★ 关注备份号防失联 → 右上角 → 设为星标 ★
美联储前主席，现在的诺贝尔经济学奖得主伯南克认为，导致大萧条的原因是货币紧缩，而货币紧缩的原因是金本位。越早放弃金本位的国家，从大萧条中复苏越快。伯南克和所有美联储主席，对金本位都恨之入骨，原因何在？货币起源于市场，而不是政府法令。黄金和白银等贵金属，由于化学性质稳定、不易掺假、自然界存量少、单位价值高、易分割、适销性强，在漫长的历史进程中被人们选择为一般交换媒介，充当了货币的职能。过去的美元、英镑、马克、法郎等，都是贵金属的重量单位，例如一美元就是波西米亚的一盎司银币，到了后来的黄金本位，1英镑=1/4盎司黄金，1美元=1/20盎司黄金，1法郎=1/100盎司黄金，等等。可以想见，金本位时代的国际贸易，虽然受交通条件的影响发生得比现在少，但是却绝对方便快捷、各国政府难以干预，因为全世界通用一种交换媒介，货币的交换功能发挥得最充分，交换最便捷；它更没有当今世界复杂的汇率机制，也没有外汇管制，一个英国人卖给美国人货物，需要收取100英镑，那么美国人给他500美元即可，因为它们都指的是25盎司黄金。在金本位的自由市场上，一个人要想获得货币，有以下方式：二是通过自己生产商品和服务，来换取别人手中的黄金；但是继承和接受赠予的货币，也是挖矿和交换取得的，因此实际上就是前两种方式。挖金矿似乎很好，因为谁先挖到金矿，就提升谁的购买力，就可以用货币换取各种物资。但是首先，金矿极为稀缺，在地球上分布并不均匀；其次，挖金矿是有成本的，它受到价格机制的约束，所有行业，长期来看都会产生相同的回报率，当挖金矿的收益不如做其他行业，资源就会被吸引到其他利润更大的行业中。因此尽管人们都知道金子值钱，但并没有所有人都去挖金子，因为还有比挖金子更赚钱的事。实际上，淘金的人挖了个黑洞赔得精光的事情倒是不少。这也意味着黄金作为货币的增量总是极为有限，是实实在在的“硬通货”，随着经济的不断进步，以黄金衡量的商品价格呈下跌趋势，人们能够充分地享受经济发展成果。以上说明，自由市场上最主要的获取货币的方式只剩一种，那就是通过生产商品而交换取得。第一，在自由市场上，一个人的货币收入，与他的供给能力成正比。他越是生产能力强，能够供给他人需要的商品和服务，满足他人的需求，就越能获得更多的货币财富。第二，自由市场并没有一个独立于生产过程的“分配”存在，当交换完成，货币转移，分配就随之完成。这是最公平正义的分配，因为它依靠服务于他人的能力取胜，谁货币多，是消费者自愿金钱投票的结果。而消费者手里的货币，同样是他先前生产换来的。先有生产，后有消费。黄金，是自由市场选择的交换媒介，是市场机制自动调节、不受人为因素操控的诚实货币，是最有利于激励生产、拓展贸易、增进人类福祉的货币，是最公平正义的货币。现在我们看，伯南克为什么要睁着眼睛说瞎话地认为大萧条的起因是货币紧缩，货币紧缩的根源是金本位呢？谁先拿到货币，谁就受益，这是一个巨大的诱惑。但是黄金不但数量稀少，而且谁都可以开采，开采成本高风险大，那么能不能把黄金这种货币变成一张纸，而且可以随便印，成本无限降低，不就好了吗？这就是美国政府以及所有国家都打的主意。但是要剥夺人们自愿选择的货币，没收人们持有的黄金，并非轻而易举，它经历了漫长的过程。最早的储蓄银行，就是帮人们储存黄金，并收取保管费。因为黄金毕竟价值高，携带不方便也不安全，所以就放在银行里，银行出具仓单或者存款单。慢慢的，人们发现，只要这家银行信誉好，用它出具的仓单作为代用品直接交换更加方便，要提取的时候随时提取就可以了。