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为什么有了保险,还需要信托?

为什么有了保险,还需要信托?

财经



每周四的Makers联合办公日,天南海北的Makers,不断创新的Makers,通过一间办公室,一根网线,打破空间限制,在同一时间,让我们一起办公。


(回播)5月25日Makers联合办公


PART1. 新人介绍

分享人:余宝秀

分享人:高琦


PART2. 新人引荐人介绍

分享人:宋玲玲

分享人:杨阳


PART3. 内部事项宣导

分享人:周昊


PART4. 为什么有了保险,还需要信托?

分享人:张淑冰

本期联合办公主持:王洁

百万圆桌会员MDRT

前中国银行风险经理

中山大学金融学学士


王洁

01

内部事项宣导


Sunny


每周“例牌”Sunny内部宣导,给我们带来团队和行业最新资讯。

第26期新人训练营将于下周周二晚上9点举行开营仪式,请各位引荐人邀请符合参营的新人小伙伴参加。

六月的直播将会围绕着多元化主题,来展开几场讨论,Sunny向大家发出了诚挚邀请,希望有兴趣的小伙伴报名参加~

目前正在收集团队成员系列视频素材,还为大家采购专业的供应商进行剪辑,现在已经有13位伙伴踊跃报名,欲拍从速!!

最后大华还给我们带来在中英茶话会上的收获,有寿险市场发展的概况、经代市场发展趋势、中英战略升级方向,赋能团队伙伴,共同成长。







02

为什么有了保险,还需要信托?


团宠鲲鲲为你介绍





张淑冰


国内金融体系概览

分为金融机构和类金融机构,金融机构包括银行、信托、保险和券商,这是我国四大金融支柱。

监管机构,分别是银保监会还有证监会,银保监会已经变成了国家金融监督总局。我国银行是有4,700多家,信托公司68家,保险公司178家,证券公司是131家。

类金融机构,比如P2P,农村互助社或者是融资租赁平台,第三方财富公司这些。现在国家的政策是逐步规范监管,逐步取缔。

正规金融机构都是有金融许可证的,叫金融许可证信托。01年颁布信托法,行业开始规范。国家也规定以后不再颁发信托牌照,所以仅剩68家信托公司。

家族信托的基本概念

家族信托设立门槛1000万,以家庭为委托人,家族信托可以实现的是隔离、传承、理财三个功能,凡是叫资产就可以交付给家族信托,包括现金、保单、股权、财产收益权等。

家族信托可以实现隔离功能的前提有三点:

第一个是你的信托财产合法。第二个是委托人对财产拥有100%的所有权。第三个是信托设立目的合法。

目的就是你设立这样一个信托,不得违反法律、行政法规或是伤害社会公共利益为目的,否则的话这些信托是不具有法律效力的。

家族信托结合高端保险优势

家族信托内配置保险,可以提高杠杆,更好地实现保障,除了可以装入资金财产,还可以传承非现金类财产。保险金赔付进入家族信托,不会一次给付,可实现财富永续传承。

家族信托作为投保人和受益人,将整份保单全部装入信托,加强隔离效果;万一身故,巨额赔偿金与家族信托财产并不会一次给到后代。

还可以提前规避遗产税,无论是保险赔付到家族信托,还是家族信托分配信托利益,都可以规避税务风险。

飞书直播回放路径如下:


主题:20230525=为什么有了保险,还需要信托?=张淑冰

路径:Makers知识库→鲲鹏培训汇总→📚鲲鹏培训资料合集→20230525=为什么有了保险,还需要信托?=张淑冰

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最后隆重推荐Makers联盟:这是个极具独立思考和创新精神的靠谱保险团队,目前在全国范围招募团队长和经纪人。

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Makers鲲鹏顶尖保障顾问联盟成立于2019年3月,志在成为全球保险人,为个人及企业客户提供大陆/港澳/新加坡/美国等境内外保险咨询和配置的一站式服务。其中高端医疗、保险金信托及企业法人团财险业务板块,是华南地区经纪人顾问团队中的翘楚。


联盟在保险业务基础上,还具有丰富的搭建家族信托、对接医疗绿通资源、提供上市公司福利及配套法律咨询的实操落地经验,为客户提供全方位增值服务。


Makers以粤港澳大湾区为核心,辐射全国。目前联盟有近200位顾问,遍及广州、深圳、北京、上海、福州、青岛、厦门、珠海、重庆、武汉、西安、南昌、长沙、南京、大连、成都、杭州、太原等多个城市。


Makers具有良好的教育背景,40%的成员拥有硕士和博士学历,多毕业于美国杜克大学、英国利兹大学、法国格勒诺布尔高等商学院、澳洲新南威尔士大学、香港大学、中欧商学院、北京大学、上海交通大学、南京大学、天津大学、中山大学等国内外知名院校。


Makers的前职工作背景丰富,有来自宝洁、杜邦、中广核等大型企业的管理人员,腾讯、百度、中国电信等互联网及通信公司人才,中国银行、招商银行、渣打银行等金融从业者,审计师、医生、律师等专业人士,以及友邦、保诚、中国人寿、泰康等同业转型伙伴。


Makers珍视国际化视野,半数成员具有海外留学/生活经历,或前职背景为外资企业;尊重多元和个性化,宝爸宝妈、丁克一族、单身贵族和LGBTQ都是我们的好伙伴。


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