logo
Redian新闻
>公众号
>
为什么？! 用了多年的银行户口突然被关闭了！

为什么？! 用了多年的银行户口突然被关闭了！

公众号新闻
随着诈欺活动增加，一些银行更加严格监督客户的交易，若有必要时，银行会关闭帐户；然而有些守法的客户却突然被银行关户，而且没有得到详细且明确的解释，对于被关帐户的真正原因，许多客户仍一头雾水。

金融机构发现无法轻易解释的异常行动时，有义务通过「可疑活动通报」(SAR)向监管单位及执法部门发出警报。
并非所有的报告都会导致帐户关闭，也并非所有帐户关闭行动都会通报。但银行若未报告可疑活动，而监管机构在之后发现有问题的交易活动，银行和员工可能会受到惩处。
根据财政部监管机构的数据，2021年金融机构「可疑活动通报」共140万次，比2014年的83万9314份次多出近70%。
除了诈欺活动增加，还有几个可能的原因导致「可疑活动通报」数量飙升，如政府向银行提出的可疑活动警告增加、侦测技术愈来愈成熟，以及更多的监管审查。
然而大多数时候，银行客户可能是无辜的；研究与倡议组织「银行政策机构」(Bank Policy Institute) 2018年的一项调查审视1600万份警告报告，发现来自大型银行的样本中，只有4%有必要运行后续的执法部门行动。
银行可以在任何时候以任何原因关闭客户的帐户，这一点隐藏在客户协议的附属细则中，当银行终结一个帐户时，通常是为了保护银行或客户不被潜在的诈欺活动影响。
摩根大通集团(JPMorgan Chase)的发言人表示，若需要关闭帐户时，摩根大通会试着给予客户足够的时间转移至另一个机构，「在考虑过其他选项后，关闭帐户通常是最后诉诸的手段，以保护我们的客户和银行」。
「可疑活动通报」在很大程度上是保密的，客服人员可能不知道银行是否提交「可疑活动通报」，导致客服有时难以向客户解释帐户被关闭的原因。
帐户突然被关闭，对于客户而言是不小的损失，根据消费者金融保护局(CFPB)的数据，去年抱怨活期存款帐户和储蓄帐户被关闭的受害帐户主是2017年的至少两倍；去年CFPB命令富国银行(Wells Fargo)向100多万人支付1亿6000万元的补偿金。

LA最火爆的网红

甜品店 终于来了

全新上线

洛杉矶爆火网红甜品店✨

YU CAKE

 还有额外88折甜蜜暴击! 


YU CAKE

网红甜品店入驻





雪花酥, 千层蛋糕, 爆浆蛋糕...

👉都藏在LA这家“高级且好吃”的甜品店里

就是最近火得发烫的 YU CAKE



各种仙女级别的宝藏甜品


往期推荐

疯了！5人死亡和至少8人受伤！银行雇员血洗工作场所！23岁枪手网络直播袭击过程, 开枪原因是....


这也太浪漫了吧！万灯齐放！这周六！最美的夜空，你会许下什么愿望？？


重磅！拜登签署法案，提前结束全美新冠紧急状态


警惕！千万不要用免费充电站！很容易被黑客盗窃重要信息...


发生车祸后没去医院，数周后还能获得保险巨额赔偿？(司机和乘客）


绝美樱花季！DC花谢，泽西花开！费城，新泽西樱花全盛开！来看看4月5号樱花的实拍图吧！


警惕！超16个华裔房东受害！这群职业租霸欠租、辱骂、报复！华裔房东噩梦连连...

80万纽约人都在关注的号：

微信扫码关注该文公众号作者

戳这里提交新闻线索和高质量文章给我们。
来源: qq
点击查看作者最近其他文章
相关阅读
快检查账单！美国银行接连倒闭！您的银行存款投保了吗?“什么？为什么？我们在谈论什么？”Elon Musk in 2009— Charlie Rose Interview为什么斯隆研究奖（Sloan Research Fellowship）开奖暴雷！富国银行存款「一夜消失」硅谷银行倒闭后，美国又一家银行被关闭！美国财政部宣布：可以拿回所有的钱！毕生积蓄没了！在纽约开的银行保险箱居然被撬开！！！「帐户突然被关」诈骗日增 银行监督交易波及无辜客户有救了！硅谷银行1英镑被收购！但又有银行倒闭了…中国最有资历讲清硅谷银行的经济学家之一朱民：一个典型的银行管理错误如果您要独自去荒岛一星期，只能带一本书，您会带哪一本？ 为什么？美国突发！又一家银行被关闭你怕死吗？为什么？特斯拉上海飞拍实况（Feb.16.2023）美国又一银行被关闭！总资产超千亿美元 距硅谷银行破产仅隔2天徐凯文：青少年的心理健康，恐怕到了多年来最糟糕的时刻比硅谷银行更大的银行倒闭了，美国银行大规模倒闭潮即将到来！两位美国亚裔妹子因为这 遭遇银行账户被关闭、信用卡被冻结、怀疑身份欺诈…突发！美国又一家银行被关闭！总资产超千亿！一则大消息，700亿白马飙涨180%！关闭了22年后，纽约华埠这条路终于要重新开放了！十多年的老牌期刊怎么突然被出版商关停了？因其受论文工厂侵扰，被SCI剔除！谁说美国远程关闭了白俄罗斯专机？波音公司远程关闭了白俄总统专机，坐实了美国产品都有后门留给普通人的最后一扇门，快要关闭了！硅谷银行首场听证会：有史以来规模最大、速度最快的银行挤兑事件实地探访球溪河：戴了多年的“劣V类”帽子是如何摘掉的？Alibaba's Joe Tsai | Full interview | Code 2018中国最有资历讲清硅谷银行的经济学家之一朱民：一个典型的银行管理错误（全文）毕生积蓄没了！在美国开的银行保险箱居然被撬开！！！接口突然超时 10 宗罪2023徐博士演讲：青少年的心理健康，恐怕到了多年来最糟糕的时刻美国又一家银行被关闭！最后时刻，鲍威尔、耶伦联合出手：硅谷银行储户可支取所有资金越南春卷“不要小题大做以免影响拿绿卡”两名妹子移民美国后遭遇了银行账户被关闭、信用卡被冻结、怀疑身份欺诈等一系列困境...这是美国史上第二大的银行崩溃：创业公司灭顶，创新倒退十年；还有这些中概股和银行有麻烦为什么？同一SSN被分配给两个人，两名妹子移民美国后遭遇了银行账户被关闭、信用卡被冻结、怀疑身份欺诈等一系列困境…“户口本”的英语怎么说？千万别译成“family book”，快翻翻你家户口本！今日聚焦：横行多年的毒教授，为什么突然落马？美国突发:又一家银行被关闭!美联储紧急出手!马斯克要收购硅谷银行?
logo
联系我们隐私协议©2024 redian.news
Redian新闻
Redian.news刊载任何文章，不代表同意其说法或描述，仅为提供更多信息，也不构成任何建议。文章信息的合法性及真实性由其作者负责，与Redian.news及其运营公司无关。欢迎投稿，如发现稿件侵权，或作者不愿在本网发表文章，请版权拥有者通知本网处理。