中国学生在英洗钱被捕，拒不承认：那不是钱，是饺子...?

社会

2023-03-14 17:03

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就在最近，苏格兰福尔柯克警长法院（Falkirk Sheriff Court）庭审了一起洗钱案件，被告为一名28岁的Huang姓女子。

据媒体报道，这名女子系中国留学生，在斯特灵大学修读出版专业。

近几年来，苏格兰警方一直在积极开展代号为“船长行动”（operation skipper）的反洗钱行动，而Huang就是在这个行动下被逮捕的罪犯之一。

据庭审消息，Huang的“上级”是一名姓Ma的“大首领”。Ma在警方展开抓捕前潜逃了，于是警方在Huang曾经居住的学生宿舍Centro House逮捕了她。

在法庭上，Huang拒不承认洗钱，但陪审团并没有被说服。

而这起案件中透露出的多个细节，也值得留学生和在英华人引以为戒。

在当时，警方主要的跟踪目标是上文提到的Ma先生。Huang被发现“上了他的奔驰车，然后手持一个棕色的纸袋下车，并去了邮局”之后，便进入了警察的监视范围。

2021年5月5日，Huang在学生宿舍被抓，警方随即在她的床下发现了一个装有数万英镑现金的手提包。

Huang告诉警方，这些现金来自于她的未婚夫——这名未婚夫曾住在德国，但是已经死了。

她还称，有些钱来自于她在斯特灵大学的中国同学和父母，但现在他们都已经回中国了。

经过调查，检方发现在念书的两年里，Huang将大量现金存入自己的账户，并购买了大量奢侈品和洋酒邮回中国。

由于Huang所持有的是学生签证，法定只能每周打工20小时，也没有合法收入。所以，异常的账面波动和消费记录引起了有关部门的怀疑：

在2019年6月21日至2021年4月6日期间，Huang在桑坦德银行、Monzo银行和Starling银行的账户总额超过160400英镑入账——其中，近56000英镑为现金存款，其余为第三方转账。

Huang的账户还显示，32,000英镑被转移到国外，31,000英镑用于支付斯特林大学的学费和住宿费，至少37,000英镑用于购买奢侈品。

某一笔记录还显示，她在一天之内，从名酒线上交易商Liquid Asset那里消费了7千英镑买葡萄酒，并运回中国。

对此，Huang表示，自己有这样的消费能力，且“很多来英国留学的中国学生也是这个消费水平，也持有大量现金。”

而对“奔驰车内的交易”，她则解释说，那并不是现金，而是饺子...

虽然Huang拒不认罪，但是在审讯过程中她明显经不起推敲。最终，警方将她取保候审，并决定在4月15日宣判结果。

每年，英国洗钱涉案金额约为1千亿英镑。不难想象，英国警方为啥会对这个事情严打。

而从事换汇，代付，支付等交易的人，是需要在税务海关局注册的。

当然，上面的规定针对的是频繁通过这种交易赚钱的人。如果只是偶尔换汇，给别人一个顺水人情，那没必要注册。

而英国税务海关局对“偶尔”的定义是：

换汇和你的生意直接挂钩，但只构成一个微小的部分
由换汇产生的年流水不超过10万英镑，占公司总流水比例不超过5%
超过一千欧元的换汇只能对一个客户，可以单笔结，也可以分几次结
只能为自己的主要客户提供此项服务，不能对社会公众提供

所以，自己的换汇行为是否成了政府所不允许的那种，大家要自己查一查。

英国法律规定，如果一个人本应知道或怀疑钱财来源于非法途径，但仍帮助罪犯获得、隐藏、保存或利用这些资金投资，那么即构成了洗钱罪，可最高被处以14年的监禁，或30万英镑的罚金，或两者并罚。

好吧，说到现在还是不知道和自己有什么关系？那么来看一个实际的例子好了：

第一种情况，是借出自己的账户承担“容器”

