澳华人回国卖房，所得款项禁止汇出境外！违者或遭重罚！知名移民中介被“一锅端”！更多新规也需注意…

据报道，为了防止人民币资金外流，最近，中国外汇管理部门对银行发布了新的窗口指导和规定，要求中国各银行严格审查外国人售房和购汇行为。

关于外国人在华购房的限制，其实早就有了明确规定。

在2006年发布的《关于规范房地产市场外资准入和管理的意见》，有关于外国人购房的规定：

“第10条：境外机构在境内设立的分支、代表机构（经批准从事经营房地产业的企业除外）和在境内工作、学习时间超过一年的，可以购买符合实际需要的自用、自住商品房，不得购买非自用、非自住商品房。在境内没有设立分支、代表机构的境外机构和在境内工作、学习时间一年以下的境外个人，不得购买商品房。港澳台地区居民和华侨因生活需要，可在境内限购一定面积的自住商品房。

第11条：符合规定的境外机构和个人购买自用、自住商品房必须采取实名制，并持有效证明（境外机构应持我政府有关部门批准设立驻境内机构的证明，境外个人应持其来境内工作、学习，经我方批准的证明，下同）到土地和房地产主管部门办理相应的土地使用权及房屋产权登记手续。房地产产权登记部门必须严格按照自用、自住原则办理境外机构和个人的产权登记，对不符合条件的不予登记。

第12条：外汇管理部门要严格按照有关规定和本意见的要求审核外商投资企业、境外机构和个人购房的资金汇入和结汇，符合条件的允许汇入并结汇，相关房产转让所得人民币资金经合规性审核并确认按规定办理纳税等手续后，方允许购汇汇出。如果违反上述规定的，则出售房屋所得人民币资金不允许购汇汇出。”

这意味着外国人包括澳籍华人在内，必须在中国居住满一年才有资格购买自用、自住的商品房，而且房产必须是商品房，也不得出租盈利，必须是自住。

对于那些符合规定并成功卖掉中国房产的澳籍华人，他们也面临一些挑战。

首先，他们购房时的资金来源会被审核，必须完全意义上的合规合法，还要提供有效的身份证明文件、购房合同和税务凭证等以备查验。

其次，他们需要证明房产是真实存在于他们名下的。

只有做到这些点，才能合理合法地将卖房款项汇入指定账户，而且还必须是一次性汇入。

一旦有哪个环节不符合标准，这笔钱将会被留在境内。

有些人抱有侥幸心理，在入了澳籍后并未在国内销户，那么若此时还要卖房，就必然遭到严查。

所得款项很可能将被限制出境！

据报道，国内最近就破获了一起特大非法外汇买卖案。

案件与上海的著名移民中介有关，中介的高管已被控制。

报道称，上海市公安局经侦总队破获一起非法买卖外汇案件，抓获何某等5 名犯罪嫌疑人，涉案金额逾亿元。

经查，2016年以来，某出入境服务公司负责人何某（女，54岁）及员工孙某某（女，39岁）在提供中介服务过程中，为牟取非法利益，采取境内收取人民币、境外提供外币的方式，为他人非法提供外汇买卖。

另查明，该公司员工万某某（男，34岁）、高某某（女，39岁）、蒋某某（女，40岁）存在通过介绍地下钱庄为他人提供非法换汇的犯罪行为。

这下子，这个中介进行非法换汇犯罪活动的事实已经被“实锤”了。

此外，小伙伴们还要注意一个此前就有的规定：

换汇不得再用于境外购房及投资！

报道称，2017年，外汇局发布新规，包括但不限于不能将资金用于境外购房、证券投资、购买人寿保险以及尚未开放的投资性返还分红类保险等资本项目。

这意味着，尽管每年每人可以换汇的额度仍为5万美元，但汇款的用途受到了明确限制。

小伙伴们尤其要注意的是，关于海外购房的限制非常严格，一旦发现违规行为，很可能遭到重罚。

对于个人存在违规行为的情况，外汇管理机关会将其列入“关注名单”进行管理。一旦被列入“关注名单”，个人将在当年以及之后的两年内失去个人便利化额度，并可能接受反洗钱调查。

对于那些试图将资金违规转移至境外或采用欺骗手段将境内资本转移至境外的行为，外汇管理机关将责令其限期调回资金，并对逃汇金额处以30%以下的罚款。如果情节严重，罚款可能高达逃汇金额的30%以上，甚至可能涉及刑事责任。