银行家们发现，大部分黄金放在金库里实际上是不动的，于是当别人需要钱的时候，他就签发一张凭证、或者在账户上直接记录一笔数字，而不是把黄金交给他。这时候就创造了一笔信用，仓库里并没有那么多黄金，但是市面上流通的黄金凭证远远超过了库存黄金。例如当准备金率为10%时，货币乘数就是准备金率的倒数，那么100元的存款，理论上最多可以创造出1000元的货币凭证。可以明显看出，部分准备金银行具有诈骗犯的典型特征，超过黄金储备部分印出的钞票，理论上就是假钞。但是它让人们以为自己手里的凭证是可以随时提现的，然而实际上黄金并没有那么多。也就是说，部分准备金银行，从诞生的那一刻起，就处于破产状态（顺便说一句，本届诺奖的另外两位得主说要把防止银行倒闭作为化解危机的重要手段，就像个黑色幽默。他们倡导的存款保险制度，不过是更加让银行不负责任，激励他们进行草率和鲁莽的金融行为，最终让央行托底，实际上就是全民买单。）你之所以还能提出你的钱，是因为其他人没有和你一起去提取。一旦大家一块儿去提钱，它立即倒闭。挤兑是最好的制约银行信贷扩张的办法，它威力无穷，原因有二：一是开弓难有回头箭，一旦开始就难以停止；二是通过这样一种悲剧性的机制，来提醒所有人部准银行制度内在的不健全和不稳定，它告诉人们，这实际上就是一场庞氏骗局。一家银行相比于另一家银行，扩张得更严重，结果就是流失客户和准备金，最先倒闭。这是市场的正常机制，就是对欺诈行为的严厉惩罚。没有任何理由让银行享受特权，不承受普通企业随时可能面临被消费者抛弃的风险。这时候，银行家们就希望一个最终贷款机构的出现，一方面协调他们同步扩张，另一方面在遭受挤兑时能够接受救助。伯南克供职的美联储，就是美国的中央银行，美元是世界货币，因此它是事实上的世界央行。所有其他货币，都在美元的基础上层级扩张。但是金本位的存在，在美联储的眼中，是信贷扩张的拦路虎。因为要发行纸币，必须以储备黄金为锚，否则就容易遭受挤兑。因此，超出黄金储备的凭证中止偿付，以法令手段取缔黄金的货币地位，以钞票代替黄金作为货币代用品，并且垄断货币发行，就是美国政府的必然动作。罗斯福以远低于市场价的20.67美元一盎司兑换人民手中的黄金，将银行强行关门不允许人们提现，再到没收黄金，宣布美元为法定货币，再到后来尼克松宣布布雷顿森林体系解体，美元彻底与黄金脱钩，走的就是这条路线。首先，纸币的制造成本几乎为零，失去黄金锚定，且只有美联储可以发行，理论上可以无限扩张。不要忘记，谁先拿到钱谁受益，美国政府就是最大的花钱魔王，于是它可以不受制约地随时印钱，满足自己的需要。古代国王要收取铸币税，必须采用“剪币”的方式，即在贵金属中掺假才能完成，现在的美联储，则开动印钞机就可以，到了银行清算体系完善后，连印钞成本都省了，直接在户头上填数字即可，谁能抵挡这样的诱惑？于是我们发现，一战时期，各国普遍抛弃了金本位。原因很简单，因为打仗要很多钱，课征重税会遭遇民众的反抗，印花花绿绿的纸钱，则可以很方便地将民众的财富据为己有。因此通货膨胀是一种秘密的税收，很无耻的那种。其次，如前所述，自由市场并没有独立于生产过程的分配存在，交换一旦完成，分配也随之完成。那么只要控制货币，就可以控制生产-收入关系，也就是控制整个经济。当美国政府需要东西的时候，就印钱给某家企业即可，这家企业就获取了新钱，可以用来购买商品，在市场中立即占据了优势；当政客需要照顾某个特定企业或者群体换取选票时，如法炮制，给他们授信或者直接印钱发给他们即可。