财经盲词脱口秀？让投教不被定义

这个世界有时候很魔幻。

一边是疫情催生了财富焦虑，人们需要更多的财富积累来抵御风险和不确定性，财富的重要性提升。

一边是脱口秀概念股——一只股票被“段子”点名后飘忽走位，投资者决策的理性仿佛集体原地解散。

魔幻的背后，是理财需求激增和投资专业知识储备不足的矛盾。

公开节目中拿真实的股票来调侃固然不妥，但脱口秀的影响力可见一斑。

如何以大家喜闻乐见的方式开展投资者教育？这是需要所有承担投资者教育责任的机构需要时刻反思的。

证券公司作为资本市场的重要参与者，开展投资者教育不仅要兼顾专业性、系统性，也要保证趣味性。

毕竟，生活已经很累了，不想再去啃“大部头”。

广发证券刚刚推出了一场理财盲词脱口秀，让脱口秀的风趣和专业顾问的专业激情碰撞，投资者教育有了一种新的打开方式。

一节好的课堂，老师应该是专业的，但学生应该是松弛的。

“专业感”加上“松弛感”，也是投资者教育是否优秀的衡量标准。

正如广发证券的这场理财盲词脱口秀——

1位脱口秀红人加马，负责让大家“松弛”；

7位专业顾问，负责输出“干货”；

非常1+7，组成一场欢乐的金融脱口秀，让“那些年搞不懂”的金融知识点都成为通俗易懂的投资干货。

专业顾问聚焦不同的内容，从财商到基金、ETF、FOF、可转债到期权、荐股，讲解各自专业领域的“财经盲词”，充分激发大家学习专业知识的热情。

7位专家，都来自于广发证券的“投顾星球”。

广发证券“投顾星球”是广发证券投顾线上IP化转型的积极尝试。而通过探索专家个人号矩阵服务方式，则可实现内容从易到难的全覆盖，

在投顾星球，专家生产带有个人IP风格的自媒体资讯，既可以丰富现有专业资讯的生产和表现形式，又可以通过内容的持续输出建立人设满足投资者对不同金融专业资讯的偏好。 

广发证券的投资顾问，一直都是量多质优、广受行业和客户认可的。中国证券业协会网站显示，广发证券拥有投资顾问4,100余名，在证券行业综合类券商排名第一（数据来源：中国证券业协会，2022年9月）。2021年，在第四届新财富最佳投资顾问评选中，广发证券以强大投顾队伍实力揽获全数机构榜单第一名：“2021卓越组织奖”第一名、“股票交易组”第一名、“公募基金配置组”第一名及“私募基金配置组”第一名。

今年3月，广发证券成立了线上投顾IP化建设小组，原创了“广发大师姐”、“广发打工人小杨”等系列IP，科普年轻人关注的热门投教知识点，比如闲钱投资、普通人如何长期定投等。

目前，投顾星球已入驻50个投顾IP，内容覆盖小白理财到基金、股票、期权、交易策略等。

可想而知，能在广发证券4100余名的投顾中脱颖而出首批入驻投顾星球的，必然是优中选优，专业含金量不容小觑。

这并不是广发证券顺应当下内容发展趋势的第一次探索。

广发证券持续探索对投教内容趣味化输出，旗下易淘金平台通过打造“投资剧本杀”、“淘金罐头”等视频投教内容，就曾成功吸引Z世代的关注。

今年8月，广发证券又上线自主研发了“小白理财课”，将专业的知识内容和生动活泼的表达方式有机结合，带领新生代投资者建构基础理财认知体系。

广发证券还联合广发基金、易方达基金，共同为投资者打造解决理财问题的“百宝箱”。易淘金开设了广发基金专区、易方达专区，广发基金专区的“广发情报局”、易方达专区的“易起聊聊”，都能让投资者感受到投资知识的专业和投教形式的生动。

在数字化转型的背景下，新时代的投资者教育，不仅要兼顾趣味性和创意，还需要科技“保驾护航”。

投教，简单来说，无外乎两件事：一是帮助投资者认识自己，对自己的风险承受能力有正确的认知；二是帮助投资者认识市场，了解不同产品的风险和收益。

这两件事，金融科技都能发挥用武之地。

在帮助投资者认识自己方面，金融科技需要解决的是，助力投资者认清自己的风险承受能力。

在金融投资领域，机构以往多采用问卷调查的方式鉴别客户的风险承受能力，但从实际的投资反馈来看，这种方式与客户的实际风险偏好存在一定错配。

而客户画像，不仅能避免投资者购买与其适当性不匹配的产品，更能实现“千人千面”个性化服务、产品精准匹配。

广发证券大数据团队开始探索基于隐私计算的多方联合建模，以合法合规方式引入多维数据，研发出涵盖客户交易行为、金融产品、平台行为、人口属性等1000多个特征标签信息的智能画像标签系统。

通过数据挖掘，券商可以更准确评估投资者风险承受能力，从而提供更加契合客户现状的产品，发挥投资者保护的作用。

在帮助投资者认识产品方面，金融科技通过准确地描绘产品画像，减少信息不对称。

投资者常常遇到的一个投资难题是：面对种类繁多、数量庞大的金融产品，难以挑选出与自身情况最为匹配的产品。

为帮助投资者更好地了解理财产品，广发证券建立了智能化基金投研平台，利用大数据、人工智能技术描绘基金画像，通过丰富的特征刻画，使一个立体、全面、精准的产品呈现在投资者面前。

此外，广发证券还利用金融科技积极探索和创新投资者教育方法，包括运用虚拟人物技术，引入AI主播开展投资者教育工作。

以往的投资者教育视频课程通常采用真人录制的方式，讲师需要花费时间熟悉内容，即使熟悉内容，在录制过程中也难免会产生错误，导致视频需要补录；再加上拍摄人员、后勤人员，一个简短的投教视频需要数倍的时间去制作。与传统方法对比，AI主播在经过模型训练成型后，只需要将文稿输入，就能输出视频内容，耗时仅需几分钟，同时能够保证语音的准确性。

模拟出的AI主播可应用于在线课程、资讯播报、培训路演、产品“双录”、开户审核等场景，使金融机构能够以更低成本制作更多高质量的投资者教育视频课程，对于投资者专业素养的提升帮助巨大。

新形式、新技术加速了投资者教育方式的进步，也为投资者教育拓展了渠道。

好的投资者教育，应该以更加积极、开放的心态，持续创造丰富的内容和先进的工具，满足不同群体投资者的多样化需求，真正实现对投资者教育的全面深度覆盖。

转自功夫财经

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