南加亚裔女被控当“钱骡”，开十多个账户洗钱

据司法部2月16日消息 美国司法部周四宣布，橙县一名女子在一份联邦大陪审团起诉书中被指控洗钱等六项罪名，她被控将诈骗受害者直接寄来的钱洗白，这些受害者被诱骗将资金寄往她控制的金融账户，而不是寄往受害者的预期收款人。

司法部网站截图

现年55岁的瑟琳娜·刘（Serena Lieu，音）来自西敏市（Westminster），她被控三项洗钱罪，以及三项涉及特定非法活动所得财产的货币交易罪。

刘某于周三上午在没有任何意外的情况下被捕。周三下午，在圣安娜的美国地方法院提审时，她对这些指控表示不认罪，此案的审判日期定于4月11日。她缴纳了5万美元保释金后获释。

根据法庭文件，2019年，执法部门了解到刘某控制的一个银行账户从达拉斯地区的一名商业电子邮件泄露（BEC）受害者那里收到了103,350美元的电汇。

BEC是一种针对执行合法资金转移请求的公司和个人的骗局，网络犯罪分子利用社会工程（social engineering）或恶意软件冒充参与转账的人之一，让受害者将钱汇到犯罪分子控制的银行账户。一旦发现欺诈行为，要追回资金往往为时已晚，因为这些资金已经迅速转移到其他银行账户或用于购买加密货币。

在2019年5月的一次问话中，联邦调查局特工警告刘某，她正在将欺诈所得转移到她的各个银行账户。联邦调查局特工随后给了她一封“钱骡（money mule）”警告信，她签了名。钱骡指为他人转移或转移非法获得的资金的人。自2017年至问话时，刘某在7家不同的金融机构开设了11个银行账户。

刘某不顾警告，继续转移诈骗所得。2019年7月至2021年4月期间，刘某涉嫌向多个银行账户收取了180多万美元。法庭文件称，这些资金直接来自欺诈受害者，他们被骗将资金汇至刘某控制的银行账户。据称，在收到这笔钱后，刘某迅速将其提取或转移给各种个人或实体，包括将资金转换为加密货币。

起诉书特别指出，刘某在2020年7月至2021年2月期间，将超过56万美元从她控制的银行账户转移到不同银行的账户和加密货币交易平台Coinbase。

如果所有罪名成立，刘某将面临每项洗钱罪名最高20年的联邦监禁，每项非法货币交易罪名最高10年的联邦监禁。