而控制了一个人的经济，也就控制了他的人格，就能够让这些人对自己俯首帖耳卑躬屈膝。既能给自己搞钱，又能控制生产和收入分配关系，所以货币控制权是国家永远觊觎的目标。货币是如此重要，怎么可以掌控在私人手中？黄金这个不受控制的“不识相的东西”，是他们权力扩张的绊脚石，必须从市场中彻底清除。他们发明一整套“理论”，目的就是为美国政府控制经济、干预人们生活提供理由。凯恩斯污蔑金本位，说它是“野蛮的象征”，是一种“复古的崇拜”，纸币才是文明的象征。他们的目的是相同的。因为维持一个干预主义的国家，对他们最有利，这些经济学家就可以持续地从中瓜分收益。美联储雇佣了几百位经济学家，供养了许多智库，专门就货币政策进行研究，生产一大堆垃圾论文，拿到巨额的课题经费。就连美联储的清洁部门主管，都有16万美元的年薪，这还是2008年的数据。一旦回归金本位了，美联储就失去了存在的必要，它的命运就是被解散；一众美联储官员和他们豢养的寄生虫，就都得滚蛋。一旦回归金本位，他们控制生产和收入关系，也即控制经济的权力也随之丧失。相反，只要不断攻击金本位，就意味着可以维持一个随意发钞的法币体系，这样，他们就可以随意扩张信贷刺激经济，扶持特定产业和人群，服务于自己的目的。不断增发信贷，但是真实的生产和储蓄并没有增加，必然引起资产泡沫，经济看起来一片繁荣，但那是虚假的繁荣和错误的投资。信贷不可能无限增发下去，否则人们就会逃离到真实商品，货币会一文不值，金融体系就会彻底崩溃。因此必然要收缩信贷，这时候泡沫就被刺破，错误的投资无法继续，必然遭到清算，企业破产、股市崩盘、资产清零、劳动者失业、物价飞涨，一场波及所有人的经济危机随之爆发。伯南克说大萧条的原因是货币紧缩，但是他没有告诉你，之前的货币扩张是如何造成的。而只有美联储有权印钞票，那么繁荣-萧条的商业周期，到底是谁制造的？如果回归金本位，无法扩张信贷，没有之前的虚假繁荣，经济危机会不会发生？他说金本位造成信贷紧缩，是经济危机的原因，把金本位当成大萧条的替罪羊，但是他无法回答以下问题：为什么在金本位的时期，并没有发生这样的大萧条？为什么在19世纪，美国人不会遭遇财富清零的悲剧，反而经历了长期经济繁荣，美好的物价通缩让人们充分享受了经济成果？为什么1913年美联储成立后，繁荣-萧条的周期就像个梦魇一样挥之不去？如果大萧条是金本位造成的，那么停止金本位后经济就应该复苏才对，然而事实上，金本位被停止10年以后，经济才开始恢复。对于任何一个有货币和经济常识的人来说，结论显而易见：1929年大崩溃，恰恰是一战后对金本位的背离造成的，而大萧条之所以持续，是因为胡佛和罗斯福的全面经济控制的恶果。所以，这就是贼喊做贼的把戏，是他们制造了萧条，导致了危机，现在却让他们像个救世主一样来解决危机。这就像让一个盗窃犯去看管仓库，让一个纵火犯去灭火。把经济学奖授予伯南克这样的人，既是对经济学的羞辱，也是对人类智力的羞辱。题图：Levitan
限量签名版《经济学入门50讲》
欢迎扫码识别或点击阅读原文
加入米塞斯《人的行动》精·读·训·练·营，现价：365，每多100人涨价一次。
一课经济一起学，科学普及你我他
【一课经济学 | 智慧集结号】一年精读四本经典。知识点一点点的过，一点点的学。从哲学基础、方法论到基本公理、定理和规律，从个体行动再到宏观层面的经济周期，奥派经济学的体系是庞大而又不失精致的。从第 1 季到第 4 季，在智识之旅上风雨兼程、跋涉探险，你我继续前行！长按以下二维码识别加入。
学习一课经济学❶1-4 季课程单课、❷思维导图、❸名师经济学