华人前首富，被美国收拾惨了......

来源：史大郎&大猫真探社（微信ID：caimao_shuangquan）

作者： 大猫财经猫哥

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2021年11月，比特币涨到了6.9万美元，当时币安的CEO赵长鹏身价涨到960亿美元，大概5700多亿人民币，超过李嘉诚、钟睒睒，成为新的华人首富。

他只花了4年时间就做到这一点，也是人类历史上暴富速度最快的人。

一晃过了两年，这两天，赵长鹏跟美国承认了洗钱的罪名，币安会支付43亿美元的巨额罚款，其中包括与美国期货交易委员会（CFTC）达成民事和解的金额。

这是美国历史上最大金额的企业罚款。

当然这还不算完，币安还没有和更有权势的美国证券交易委员会（SEC）达成和解，律师还在掰扯。SEC认为币安交易的就是证券，但币安认为他们只是一种特殊商品，一旦SEC的说法被认定了，罚款的金额肯定会比43亿多得多。

赵长鹏自己的事也没了结，美国司法部不再允许他在公司担任职务，赵长鹏同意了，好处就是他在币安的股份得以保全，至于用不用坐牢，检察官和律师团也都在各自使劲，检察官想把他送进监狱18个月，律师团当然希望他不用坐牢。

这两天，赵长鹏花了1.75亿美元的巨额保释金，出来了。

美国收拾币安和赵长鹏的理由是洗钱。

具体的说是这样的：

1、检察官认为币安在2018年就知道自己拥有数百万美国用户，但没有设立检测洗钱计划。

2、他们在2018年1月至2022年5月期间处理了美国人与据信位于伊朗的用户之间价值8.99亿美元的交易。

没了，基本就这些了，美国人认为币安为伊朗、俄罗斯的一些机构提供了交易便利，熟悉吧。

那美国为什么可以对他提起诉讼呢？因为他们认为这里很多钱是和美国人交易的，而且币安鼓励美国用户隐藏地址，这样监管就查不到洗钱交易了。

事实上，美国想收拾赵长鹏已经不是一天两天了，说FBI在赵长鹏的寓所击毙了他，已经是币圈的经典老梗了，隔段时间就被击毙一次，虽然都是假消息，但也能看出美国在这事上非常用心。

美国这么干好处是显而易见的，比如这种巨额罚金，跟白捡一样，而且数字货币市场越繁荣，旧有金融体系受到的冲击最大，美国最受影响。

更重要的是，美国一直在强化对全球金融体系的管控，之前全世界主要的8000家金融机构动向他们是非常清楚的，但数字货币出来之后，一度有了盲区，所以六年前美国做了深度布局，要掌控这个市场。

币安是全世界最大的加密币交易所，自然就成了美国人的目标。

而且吧，币安还没啥后台，特别好收拾。

赵长鹏1977年在中国出生，后来跟父母去了加拿大，大学读的计算机，之后在东京交易所、美国彭博社都干过，后来在上海创业，被人布道了比特币之后，把上海的房子卖了，全投到数字货币这个赛道了。

之后他做了币安这个交易平台，上线三个月，净利润750万美元，跟印钞机一样，一堆投资机构要给钱，他们本来跟红杉签了排他性协议，后来又找了别家，惹得红杉还要跟他们打官司。

但没多久呢，政策出现了大变化。中国要清理这行业，币安就跑到日本，没待几天，日本也不让呆了，又跑美国，没待几天，美国也不让呆了，又跑英国，英国之后是新加坡，新加坡之后是什么马耳他、乌干达、迪拜等等，总之就是满世界乱窜，没有固定的容身之地。

看着挺狼狈的，但币安是着实挣钱。它有9000万用户，上线了600多种数字货币，手续费、上币费、服务费，各个环节通吃，A股一天4个小时交易时间，币安是24小时不停歇交易。

鼎盛时期，光是每天交易额就能达到760亿美元，约等于5000亿元人民币，跟几大证交所差不多。

再加上他们比证交所更会运营，赵长鹏的搭档何一，以前在国内几个电视台干过，现在是币安的CMO，她在朋友圈里找商务，要求就是“美、胸大、00后尤佳、会聊天”，暴发户能不喜欢这种商务吗？

当然他们割起韭菜来也毫不手软，在币安亏过几千万、上亿的大有人在，通常的手法比如，故意误导投资，或者故意设置障碍让你不能交易，或者就是跟发币方勾结，把交易规则故意搞得不明确让投资者爆仓等等。

所以43亿美元的罚金数额很大，但赵长鹏二话不说直接接受了，因为太有钱了。

其实中国更应该处罚这公司，为什么呢？

因为币安的一堆忠实用户都是中国人，而且很多人用币安根本不靠什么加密币的涨跌挣钱，人家主要用它来洗钱和转移资产。

洗钱就不说了，以前想把钱弄出国要靠地下钱庄，手续费昂贵，现在主要靠数字货币，方便多了，自己就能操作，搞不好还能挣钱。

其实这也对监管提出了新要求，单纯的拒之门外可能不一定是最好的选择，在这方面，美国这个霸道劲可能还真值得研究研究。