J P Morgan financial advisor

1. 请问各位，是否用financial advisor 去管理assets?

2. 有人用过J P Morgan 的financial advisor 吗？ 感觉如何？

谢谢！

老树

1万块钱，还要请理财顾问？而且还要用美国第一大银行大通银行的理财顾问，派头不小？

你给老婆买的包包， 一个估计过万的， 对不？

不是一万。是退休账户。

我是想学习一下各位的经验。不是讨论包的事情。

我当时退休账户，从 401k， roth 401k 转出到 ira ， roth ira， 有想过用一部分请专业人士管，

后来， 还是自己管了

J P Morgan/Chase bank 就在家门口；我并非知道它的派头。

oh. Thanks. did you end up using it?

研究过. 高中学历，每年费用3%. 值吗？我信不过他.

开你玩笑的！用不用理财顾问，要看你自己的情况，一般简单的投资，自己读几本书，学一点投资理财，退休后有事做？

要不要用理财顾问？（2022/12/5 更新） - 博客 | 文学城 (wenxuecity.com)

读些投资理财的书 (2024年1月21日 更新） - 博客 | 文学城 (wenxuecity.com)

我觉的找人理财就是把钱让人去玩，除非玩亏了能赔你，而不是光赚了抽成

理财顾问要承担法律责任，一般都会给你买很保守，回报低的组合，这样很保险，没法律风险，因为你不会大亏，当然也不会大赚

这个我自己就行又何必交钱请人呢

你可以面试几个试试看碰碰运气 private client有些优惠。

我们以前有面试过 不行 没通过 所以最后还是自己管。

 

JPMorgan 咨询费率应在0.2%至0.75%之间

估计跟地主一样， 你门多了、钱多了才有可能碰到好的manager/adviser.

没有

我是这样理解的，他们帮你管理，就是根据你的意愿，根据你愿冒高低中风险来帮你选fund。

被请去吃了一餐牛排

出于好奇继续让他review的资产，听他的建议。

他有套软件，把数字打进去后，会说你如何分配资产， 多少股票， 多少bond， 多少现金。

反正我觉得这些人的聪明程度和学历都不及我，我没有理由把资产给他管。 他会每年收个百分比。 如果100万，2%的话，我干嘛不自己花掉那笔钱呢？

Financial advisor 是要钱的吗？我怎么觉得Fidelity的是免费？assign给的。难道会扣我钱？

Good advisor does NOT sit in JP branch near ur home

Enough said :)

如果是定投，真没有必要请“专业人士”，他们只能帮倒忙

“专业人士”愿意多交易。只有多交易，他们才能多赚钱。他们赚的钱，出在你的钱身上。

别以为financial advisor，真能帮上你。如果你不懂，只有做冤大头的份

认知决定能赚或者亏多少钱。

好像JP专门有一个资金的management team，他们这些人不是sit in JP branch的，

要make appointment才见你。JP有自己的brokerage帮你管理投资基金等等。碰到好的financial advisor要碰运气。他们不是银行branch的人员。

免费是交流。－旦你签合同让他们管，就收年费了。你可以分一个帐户让他们管一段时间进行比较

其实， 用一段时间， 也不算坏事。评估标准就是spy或者voo的成绩。不过， 假如不如标普， 肯定是怪客户当时对risk

不过， 假如不如标普， 肯定是怪客户当时对risk

的承受不高， 所以， 选保险而造成的。

 

甩锅是肯定的

我就是，拿出一部分给他们管，毕竟是专业人士，管得不错的。

定投是定期投和长期投？谢谢

0.75%

thanks

thanks

3 minutes by car

did you use j p Morgan? thanks !

correct