529 的支取

从Fidelity 直接转账到银行账号，用银行账户汇款支付的大学学费。是不是不用给fidelity 529 提供 大学的学费账单或者填任何表格，等到报税的时候一起报就行？

把学校帐户告诉Fidelity，让他们直接转钱给学校，不经过个人帐户可以省去报税这个环节……

把学校帐户告诉Fidelity，让他们直接转钱给学校，不经过个人帐户可以省去报税这个环节……
wanwanma 发表于 2024-08-24 04:55

自己用529外的钱付（比如信用卡拿折扣/挣点数)，，然后从529 get reimbursed. （比较折腾但是我每年可以省5千）

529 回报率太低了， 现在谁还存529 啊， 存高盛银行活期，利率5.4% 随时可取， 可能是最高的了吧 
https://www.marcus.com/share/YIN-FQA-ER4U

pindao 发表于 2024-08-24 06:45
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529收入不交税，选aggressive investment option，基本跟大盘走势一样。

pindao 发表于 2024-08-24 06:45
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529 的回报率相当不错，而且gain 不用交税

pindao 发表于 2024-08-24 06:45
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我家娃才从五岁出生开始存，到上11年级，以及够上四年私立大学的学费了。存银行哪有那么高的回报

回复 1楼 centenario 的帖子
529里面钱直接影响孩子的助学金。省的只是收益税，要看看得失哪个大。个人觉得助学金每年也是上万的呢。

Silong06 发表于 2024-08-24 07:58
我家娃才从五岁出生开始存，到上11年级，以及够上四年私立大学的学费了。存银行哪有那么高的回报

是投资回报不是529回报吧。只要买大盘，用529买还是投资账户买，回报都是一样的。只是529收益不用交税吧。

cottonfield 发表于 2024-08-24 08:04
回复 1楼 centenario 的帖子
529里面钱直接影响孩子的助学金。省的只是收益税，要看看得失哪个大。个人觉得助学金每年也是上万的呢。

大部分中上产都不可能拿到助学金的

cottonfield 发表于 2024-08-24 08:04
回复 1楼 centenario 的帖子
529里面钱直接影响孩子的助学金。省的只是收益税，要看看得失哪个大。个人觉得助学金每年也是上万的呢。

存529的都是中产吧，反正我是不指望拿到助学金

学费直接支付给学校，房租和生活费直接支付给孩子，不用提供收据。报税的时候，CPA填一个表就可以。
用的vanguard的529, 省心，涨幅好，免税，用起来也方便，很庆幸当初做了正确的决定。

529 算父母的资产， 对助学金的影响和父母其他资产一样。

我家在孩子小的少候也是听了别人说529影响FA。后来发现，哪里需要529影响。两个人工作就别想FA了。后悔没有多存529。

529 mark

pindao 发表于 2024-08-24 06:45
529 回报率太低了， 现在谁还存529 啊， 存高盛银行活期，利率5.4% 随时可取， 可能是最高的了吧 
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为了让大家点击你的推荐链接也是操碎了心啊。

回复 7楼 Silong06 的帖子
你们每次存多少啊

linear 发表于 2024-08-24 14:58
回复 7楼 Silong06 的帖子
你们每次存多少啊

记得是每年给每个孩子一万，考虑到医学院的费用大学第一年529又放了10万。

回复 17楼 linear 的帖子
$170,000 for couples superfund

说529影响FA大概是被老鼠会洗脑了

Mark mark

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Silong06 发表于 2024-08-24 07:58
我家娃才从五岁出生开始存，到上11年级，以及够上四年私立大学的学费了。存银行哪有那么高的回报

一年存多少？

为什么我听说每个账户只有$4000 才能抵税，不是很理解

cottonfield 发表于 2024-08-24 08:04
回复 1楼 centenario 的帖子
529里面钱直接影响孩子的助学金。省的只是收益税，要看看得失哪个大。个人觉得助学金每年也是上万的呢。

助学金家庭收入是多少啊？大部分双职工都超过了把？

greened 发表于 2024-08-24 18:22
为什么我听说每个账户只有$4000 才能抵税，不是很理解

是一个孩子最多4000免税

除了百万年薪，多多少少都可以的。楼上那位拉黑我说我被老鼠会洗脑的的请你自己去大学的官网算算吧。和自己其他资产算法是不一样的。积点口德吧。

greened 发表于 2024-08-24 18:22
为什么我听说每个账户只有$4000 才能抵税，不是很理解

各州规定不一样，只能免州税

cottonfield 发表于 2024-08-24 21:12
除了百万年薪，多多少少都可以的。楼上那位拉黑我说我被老鼠会洗脑的的请你自己去大学的官网算算吧。和自己其他资产算法是不一样的。积点口德吧。

三十万就基本不要想了

到底谁张口就来啊？我们远没有百万年薪，今年fafsa认真填了，只有5000$ unsubsidized loan, 利息很高，没有一点奖学金。

yoyomama1234 发表于 2024-08-24 15:06
记得是每年给每个孩子一万，考虑到医学院的费用大学第一年529又放了10万。

五岁存到11年级也就12，13万本金，够私立大学学费是涨到36万了？好厉害👍

yoyomama1234 发表于 2024-08-24 15:06
记得是每年给每个孩子一万，考虑到医学院的费用大学第一年529又放了10万。

529其实要在孩子小的时候多放，毕竟是收益免税。孩子上大学后一下子放那么多没意义了，省不了多少的收益税。然后还有投资下跌的风险。