accounts consolidation

请教一下，如何做好investment accounts consolidation?

谢谢帮助！

老树

随着年龄增大，需要考虑做这步。 以便管理。

60 以后，断 舍 离。

请详细点说明跟什么断舍离？

投资的户头分散，又拿不定主意如何归到一处，怎样决断？

这有什么难的？选个你喜欢和用惯的券商和银行，一个券商和一个银行不就可以了？

不太明白你的问题，你是要问portfolio consolidate吗？

accounts consolidate不就是动动鼠标键盘的事吗？现在大多broker都提供stock transfer，不需要买进卖出

有啥要考虑的。。。

除了我上面说得，你喜欢（客服好）和用惯（知道怎么操作）的，还有个重要的挑选指标，大到以至不能倒闭！

我在几年前这样做

请一个理财顾问，是一个比较大的公司，和太太上班的公司有业务来往，所以收费有优惠，资产的0.5%.

签一个同意书，把所有的退休金，股票账户集中到一个账户，那是非常花时间的，自己做简直恐怕。我的投资账户比较多，更烦。

然后就容易多了，只有一个窗口，进去以后，分门别类，比如IRA就有传统，Roth，Rollover，SEP等等。

收费明了，收费越多，心里越高兴，至于回报率，已经不在乎了，只要不挪用就可以。

除了投资，还可以咨询，比如遗嘱，医疗保险，地产税务等。

一个主义、一个政党、一个领袖

给你喜欢的投资网站客服电话，俺通常用的是fidelity

客服会把你的电话接到账户管理客服，他们会要去你把其他网站的账户拍照发给他们，如果你需要另外开一个账户他们会一步一步指导你，他们会指导你打开一个同意书，你打字签名。大约20分钟搞定。 其他的事情他们去做。 一个星期左右你的钱就转过来了。你需要提前把原来投资账户里的股票bonds 全部转成现金

普通账户可以转非现金证券

小账户， 早点清空。我家现在就在清空HSA， 按投资来说， 是不对的， 但是， 账户小， 清就清了

有钱人的世界，不可思议

请教这个怎么清空哪。不是要专款专用吗。

付medicare 月费， 我的copay， 牙医， 配眼镜。。。一点点清空， 正在进行时而已

我买市场上的保险， 不能用HSA付， 不然， 可以清的更快

HSA bank 要收费转去fidelity 比较好

可能

只记得俺是把所有的都卖了转成现金，可能是rollover IRA?

对事不对人，我非常尊重您，但还是借这个机会讲几句。。

这个论坛我感到最无奈的就是讨论谁是富人，谁是真富人，谁是装富人。

抱歉，一杆子打到不少人。和讨论此话题的网友无关，只是不喜欢这个话题。

我也不喜欢。我觉得真实的分享就很好， 没有必要区分到单个ID

我现在就2个地方：Fidelity， vanguard。 HSA在fidelity， 是从其他2个地方搬来的， 放在一个

账户

一家银行想包揽，J P Morgan. 我们总要三思一下。

仙踪，总之投资户头分散，想集中一下。以便管理。

七十年代，文革慢慢消停了，资本家开始还冻结的钱了，我记得父亲说过，到了一定的程度，就没有区别了？鸡毛菜一分三斤！

hhtt 思路一样，只是决策问题。

如果是我，投资账户不会给大通，我会去富达基金。

车只能开一部，床只能睡半边，都一样了。

谢答复。HSA可能是我绩效最好的账户。因为小，不动　：）

糊涂兄举重若轻！确实没必要用多个券商，随便一个都管理几千亿上万亿资产，咱们这点钱有什么好担心的

喜欢那家券商就全转去那里就完了，没明白有什么复杂的

要收费， 说明你那账户太小了。我记得是5000以上就不收费了， 还可以投资

optum bank

No, I have 50k plus

我在的optum是5000， 低于收费， 高于不收费， 还可投资。那你转 fidelity吧