诈骗金融机构逾千万元，3华人被捕

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诈骗金融机构逾千万元，3华人被捕

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2023-11-17 22:11

三名华人因涉嫌诈骗金融机构超过1000万元并通过国外加密货币交易所洗钱，于16日被捕，并被控四项罪名。（路透）

纽约南区联邦法院宣布，三名华人因涉嫌诈骗金融机构超过1000万元并通过国外加密货币交易所洗钱，于16日被捕，并被控四项罪名。

被捕的三人分别为31岁的高忠实(Zhong Shi Gao，音译，下同)、37岁的徐乃峰(Naifeng Xu)和41岁的蒋飞(Fei Jiang)，三人分别报住纽约法拉盛、布碌仑(布鲁克林)以及奥克拉荷马州。

根据纽约南区联邦法院的起诉书，三人从2018年至2022年间伙同他人使用不同的帐户相互转帐，然后谎称这些转帐未经授权，要求受害的银行和金融机构将「损失」的财产先行「赔付」给出帐的帐户。在当事银行调查结束发现上当时，他们早已将赃款转移到国外的加密货币平台中。

检方透露，三名嫌疑人在诈骗时，首先会招募一些来自中国大陆或台湾的外籍人士，让他们在纽约等地的多家银行开户，并将帐户的信息和控制权交给团伙成员。然后，团伙成员操控这些帐户进行相互之间的汇款转帐。转帐进行到一定程度时，他们即向银行提出虚假投诉，称其中的某些转帐是未经授权的盗用行为。通常，美国的银行在到类似报告后，会先行垫付资金赔偿受害人，然后再进行调查和追讨。嫌疑人即利用这一点实施诈骗。

由于参与诈骗的帐户全部由嫌疑人控制，所以事实上，他们在报假案后，可以让手中帐户内的总金额短暂翻倍。他们利用这个调查取证的时间差，在银行尚未意识到上当之前，就迅速提取为现金或用于购买加密货币，并将其转移到国外的交易所。利用这个骗术，三名被告从全美十余家银行和金融机构身上非法获取了超过1000万元。

被告高忠实、蒋飞和徐乃峰被捕当日分别在纽约和奥克拉荷马州出庭，他们分别被控一项银行欺诈共谋罪(bank fraud conspiracy)、一项共谋影响金融机构的电信欺诈罪(conspiracy to commit wire fraud affecting a financial institution)、一项洗钱共谋罪(money laundering conspiracy)和一项严重身分盗窃罪(aggravated identity theft)，如果罪成，这四项罪名可最高判处从30年至两年的监禁。

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