普通人如何抗通胀？我从巴菲特身上悟了3个建议！

对于普通人来说，可能我们无法按照巴菲特的投资动向买买买，但是却可以学习背后的投资思路，站在巨人的肩膀上看问题。

今天的这篇文章，就是想和大家一起学习大牛们的投资干货。

大额增配了石油、能源公司的股票

2022年一季度，巴菲特管理的伯克希尔，总共买入了518亿美元的股票，同时卖出了103亿美元。

主要买了3大类公司。

科技：惠普（电脑公司）40亿美元，暴雪（游戏公司）56亿美元；

能源：西方石油72亿美元，雪佛龙（石油开采公司）234亿美元；

保险：Alleghany 保险公司116亿美元。

巴菲特一直自诩自己是价值投资者，外界对于他买入上述2家能源公司，抱有疑问。

大家都在猜想，巴菲特此举究竟能让他赚钱还是亏本。

2020年3月份出现负油价，当时巴菲特就看上了雪佛龙。

巴菲特大幅买入西方石油和雪佛龙的时机是在2022年2月下旬，当时正值俄乌矛盾爆发，全球能源价格疯涨。

当前各国都在推进碳中和，正处于新能源和传统能源交替的过渡期，加上全球通胀情况严峻，传统能源的优势还依然存在。

对此，巴菲特也解释称：

收购西方石油的股份，我们感到非常高兴，一天能够生产至少1100万桶的石油，在美国要找1100万桶的石油，在全世界来讲都是非常有价值的。我们也希望能够让美国的业界、工业界继续不断地运作。

因为石油属于强周期性行业，所以一般都在油价便宜的时候买，在油价高的时候可能就卖掉。

所以，如果有配置强周期行业的朋友们，一定要设置好止损或者止盈线，见好就收，不要一直捂着。

警惕市场中的狂热，拒绝投机

巴菲特痛恨加密货币的事情，是人尽皆知。

在他看来，这就是典型的投机行为，就是资本市场的“老鼠药”。

巴菲特2022年的会上也毫不留情地吐槽：

比特币并不会产出价值，它的价格只会取决于下一个购买它的人愿意出多少钱。加密货币现在或许因为炒作而仿佛拥有了魔法般的吸引力，但它本身没有生产能力。

一旁的芒格也劝年轻人不要投资比特币，特别是，不能用自己的辛苦钱去买数字货币。

虽然我们常常把买股票比作赌博，但实质还有很大的不同。

巴菲特一直倡导长期投资、价值投资。

在投资会上，芒格痛斥了美国一个股票交易APP——Robinhood，说有好多年轻人都在里头炒比特币、炒垃圾股，就像赌场一样。

在他们看来，完全不基于公司基本面的研究，而是凭空想象，或者是大家一起把一个东西炒上去，就是像赌博一样。

除了反感投机性，巴菲特还坚决反对突击，更反对加杠杆。

他说过，一旦加了杠杆，时间就不是你的朋友，而是你的敌人了。

就拿入股保险公司Alleghany 来说好了，外人可能觉得这只是巴菲特财大气粗。

但在买入以前，巴菲特已经关注了这家公司60年，对Alleghany 的各方面都了如指掌。对于他来说，这时候买入，不过是时机问题。

放到咱们个人身上，其实也一样，在落实投资决策的时候，不要只想着最终的收益。

尤其是买进股票的时候，不妨多问问自己，这家公司的运作、财务信息等我了解清楚了吗？

如果不能做到这一步，其实可以把专业的事情交给专业的人去做。

比如买基金，基金经理对于上市公司、还有热门行业的研究，远远要比我们透彻。

还想强调一点的是，咱们做投资决策的时候，要牢牢记住“投资的不可能三角”。

那就是，安全性、收益率、流动性三个目标不可能同时实现，最多只能同时实现两个。

那种号称安全、收益率高、可随时赎回的投资品是不存在的，这也是年化收益动辄20%以上的P2P出问题的原因。

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保留一定的现金流仓位

巴菲特还强调了现金流的重要性。

他表示，“手头永远要有大量现金”。

这句话他在2008年金融危机的时候也说过。

巴菲特指出，如果08年的危机重演，持有大量现金的伯克希尔反而能跟救市的美联储一样。

截至9月30日，伯克希尔公司还留有1090亿美元的现金和短期证券。

我们一直给大家的建议是，在不确定时期，一定要留够现金仓位。

不要头脑一热就把钱都挥霍了，也不要单一押注某一股票、或某一资产。

投资不是让我们更辛苦，而应该让我们更安心，能有底气应对不确定性。

通常来说，健康的现金流，就是你每个月的收入抵扣支出后，手里还要留有余钱。

它可以是一笔存款，可以是应急的资金，也可以是投资收益。

还有就是，在不同的年龄阶段，资产搭配也应有所变化。

具体可以参考下面这张图。

通胀会打劫所有人，最好的方式就是投资自己

有投资者提问，如果仅选择一支股票来对抗高通胀，应该怎么选择？

巴菲特没有给出直接答案，而是给在场的人上了一课。

巴老表示：

不管有没有经济利益，最好的一项投资就是投资自己，做自己擅长的事情，成为对社会有用的人，就不用担心你的钱因为高通胀而贬值”。

这一段话翻译过来就是，我们无法阻止外部世界的改变，最好、最具有确定是的事情，就是改变自己。即提升自己的技能，通过提高自己的投资能力来实现对抗通胀。

巴菲特也说了，不要试图去揣测市场，我们对股市会怎样变化，没有哪怕一点点想法。

不管货币如何贬值，只有人的能力是不会贬值的。让自己更值钱，努力去学习、不断沉淀自己，提高自己的能力，才是最靠谱的抗通胀方式。

对于年轻的我们来说，最大的财富就是时间。

我们提升自己，赚钱能力强了，未来就可以赚到更多的钱，这种投资就是能够跑赢通货膨胀的方式之一。

END

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