上文中这名留学生的案子就属于此类。除此以外，不少被情感诈骗的受害者，也由于被诓骗而借出账户，最终被抓，人财两空。

比如这名叫做Sherroll Foster的女子——她由于把账户借给网络情人，被抓进监狱，并且判3500英镑罚金。

这个骗子当然同时也在骗其他女性的钱，为了洗白他骗来的这些钱，他就让这些女性给Sherroll的账户汇钱，然后再让Sherroll汇给自己。

所以，即使Sherroll不知道这些女性也是受害人（骗子说是他的朋友），她也参与到了洗钱的环节里，就被警察捉住了。

第二种情况就是微信群换汇。比如说我在这边有英镑，你在国内有人民币，然后我们私下达成协议换汇。但问题是，资金规模到了一定程度，就算能说明来源，也会被怀疑是要刻意避税和申报而被判违法。

而且，由于都是在网络上操作，万一加入了你不认识的其他人，而这个人刚好资金来源有问题，那就是洗钱无疑了。

在英国，如果单个账户的存款超过1000英镑，银行都会通报监管部门的——所以大家千万不要侥幸：没有被查只说明监管部门暂时不想查。

至于带了超过规定现金过海关不申报的...被查出来可以罚你5000英镑，而且这种记录会给日后的续签或者永居带来大麻烦。

微信生意：陷阱多多

另外，说到微信生意，相信不少朋友也不陌生。除了换汇，有些人还会利用微信朋友圈/联系人/群组等做点代购，有偿托运甚至午饭便当等小生意。

严格来说，这样的行为在英国是非法的，因为这属于“自雇”（self-employment）。

尽管内政部一再声明，留学期间不可以自雇，很多人要么无视，要么直接不知道，想着只要用微信，说中文，内政部就查不出...

这么想你就太天真了！

2016年，斯特灵大学一名中国学生做微信外卖，由于每天长时间占用公共厨房，被同学举报，导致签证被吊销。

代购陷阱，则大多发生在高净值人士身上。

有些留学生的父母看上了这边的古董，房产或者什么价值连城的名牌包包，就汇钱到子女的账户让帮买。

或者帮助朋友（朋友的朋友等等）代购，然后谈好报酬。

英国法律有规定，作为买手，假如报酬在15000欧元以上，你就是一个高净值交易员了（High Value Dealer）。你必须去HMRC注册，受到监管。不注册之前，你是不可以收这笔报酬的。

总之，无论你只是来英国暂住，还是永居，还是简短旅行，都不要犯短见，让自己的记录上有污点。

同时，从源头上和程序上保证自己的资金合理，也能为日后的英国生活铺平道路。

最后说一下做资金证明的干货：

在英国，买房的资金有两种：全额现金，或者现金加银行贷款。

银行贷款，会由银行直接转到委托律师账户，无须通过反洗钱检查。

如果不是英国纳税人，那在英国贷款买房就不太容易了，大多数机构不愿意做，很多人就会使用自己在国内挣的钱。这时候，通过全额银行现金支付的话，就需要接受反洗钱调查。

资金来源证明，可以分8大类：

存款

包括工资，退休金和年金。最好去银行开六个月的流水，同时要显示存款以正常趋势增加。

销售股票

需要提供公司股票发行书的复印件，以及银行流水，证明资金来自公司。

投资股票/债券赚的股利

如果您投资的是英国股票，需要提供公司发放利息的证明，个人账户银行流水证明以及公司账户信息。

养老保险

需要出具养老金书面证明，以及银行流水。和存款一样，额度变化必须是符合正常趋势的。

其他资本得利

这个得利，包括卖房，珠宝或是古董所得的利润。您需要出示：对资产的所有权（比如房产证），银行流水。

遗产

需要提供正式遗嘱证明，上面必须显示你作为继承人所继承的金额，还有银行流水。

这里需要注意两点：第一，遗嘱证明上你的名字要和护照名字一致；第二，银行流水需要证明遗产是从赠予人或者代办律师的账户转到你的账户。

博彩奖金

需要提供奖金收据以及银行流水。

其他的补偿性所得

比如回迁房，工伤赔偿，抚恤金这些。资金证明可以从给予补贴的机构，银行以及相关律师那里获得。

如果留学生要用父母的钱买房，也需要证明父母资金的来源。我七年前才来英国的时候，管得还没那么严。过了四年，留学生到警察局第一次签到，都会被问学费资金来源，我那次警察还问到我父母是做什么的。

总之，英国反洗钱是认真的啊！！大家无论是买房还是做投资，资金证明一定要做全做好~

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来源: qq

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