可使用STAR原则...


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