瑞银出手，争分夺秒救助瑞信！

2023-03-19 03:03

根据多家外媒周末的报导，陷入危机的瑞士信贷将在这个周末获救，瑞银已接近达成收购，周日应该看到结果。

数家媒体援引知情人士称，达成收购是瑞士和全球当局为恢复对银行体系的信任而设计的紧急努力的一部分。其中一位知情人士表示，监管机构已提出放弃对惯常股东投票的要求，以加快出售进程。知情人士说，讨论进展迅速，剩下的症结在于谁将拥有瑞士信贷庞大的瑞士零售部门。

在对其前景的担忧加深之后，瑞士信贷本周获得了超过 500 亿美元的瑞士国家银行流动性生命线。此举不足以阻止瑞士信贷的股价下滑或阻止银行存款的流失，迫使央行和瑞士最高金融监管机构协调与瑞士信贷更大的竞争对手瑞银集团的谈判。

其中一位知情人士表示，监管机构之所以如此紧迫，是因为瑞士信贷 (Credit Suisse) 的前景越来越黯淡。这位知情人士说，该银行上周每天面临高达 100 亿美元的资金流出。监管机构担心，如果不加以处理，该银行将在下周资不抵债，而且他们担心信心崩溃可能会波及其他银行。

据知情人士透露，这些银行已经讨论了多种方案，包括以瑞银集团全部或部分收购瑞士信贷而告终的方案。瑞银可能会缩减瑞士信贷的投资银行部门，该部门正在被剥离。

瑞士信贷近 167 年经营的终结将标志着自 2008 年金融危机以来银行业最重要的时刻之一。这也代表了本月早些时候硅谷银行突然倒闭引发的银行业风暴所造成的新的全球性损害。

长期以来，瑞银一直被视为瑞士信贷任何国家支持解决方案的一部分，瑞士信贷的资产负债表规模大约是瑞银 1.1 万亿美元总资产的一半。任何全面收购都会让瑞银在瑞士信贷内部获得宝贵的业务，例如亚洲和中东的财富管理客户，但也可能带来不太理想的部门，例如瑞士信贷陷入困境的投资银行。它还可能破坏瑞银的现有战略和投资者认为的稳定性。

瑞银的市值约为 650 亿美元，而瑞士信贷的市值为 80 亿美元事实集。它在 2022 年实现了 76 亿美元的净利润，而瑞士信贷则公布了 79 亿美元的净亏损。

据分析师称，瑞士信贷的本地零售银行是谈判的症结所在，其自身价值可能达到 100 亿美元。将其与瑞银直接合并将创建一个拥有该国国内贷款和存款约 30% 的国内银行业巨头。

这两家银行在瑞士和全球都被视为具有系统重要性，合并可能会受到额外的监管和资本要求。截至 2022 年底，瑞士信贷拥有约 50,000 名员工，其中超过 16,000 名在瑞士。它在纽约、伦敦和新加坡等城市设有投资银行部门，在北卡罗来纳州罗利附近设有运营中心，并在印度和波兰拥有数千名技术人员。瑞银在全球拥有约 74,000 名员工。

任何组合都可能导致大量工作岗位流失，而瑞士信贷已经承诺将裁员 9,000 多个职位作为其转型计划的一部分。

根据其财务报表，瑞士信贷拥有数十亿美元的递延员工薪酬和潜在的法律和解。今年 1 月，它成立了一个据称需要数年才能完成的资本释放部门。

预计瑞士当局将在周一开市前至少达成一项粗略的协议。金融监管机构 Finma 和瑞士央行的发言人均拒绝置评。财政部发言人表示不对谣言发表评论。

英国《金融时报》早些时候报道的谈判可能不会导致瑞士信贷和瑞银之间的交易。他们是瑞士资产规模最大的两家银行，为瑞士的储户和企业以及全球的富裕客户提供服务。两者都拥有华尔街投资银行和大型资产管理部门。

瑞银可能不是唯一的参与者，但知情人士表示，瑞士监管机构更倾向于国内解决方案。知情人士说，其他金融机构正在研究情况，看是否可以购买瑞士信贷的部分股份或回购。（WSJ/BLOOMBERG/FT）

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来源: qq

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